江山市人民檢察院

起?訴?書

江檢二部刑訴〔2020〕460號(hào)

被告人雷某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3325271989********，畬族，文化程度大學(xué)本科，中共黨員，無業(yè)，戶籍地浙江省麗水市遂昌縣**石練鎮(zhèn)**坪墟村**8-2號(hào)。因本案于2019年5月7日被江山市公安局刑事拘留，同年5月14日被取保候?qū)彛?020年5月14日經(jīng)本院決定被取保候?qū)彙?/span>

本案由江山市公安局偵查終結(jié)，以被告人雷某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月3日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年4月30日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2018年6月，被告人雷某甲開始在衢州做貸款業(yè)務(wù)，在幫助客戶成功貸款后收取客戶費(fèi)用。因欠下許多賭債，急需資金周轉(zhuǎn)，雷某甲在辦理柴某某貴柴某某、方某某的貸款業(yè)務(wù)時(shí)，在貸款還未辦理成功的情況下便以“外訪費(fèi)、實(shí)地考察費(fèi)”、借款的名義先行收取二人費(fèi)用，數(shù)額共計(jì)41100元，該費(fèi)用后被雷某甲用于歸還賭債、日常花銷，貸款未成功后也未將上述款項(xiàng)歸還給柴某某貴柴某某、方某某。具體情況如下：

1、2018年7、10月份，雷某甲先后兩次幫助柴某某貴柴某某成功貸款，取得了柴某某貴柴某某的信任，2019年3、4月份，雷某甲再次幫助柴某某貴柴某某申請(qǐng)華夏銀行、新網(wǎng)銀行的貸款。雷某甲以“外訪費(fèi)、實(shí)地考察費(fèi)”的名義要求先行支付費(fèi)用12000元和6000元，并承諾若未成功辦理，費(fèi)用會(huì)予以退還。后上述兩個(gè)貸款均未辦理成功，雷某甲也未將收取來的18000元錢財(cái)退還給柴某某貴柴某某，并在柴某某貴柴某某使用微信、短信及電話中多次催促其還錢后一直拖延，后直接將柴某某貴柴某某的微信及電話號(hào)碼拉黑。

2、2018年10月份至11月份，雷某甲幫助方某某在“微眾銀行”上成功辦理出30萬元貸款，取得了方某某的信任，2019年1月份至2月份，雷某甲再次幫助方某某申請(qǐng)“宜信”、華夏銀行的貸款。雷某甲以“外訪費(fèi)、實(shí)地考察費(fèi)”的名義要求先行支付費(fèi)用3000元和13100元，并承諾若未成功辦理，費(fèi)用會(huì)予以退還。另雷某甲還以信用卡還款名義向方某某借款7000元并約定好從貸款成功的費(fèi)用予以抵扣。后上述兩個(gè)貸款均未辦理成功，雷某甲也未將收取來的23100元錢款退還給方某某，并且方某某在微信上及電話中多次催促其還錢后一直拖延，后不接其電話，也不在微信上回復(fù)消息。

歸案后，雷某甲及其父親已將上述款項(xiàng)全部退還給柴某某貴柴某某、方某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、交易明細(xì)、諒解書、銀行明細(xì)、截圖信息、戶籍證明等；

2.證人證言：證人雷某乙、謝某某波等人的證言；

3.被害人柴某某貴柴某某、方某某的陳述；

4.被告人雷某甲的供述與辯解；

5.電子數(shù)據(jù)：光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人雷某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人雷某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。雷某甲歸案后，如實(shí)供述自己罪行，屬坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人雷某甲有期徒刑十一個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?????此致

江山市人民法院

檢察員：姜松湖

?????????????????????2020年5月26日

附：

????1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.隨案材料詳見清單。