滎陽市人民檢察院

起?訴?書

滎檢一部刑訴〔2019〕443號(hào)

被告人韋**，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼4127271987********，漢族，中專文化，鄭州市**公司合伙人，戶籍所在地河南省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住河南省鄭州市金水區(qū)**路**小區(qū)**室。因涉嫌詐騙，于2019年4月27日被滎陽市公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，于2019年6月3日經(jīng)滎陽市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被滎陽市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于滎陽市看守所。

辯護(hù)律師：桑文君??河南良仁律師事務(wù)所

被告人趙**，曾用名趙明，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4101031990********，漢族，中專文化，鄭州市**公司合伙人，戶籍所在地河南省鄭州市二七區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住鄭州市金水區(qū)**路與**路交叉口**家屬院**號(hào)樓**單元**樓**戶。因涉嫌詐騙，于2019年4月27日被滎陽市公安局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，于2019年6月3日經(jīng)滎陽市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被滎陽市公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于滎陽市看守所。

辯護(hù)律師：劉忠輝??河南銘高律師事務(wù)所

本案由滎陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人韋**、趙**涉嫌詐騙罪，于2019年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月6日延長審查起訴期限半個(gè)月，2019年9月20日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月18日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：2019年2月底，由被告人韋**出資10萬元，趙**出資5萬元，張**（在逃）出資10萬元，李**（在逃）出資10萬元在鄭州市**路與**路**大廈**房間成立“**公司”（未經(jīng)工商注冊(cè)），該公司以放貸快速、不看征信、不抵押物品、利息較低為誘餌誘引或者主動(dòng)聯(lián)系被害人到該公司進(jìn)行貸款，騙取多人高額手續(xù)費(fèi)及利息。

1、2019年3月6日，被害人孔**在趙**的引誘下到**公司貸款15000元，在被強(qiáng)制扣除1500元手續(xù)費(fèi)、300元家訪費(fèi)、首期還款金額1898元，并要求被害人填寫一份房租租賃協(xié)議，若逾期還款則額外收取1000元手續(xù)費(fèi)，若還不起貸款則將對(duì)其房屋進(jìn)行租賃以償還貸款，并約定每天利息150元，被害人已還10期，該公司共計(jì)詐騙被害人11376元，其中既遂9780元，未遂1596元。

2、2019年3月22日，被害人翟**在宏信貸款公司貸款20000元，在被強(qiáng)制扣除4000元手續(xù)費(fèi)、50元資料費(fèi)、200元家訪費(fèi)后實(shí)際到手只有15750元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的不同借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款20000元，另一份被要求寫為35000元，以便在后期被害人無法還款時(shí)以35000元的借據(jù)向被害人收款，后被害人翟**因害怕逾期會(huì)被催收，在還款5期后提前還清貸款，該公司共計(jì)詐騙被害人25500元，其中既遂14875元，未遂10625元。

3、2019年3月份，被害人閆**因被其他小額貸款公司套路貸款，無法周轉(zhuǎn)貸款債務(wù)，被億誠公司業(yè)務(wù)員“云云”帶至**公司貸款8000元，嫌疑人韋**要求閆**按日還款，每日還款456元，共計(jì)分期40日，在被強(qiáng)制扣除2400元手續(xù)費(fèi)、200元資料費(fèi)、300元家訪費(fèi)和當(dāng)日費(fèi)用456元后實(shí)際到手只有4644元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份借據(jù)數(shù)額被要求寫為借款8000元，另一份被要求寫為18000元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，后被害人閆**在還款25期后提前還清貸款，但提前還清時(shí)被強(qiáng)制收取1000元結(jié)清費(fèi)，該公司共計(jì)詐騙被害人17040元，其中既遂12112.5元，未遂4927.5元。

4、2019年3月，被害人王**因被瀧源公司和V6公司套路貸款，無法周轉(zhuǎn)貸款債務(wù)，被瀧源公司業(yè)務(wù)員“小靜”轉(zhuǎn)介到**公司貸款14000元，在被強(qiáng)制扣除1400元手續(xù)費(fèi)、40元資料費(fèi)、首期費(fèi)1606元后實(shí)際到手只有10454元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時(shí)用其房屋出租抵債，并告知被害人若逾期將產(chǎn)生每天400元的逾期費(fèi)用，被害人王**已還6期貸款，該公司共計(jì)詐騙被害人8148元，其中既遂4794元，未遂3354元。

