山西省古交市人民檢察院　

起?訴?書

古檢一部刑訴〔2020〕23號　

　　被告人靳某甲，女，1973年**月**日出生，居民身份證號碼1401111973********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地山西省清徐縣公安局清源派出所，住**鎮(zhèn)**公路南段**號**棟**戶。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月14日被古交市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月19日被古交市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由山西省古交市公安局偵查終結(jié)，以被告人靳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。在值班律師的見證下，與被告人簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并進行證據(jù)開示。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人靳某甲為加盟山西**公司（以下簡稱**公司），于2017年11月30日在古交市東曲礦工人村25號樓注冊成立古交市**店，該店按照**公司的經(jīng)營模式經(jīng)營。從2017年12月份至2019年9月份，靳某甲以發(fā)展代理商為名，以承諾贈送高價值產(chǎn)品和給付高額回報為誘餌，向十三人吸收公眾存款1332880元，靳某甲將吸收的存款全部匯入**公司會計孫某某（另案處理）賬戶，孫某某使用個人賬戶及**公司公戶為上述代理商返利791090元；以向劉某某注冊成立的山西**中心入股的名義，向三人吸收公眾存款45000元，靳某甲將這些款項全部匯入劉某某賬戶。

**公司的經(jīng)營模式為：首先購買1560元的體驗產(chǎn)品，終身享受三折消費，公司獎勵推薦的人500元。要取得代理商資格，需繳納1.6萬元代理一款產(chǎn)品或繳納8.6萬元代理十款產(chǎn)品，免費贈送價值1萬元或10萬元的產(chǎn)品，公司給代理商返利3520元，每月給代理商發(fā)放450元或4500元（期限36個月），公司獎勵推薦的人3520元。代理商向公司繳納15000元可成為加盟店，加盟店每推薦成功一單，可獲得200元服務(wù)費。

**公司法人劉某某（另案處理）等人通過多次到靳某甲店內(nèi)講解產(chǎn)品和銷售模式、組織旅游等形式向社會不特定人群公開宣傳，向不特定人群許以高額回報，鼓動其投資成為代理商。靳某甲負(fù)責(zé)宣傳投資模式發(fā)展代理商、通知代理商到場聽講、參加旅游，讓代理商簽訂已加蓋**公司、**公司公章的授權(quán)合同書。

2020年1月14日，古交市公安局經(jīng)偵大隊民警電話通知靳某甲的丈夫靳某乙，靳某乙稱靳某甲在其家中等待調(diào)查，后民警到其家中將靳某甲抓獲。

案發(fā)后，靳某甲家屬已退還上述十三名代理商的投資款，并取得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人證言；3.被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人靳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人靳某甲非法變相吸收公眾存款1377880元，造成實際損失586790元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人靳某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人靳某甲自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

古交市人民法院　

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 檢察員：董志剛

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?2020年5月12日　

附：

????1．被告人靳某甲現(xiàn)羈押于太原市第四看守所。

2．案卷材料和證據(jù)肆冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。