廣西壯族自治區(qū)西林縣人民檢察院

起?訴?書

西檢刑訴〔2020〕68號

被告人韋某甲，男，1981年**月**日出生，公民身份號碼4526321981********，壯族，大學(xué)?？莆幕泄颤h員，原西林縣某銀行某分理處**，戶籍所在地**鎮(zhèn)**路**號，住廣西西林縣**鎮(zhèn)**園**棟**單元**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪、詐騙罪，2019年8月6日被西林縣公安局刑事拘留，2019年9月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被西林縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由西林縣公安局偵查終結(jié)，以被告人韋某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪、詐騙罪，于2019年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于受理當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，于2019年12月8日延長審查起訴期限半個(gè)月。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.?違法發(fā)放貸款犯罪事實(shí)：

2018年3月至8月，被告人韋某甲擔(dān)任西林縣某銀行某分理處**期間，未嚴(yán)格按照法律、行政法規(guī)有關(guān)信貸管理的規(guī)定，未要求某分理處工作人員對借款人借款的合法性、安全性，借款人的資質(zhì)、征信、償還能力，保證人，貸款的風(fēng)險(xiǎn)度等情況進(jìn)行充分調(diào)查審核，明知借款人提交的貸款申請材料不全的情況下，違反國家規(guī)定向黃某甲、岑某甲、韋某乙、羅某某、黃某乙、黃某丙、吳某某、岑某乙發(fā)放貸款1,350,000元人民幣。

2.?詐騙犯罪事實(shí)：

2018年1至8月間，被告人韋某甲多次以“用于生意周轉(zhuǎn)”、“幫他人過橋貸款”、“完成存款任務(wù)”為由騙取被害人陸某甲、陸某乙、黃某丁、盤某某、譚某某、王某某、岑某丙、汪某某、李某某、喬某某、羅某甲、羅某乙、黃某甲、岑某甲、韋某乙、韓某某、羅某某、黃某乙、吳某某、岑某乙信任，讓上述被害人通過銀行柜臺、ATM機(jī)、APP轉(zhuǎn)賬給其本人、轉(zhuǎn)賬至他人賬戶獲取錢財(cái)共2,123,000元人民幣，后韋某甲將上述錢款全數(shù)轉(zhuǎn)賬至戶名為黃某戊、黃某己、曾某某等人的銀行賬戶用于在線賭博。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

物證、書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述與辯解、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人韋某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人韋某甲身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款1,350,000元人民幣，數(shù)額巨大；同時(shí)，被告人韋某甲通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取20名被害人共計(jì)2,123,000元人民幣的財(cái)產(chǎn)，犯罪數(shù)額特別巨大。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條、二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韋某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。建議判處被告人韋某甲十五年有期徒刑，并處罰金五十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西林縣人民法院

檢??察??員：??黎濤源

2019年12月23日

附：

1．被告人韋某甲現(xiàn)羈押于西林縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)2卷。

3．DVD光盤9張。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。