5、2019年3月，被害人李**在**公司貸款10000元，在被強(qiáng)制扣除1000元手續(xù)費(fèi)、300元資料費(fèi)、首期費(fèi)用1258元、200元家訪費(fèi)后實(shí)際到手只有7242元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時(shí)用其房屋出租抵債，被害人李**因無法承擔(dān)高額利息在還款4期后提前還清貸款，該公司共計(jì)詐騙被害人8100元，其中既遂3700元，未遂4400元。

6、2019年3月8日，被害人李**在業(yè)務(wù)員韋**的帶領(lǐng)下在宏信貸款公司貸款12000元，在被強(qiáng)制扣除2400元手續(xù)費(fèi)、首期費(fèi)用1588元、500元家訪費(fèi)后實(shí)際到手只有7512元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時(shí)用其房屋出租抵債，被害人李**在還款4期后提前還清貸款，該公司共計(jì)詐騙被害人12860元，其中既遂6220元，未遂6640元。

7、2019年4月，被害人曹**在宏信貸款公司貸款20000元，在被強(qiáng)制扣除3000元手續(xù)費(fèi)、首期費(fèi)用2750元、300元家訪費(fèi)后實(shí)際到手只有13950元，被害人曹**已還貸款20000余元，合計(jì)還款7期，該公司共計(jì)詐騙被害人27855元，其中既遂14759元，未遂13096元。

8、2019年3月20日，被害人李**在宏信貸款公司貸款20000元，在被強(qiáng)制扣除300元資料費(fèi)、200元家訪費(fèi)、首期費(fèi)用2650元后實(shí)際到手只有16850元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款20000元，另一份被要求寫為31800元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時(shí)用其房屋出租抵債，被害人李**已還貸款8期，該公司共計(jì)詐騙被害人12800元，其中既遂8700元，未遂4100元。

9、2019年3月6日，被害人盧**在業(yè)務(wù)員李**的介紹下在宏信貸款公司貸款10000元，在被強(qiáng)制扣除1400元手續(xù)費(fèi)、300元家訪費(fèi)、首期費(fèi)用2439元，后實(shí)際到手只有5861元，被害人盧**已還完全部貸款，最后一次還款時(shí)少還39元，該公司共計(jì)詐騙被害人8036元，其中既遂7997元，未遂39元。

10、2019年3月，被害人王**在嫌疑人韋**介紹下在宏信貸款公司貸款30000元，在被強(qiáng)制扣除3000元手續(xù)費(fèi)、500元家訪費(fèi)、首期費(fèi)用4080元，后實(shí)際到手只有22420元，期間被害人被要求填寫兩份數(shù)額虛高的借據(jù)和收條，一份數(shù)額被要求寫為借款30000元，另一份被要求寫為50000元，并告知被害人若逾期將以50000元的借據(jù)條對(duì)其進(jìn)行催款，被害人王**已還貸款7期，該公司共計(jì)詐騙被害人25964元，其中既遂16604元，未遂9360元。

11、2019年3月5日，被害人周**在嫌疑人韋**介紹下在宏信貸款公司貸款10000元，在被強(qiáng)制扣除1000元手續(xù)費(fèi)、300元家訪費(fèi)、首期費(fèi)用1356元后實(shí)際到手只有7344元，并被強(qiáng)制填寫房屋租賃協(xié)議和房屋騰空協(xié)議，以便在被害人無法償還貸款時(shí)用其房屋出租抵債，被害人周**已還貸款9期，該公司共計(jì)詐騙被害人8872元，其中既遂6979元，未遂1893元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人韋**、趙**的供述與辯解；

2.證人盧**、閆**、周**等人的證言；

3.被告人戶籍證明、無違法犯罪記錄、到案經(jīng)過、微信截圖照片、扣押清單、借款申請(qǐng)表、房屋騰空協(xié)議書、借款收條等書證；

4.?辨認(rèn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，被告人韋**、趙**以非法占有為目的，利用非法手段騙取他人財(cái)物，情節(jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

滎陽市人民法院

檢察員：郭偉偉

2019年10月24日

附：1.被告人現(xiàn)羈押于滎陽市看守所。2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。