浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬鄞檢刑訴〔2020〕4號

被告人韋有志，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號碼4521221985********，漢族，文化程度初中，無固定職業(yè)，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)**鎮(zhèn)*鄉(xiāng)**社區(qū)**村**號。因本案于2020年3月5日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，于2020年3月11日被寧波市公安局鄞州分局取保候?qū)?/span>，經(jīng)本院決定，于2020年9月1日被依法逮捕。

被告人廖某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份證號碼4306821969********，漢族，文化程度初中，無固定職業(yè)，戶籍所在地湖南省臨湘市**街道辦事處**社區(qū)**。因本案于2020年3月19日被寧波市公安局鄞州分局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人韋有志、廖某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年8月24日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月起，施某某、陳某甲、林某甲（另案處理）等人利用某某銀行“閃電貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，伙同中介人員招攬貸款人，通過虛構(gòu)客戶職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向某某銀行寧波市分行及其支行營業(yè)點(diǎn)詐騙貸款。施某某、陳某甲、林某甲以及尋得客戶的各層級中介通過收取高額費(fèi)用等手段從騙得的貸款金額中分贓。

其中，被告人韋有志通過被告人廖某某招攬到貸款人林某乙、王某某后，至寧波伙同陳某甲、林某甲等人通過上述手段共騙取某某銀行貸款38萬元人民幣。被告人韋有志還通過他人招攬到貸款人陳某丁，通過上述手段詐騙某某銀行貸款10萬元人民幣，在此過程中，經(jīng)事先商量，被告人廖某某幫助被告人韋有志將陳某丁貸款到賬后的款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬，后被告人廖某某從被告人韋有志處獲得好處費(fèi)600元。

同時，被告人韋有志將招攬貸款人辦理某某銀行貸款的信息發(fā)在微信朋友圈，李某甲（另案處理人）看到后聯(lián)系被告人韋有志，被告人韋有志讓其聯(lián)系林某甲，后李某甲發(fā)伙同他人招攬肖某某、陳某乙、陳某丙、白某某、李某乙、金某某6人利用同樣手段共詐騙某某銀行貸款135.4萬元。

2020年3月5日，被告人韋有志在廣西壯族自治區(qū)田陽縣田州鎮(zhèn)雅斯特酒店5001號房被民警抓獲；2020年3月19日，被告人廖某某主動至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述自己的罪行?，F(xiàn)被告人韋有志已退贓2.4萬元，被告人廖某某已退贓2.07萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：貸款資料、銀行交易記錄、戶籍證明等；

2.證人徐某某、何某某、陳某丁、張某某等人的證言；

3.被告人韋有志、廖某某及另案處理人施某某、林某甲、李某甲、王某某等人的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人韋有志、廖某某伙同他人以非法占有為目的，使用虛假證明文件等手段詐騙銀行貸款，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人廖某某能自首，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰，被告人廖某某又能認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院

檢察官：盧佳麗

檢察官助理：陸清兒

2020年9月23日

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附：

1.被告人韋有志現(xiàn)羈押于寧波市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書及量刑建議書各一份。