汾陽(yáng)市人民檢察院　

起?訴?書

汾檢二部刑訴〔2020〕12號(hào)　

被告人雷某某，男性，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1423211969********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地山西省呂梁市汾陽(yáng)市，住汾陽(yáng)市太和橋街道辦事處**街**號(hào)樓，因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，經(jīng)汾陽(yáng)市公安局決定，于2019年12月6日被汾陽(yáng)市公安局刑事拘留，經(jīng)汾陽(yáng)市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月11日被汾陽(yáng)市公安局逮捕。

本案由山西省汾陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人雷某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2020年3月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、非法吸收公眾存款罪

2011年以來(lái),被告人雷某某在經(jīng)營(yíng)**發(fā)展有限公司期間，以支付1.5分—2分不等的高額月息為誘餌,以其經(jīng)營(yíng)的**發(fā)展有限公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，先后吸收靳某某等60余人存款達(dá)1167.3萬(wàn)元。其非法吸收的存款資金，用于其個(gè)人揮霍、支付利息、償還銀行貸款及日常開支等。后被害人多次向被告人雷某某催要本金,雷某某拒不歸還。

二、信用卡詐騙罪

被告人雷某某2011年7月19日在中國(guó)銀行汾陽(yáng)文峰路支行申辦卡號(hào)為409668835411****信用卡，截止2016年7月5日，雷某某使用信用卡透支本金85786.?95元用于個(gè)人消費(fèi)，經(jīng)銀行多次催收仍不歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)案材料、借條、銀行對(duì)賬單、催收通知等；

2.證人卞某某、張某某、郝某某等人的證言；

3.被害人靳某某等人的陳述；

5.被告人雷某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人雷某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人雷某某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以高額利息為誘餌，非法吸收社會(huì)公眾存款1167.3萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人雷某某惡意透支信用卡85786.?95元，經(jīng)銀行多次催收后仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汾陽(yáng)市人民法院　

檢??察??官：呼靜波

檢察官助理：高希勇

2020年4月10日　

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于孝義市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.證人名單1份。