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靜寧縣人民檢察院
起?訴?書
靜檢刑檢刑訴〔2020〕121號
被告人靳某某,女,1987年**月**日出生,公民身份號碼6227271987********,漢族,小學(xué)文化程度,個體,戶籍所在地甘肅省靜寧縣,住靜寧縣**小區(qū)**單元**室,因涉嫌非法經(jīng)營罪,于2020年8月28日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>,于同年11月19日被本院取保候?qū)?/span>。
本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié),以被告人靳某某涉嫌非法經(jīng)營罪,于2020年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后,于2020年11月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果,依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>
經(jīng)依法審查查明:
2017年12月1日以來,被告人靳某某在靜寧縣環(huán)保局附近開辦并經(jīng)營“**化妝品店”,因需要周轉(zhuǎn)資金便向李某甲(另案處理)高利借款,后又借用朋友楊某甲、李某乙等人信用卡在李某甲非法經(jīng)營的POS機上刷卡套現(xiàn),用于其“**化妝品店”經(jīng)營,靳某某以每3至5天為一期,按刷卡套現(xiàn)金額的1.2%至2%不等向李某甲支付高額利息。因資金缺口增大,被告人靳某某又向祁某某、楊某甲、冀某某等多人借款、借用信用卡并支付高額利息。后為節(jié)省刷卡套現(xiàn)費用,經(jīng)李某甲介紹,靳某某用其本人名下農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行卡,其丈夫胡某某名下農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡為結(jié)算賬戶,注冊了“靜寧縣**賓館”、“**美容養(yǎng)生館”、“**美容養(yǎng)生店”、“平?jīng)鍪徐o寧縣**農(nóng)場專業(yè)合作社”四家虛假商戶,先后從“拉卡拉支付股份有限公司”申請辦理五臺銷售點終端機具(POS機)。自2018年1月18日至2019年10月20日,靳某某以借錢壓玉米種子及代還他人信用卡為借口,先后借用楊某甲、馬某甲、李某乙、馬某乙、閆某某、楊某乙、任某某、張某某等42人的66張信用卡,在沒有實際交易的情況下,用虛構(gòu)刷卡消費的方式,利用上述五臺POS機,刷卡套現(xiàn)280次,累計套取資金4017486.2元。現(xiàn)分述如下:
1.2017年10月28日,靳某某用本人名下農(nóng)業(yè)銀行(卡號62284834484********)的銀行卡為結(jié)算賬戶,申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機一臺,注冊了“靜寧縣**賓館”虛假商戶。從2018年1月18日至2018年9月3日,靳某某使用該POS機,在沒有實際交易的情況下,以虛構(gòu)刷卡消費的方式,累計刷卡套現(xiàn)184900元。
2.2018年6月26日、27日,靳某某用本人名下建設(shè)銀行卡(卡號62170042800********)的銀行卡為結(jié)算賬戶,申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機兩臺,注冊了“**美容養(yǎng)生館”、“**美容養(yǎng)生店”兩個虛假商戶。從2018年9月8日至12月6日,靳某某使用以上兩臺POS機,在沒有實際交易的情況下,以虛構(gòu)刷卡消費的方式,累計刷卡套現(xiàn)269695元。
3.2019年4月18日,靳某某用其丈夫胡某某名下農(nóng)業(yè)銀行(卡號62284834480********)的銀行卡為結(jié)算賬戶,申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機兩臺,注冊了“平?jīng)鍪徐o寧縣**農(nóng)場專業(yè)合作社”虛假商戶。從2019年4月23日至10月20日,靳某某使用以上兩臺POS機,在沒有實際交易的情況下,以虛構(gòu)刷卡消費的方式,累計刷卡套現(xiàn)3562891.2元。?
認定上述事實的證據(jù)如下:
1物證:拉卡拉POS機5臺;2.書證:戶籍證明、歸案情況說明、銀行卡交易明細等;3.證人證人:證人李某甲、王某甲、王某乙、劉某某等56人證言;4.被告人的供述與辯解:被告人靳某某的供述與辯解;5.電子數(shù)據(jù)。
????上述證據(jù)收集程序合法,內(nèi)容客觀真實,足以認定指控事實。被告人靳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議,并自愿認罪認罰。
本院認為,被告人靳某某違反國家規(guī)定,以虛構(gòu)交易的方式,使用銷售點終端機具(POS機)刷卡套現(xiàn),非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),擾亂了國家正常的金融秩序,情節(jié)嚴重,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第(三)項之規(guī)定,犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應(yīng)當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定,提起公訴,請依法判處。
此致
靜寧縣人民法院
檢??察??官:代永娥
檢察官助理:王小玲
?2020年11月30日
附件:1.被告人靳某某現(xiàn)在其居住地取保候?qū)彛?/span>
2.案卷材料和證據(jù)七冊;
3.《認罪認罰具結(jié)書》一份;
4.《量刑建議書》一份。
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