江山市人民檢察院

起?訴?書

江檢二部刑訴〔2020〕460號

被告人雷某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3325271989********，畬族，文化程度大學本科，中共黨員，無業(yè)，戶籍地浙江省麗水市遂昌縣**石練鎮(zhèn)**坪墟村**8-2號。因本案于2019年5月7日被江山市公安局刑事拘留，同年5月14日被取保候審，2020年5月14日經本院決定被取保候審。

本案由江山市公安局偵查終結，以被告人雷某甲涉嫌詐騙罪，于2020年3月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月3日退回公安機關補充偵查，公安機關于2020年4月30日補查重報。被告人同意本案適用簡易程序。

經依法審查查明：

2018年6月，被告人雷某甲開始在衢州做貸款業(yè)務，在幫助客戶成功貸款后收取客戶費用。因欠下許多賭債，急需資金周轉，雷某甲在辦理柴某某貴柴某某、方某某的貸款業(yè)務時，在貸款還未辦理成功的情況下便以“外訪費、實地考察費”、借款的名義先行收取二人費用，數額共計41100元，該費用后被雷某甲用于歸還賭債、日?；ㄤN，貸款未成功后也未將上述款項歸還給柴某某貴柴某某、方某某。具體情況如下：

1、2018年7、10月份，雷某甲先后兩次幫助柴某某貴柴某某成功貸款，取得了柴某某貴柴某某的信任，2019年3、4月份，雷某甲再次幫助柴某某貴柴某某申請華夏銀行、新網銀行的貸款。雷某甲以“外訪費、實地考察費”的名義要求先行支付費用12000元和6000元，并承諾若未成功辦理，費用會予以退還。后上述兩個貸款均未辦理成功，雷某甲也未將收取來的18000元錢財退還給柴某某貴柴某某，并在柴某某貴柴某某使用微信、短信及電話中多次催促其還錢后一直拖延，后直接將柴某某貴柴某某的微信及電話號碼拉黑。

2、2018年10月份至11月份，雷某甲幫助方某某在“微眾銀行”上成功辦理出30萬元貸款，取得了方某某的信任，2019年1月份至2月份，雷某甲再次幫助方某某申請“宜信”、華夏銀行的貸款。雷某甲以“外訪費、實地考察費”的名義要求先行支付費用3000元和13100元，并承諾若未成功辦理，費用會予以退還。另雷某甲還以信用卡還款名義向方某某借款7000元并約定好從貸款成功的費用予以抵扣。后上述兩個貸款均未辦理成功，雷某甲也未將收取來的23100元錢款退還給方某某，并且方某某在微信上及電話中多次催促其還錢后一直拖延，后不接其電話，也不在微信上回復消息。

歸案后，雷某甲及其父親已將上述款項全部退還給柴某某貴柴某某、方某某。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：抓獲經過、交易明細、諒解書、銀行明細、截圖信息、戶籍證明等；

2.證人證言：證人雷某乙、謝某某波等人的證言；

3.被害人柴某某貴柴某某、方某某的陳述；

4.被告人雷某甲的供述與辯解；

5.電子數據：光盤。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人雷某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人雷某甲以非法占有為目的，虛構事實騙取他人財物，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。雷某甲歸案后，如實供述自己罪行，屬坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人雷某甲有期徒刑十一個月，緩刑一年六個月，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?????此致

江山市人民法院

檢察員：姜松湖

?????????????????????2020年5月26日

附：

????1.被告人現(xiàn)取保候審在家。

2.隨案材料詳見清單。