靜寧縣人民檢察院　

起?訴?書

靜檢刑檢刑訴〔2020〕121號　

　　被告人靳某某，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼6227271987********，漢族，小學(xué)文化程度，個(gè)體，戶籍所在地甘肅省靜寧縣，住靜寧縣**小區(qū)**單元**室，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年8月28日被靜寧縣公安局取保候?qū)?/span>，于同年11月19日被本院取保候?qū)?/span>。

本案由甘肅省靜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人靳某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年11月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月1日以來，被告人靳某某在靜寧縣環(huán)保局附近開辦并經(jīng)營“**化妝品店”，因需要周轉(zhuǎn)資金便向李某甲（另案處理）高利借款，后又借用朋友楊某甲、李某乙等人信用卡在李某甲非法經(jīng)營的POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)，用于其“**化妝品店”經(jīng)營，靳某某以每3至5天為一期，按刷卡套現(xiàn)金額的1.2%至2%不等向李某甲支付高額利息。因資金缺口增大，被告人靳某某又向祁某某、楊某甲、冀某某等多人借款、借用信用卡并支付高額利息。后為節(jié)省刷卡套現(xiàn)費(fèi)用，經(jīng)李某甲介紹，靳某某用其本人名下農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行卡，其丈夫胡某某名下農(nóng)業(yè)銀行的銀行卡為結(jié)算賬戶，注冊了“靜寧縣**賓館”、“**美容養(yǎng)生館”、“**美容養(yǎng)生店”、“平?jīng)鍪徐o寧縣**農(nóng)場專業(yè)合作社”四家虛假商戶，先后從“拉卡拉支付股份有限公司”申請辦理五臺銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）。自2018年1月18日至2019年10月20日，靳某某以借錢壓玉米種子及代還他人信用卡為借口，先后借用楊某甲、馬某甲、李某乙、馬某乙、閆某某、楊某乙、任某某、張某某等42人的66張信用卡，在沒有實(shí)際交易的情況下，用虛構(gòu)刷卡消費(fèi)的方式，利用上述五臺POS機(jī)，刷卡套現(xiàn)280次，累計(jì)套取資金4017486.2元?，F(xiàn)分述如下：

1.2017年10月28日，靳某某用本人名下農(nóng)業(yè)銀行（卡號62284834484********）的銀行卡為結(jié)算賬戶，申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機(jī)一臺，注冊了“靜寧縣**賓館”虛假商戶。從2018年1月18日至2018年9月3日，靳某某使用該P(yáng)OS機(jī)，在沒有實(shí)際交易的情況下，以虛構(gòu)刷卡消費(fèi)的方式，累計(jì)刷卡套現(xiàn)184900元。

2.2018年6月26日、27日，靳某某用本人名下建設(shè)銀行卡（卡號62170042800********）的銀行卡為結(jié)算賬戶，申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機(jī)兩臺，注冊了“**美容養(yǎng)生館”、“**美容養(yǎng)生店”兩個(gè)虛假商戶。從2018年9月8日至12月6日，靳某某使用以上兩臺POS機(jī)，在沒有實(shí)際交易的情況下，以虛構(gòu)刷卡消費(fèi)的方式，累計(jì)刷卡套現(xiàn)269695元。

3.2019年4月18日，靳某某用其丈夫胡某某名下農(nóng)業(yè)銀行（卡號62284834480********）的銀行卡為結(jié)算賬戶，申請安裝了“拉卡拉支付股份有限公司”POS機(jī)兩臺，注冊了“平?jīng)鍪徐o寧縣**農(nóng)場專業(yè)合作社”虛假商戶。從2019年4月23日至10月20日，靳某某使用以上兩臺POS機(jī)，在沒有實(shí)際交易的情況下，以虛構(gòu)刷卡消費(fèi)的方式，累計(jì)刷卡套現(xiàn)3562891.2元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1物證：拉卡拉POS機(jī)5臺；2.書證：戶籍證明、歸案情況說明、銀行卡交易明細(xì)等；3.證人證人：證人李某甲、王某甲、王某乙、劉某某等56人證言；4.被告人的供述與辯解：被告人靳某某的供述與辯解；5.電子數(shù)據(jù)。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人靳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人靳某某違反國家規(guī)定，以虛構(gòu)交易的方式，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）刷卡套現(xiàn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂了國家正常的金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

靜寧縣人民法院　

檢??察??官：代永娥

檢察官助理：王小玲

?2020年11月30日　

附件：1.被告人靳某某現(xiàn)在其居住地取保候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份。