福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民檢察院

起??訴??書(shū)

倉(cāng)檢訴刑訴〔2020〕4號(hào)

被告人雷某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522021987********，畬族，初中文化程度，案發(fā)前系福建省**典當(dāng)有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)主管，出生地福建省福安市，住福建省福安市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案，于2019年4月30日至2019年5月6日臨時(shí)寄押于福安市看守所。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月6日被福州市公安局倉(cāng)山分局刑事拘留，同年6月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由福州市公安局倉(cāng)山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉(cāng)山分局偵查終結(jié)后，以被告人雷某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院依法于2019年9月20日、2019年11月29日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限二次。被告人雷某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2018年期間，汪某某（另案處理）為牟取不正當(dāng)利益，糾集被告人雷某某、鄭某某、林某甲、林某乙、劉某某（均已判刑）和曾某某、翁某某（均另案處理）等人，在無(wú)金融資質(zhì)的情況下，以福建省**典當(dāng)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）名義多次實(shí)施非法放貸活動(dòng)，形成了以汪某某為首的“套路貸”犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)組織嚴(yán)密，人員基本固定，層次分明，汪某某負(fù)責(zé)**公司的全面工作，鄭某某任**公司副總經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)公司的行政事務(wù)及協(xié)助汪某某工作，被告人雷某某和曾某某任**公司業(yè)務(wù)主管，主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管控及管理業(yè)務(wù)員，翁某某、林某甲任**公司行政人員，翁某某負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)及辦理房產(chǎn)抵押，林某甲負(fù)責(zé)簽訂合同及后期的房產(chǎn)抵押、公證等事務(wù)，林某乙、劉某某任公司業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)尋找客戶，劉某某還充當(dāng)催債人員。該犯罪集團(tuán)在汪某某的組織、策劃下，有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪，以“砍頭息”、“看點(diǎn)費(fèi)”、“平臺(tái)費(fèi)”、“行業(yè)規(guī)矩”等名目騙取被害人簽訂空白的借款合同以及房產(chǎn)抵押借款合同、房產(chǎn)買賣合同、房產(chǎn)買賣委托書(shū)、房屋租賃合同、收條、借條等明顯不利于被害人的各類合同，并要求部分被害人辦理上述合同的公證手續(xù)。合同簽訂后，汪某某等人通過(guò)個(gè)人銀行賬戶向被害人賬戶轉(zhuǎn)賬，制造銀行流水，并要求被害人將“砍頭息”、“平臺(tái)費(fèi)”等費(fèi)用匯入汪某某等人指定的第三人銀行賬戶，在被害人無(wú)力償還情況下，汪某某指使劉某某等人向被害人討債，并利用上述簽訂的不利于被害人的各類合同，通過(guò)向法院提起民事訴訟或者直接將被害人房產(chǎn)過(guò)戶到個(gè)人名下的方式，達(dá)到非法侵占被害人財(cái)產(chǎn)的目的。被告人雷某某于2016年年底到**公司，先后擔(dān)任該公司的業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)主管。被告人雷某某參與的犯罪事實(shí)如下：　　

1、2016年11月中旬，被害人劉某乙因生意需資金周轉(zhuǎn)，通過(guò)“二哥”介紹到**公司借款。被告人雷某某和汪某某等人為謀取不正當(dāng)利益，與被害人談好以被害人位于倉(cāng)山區(qū)金港路36號(hào)和園小區(qū)的經(jīng)濟(jì)適用房做“空放”抵押貸款（押證），貸款金額人民幣12萬(wàn)元，約定日息33元/萬(wàn)元，押一付一，被害人因無(wú)處借款被迫無(wú)奈同意對(duì)方的借款要求。2016年11月28日，被告人雷某某到被害人劉某乙的住處看點(diǎn)之后，將被害人劉某乙?guī)У礁＝ㄊ「Ｖ菔信_(tái)江區(qū)IFC大廈**典當(dāng)公司辦公室，由汪某某出面與被害人劉某乙簽訂借款合同及虛假的房屋租賃等不利于被害人的空白合同。合同簽訂后，**公司通過(guò)被告人雷某某的賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣4萬(wàn)元至被害人劉某乙的賬戶后，被害人劉某乙按照被告人雷某某要求，將其中的3.24萬(wàn)元（砍頭息押一付一共2.4萬(wàn)元，看點(diǎn)手續(xù)費(fèi)0.84萬(wàn)元）轉(zhuǎn)至汪某某賬戶。隨后，**公司又通過(guò)被告人雷某某賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣8萬(wàn)元給被害人。被害人劉某乙借款人民幣12萬(wàn)元，實(shí)際到賬人民幣8.76萬(wàn)元。12月28日，被告人雷某某向被害人劉某乙催促第二個(gè)月1.2萬(wàn)元的利息，被害人當(dāng)即要求以押在**公司的一個(gè)月利息用來(lái)支付當(dāng)月利息，但被被告人雷某某拒絕，并要求被害人馬上歸還全部12萬(wàn)元欠款及違約金，迫于無(wú)奈，被害人劉某乙給被告人雷某某轉(zhuǎn)賬2000元利息，并承諾在元旦前湊齊剩下的1萬(wàn)元。后因被害人未能如期支付利息，被告人雷某某和汪某某分別利用之前簽訂的不利于被害人劉某乙的空白借款合同及虛假的租賃合同向福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院提起虛假訴訟，要求被害人劉某乙償還借款人民幣12萬(wàn)元及房屋租賃合同違約金5萬(wàn)元等。事后，被害人劉某乙被迫與被告人雷某某達(dá)成民事調(diào)解，分期償還借款。因被害人劉某乙到期仍無(wú)法償還借款，被告人雷某某于2017年9月向福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，要求拍賣被害人位于和園小區(qū)的房產(chǎn)。至案發(fā)為止，被害人劉某乙實(shí)際收到借款8.76萬(wàn)元，還款11.44萬(wàn)元，被騙金額為2.68萬(wàn)元。

2、2017年9月初，林某乙通過(guò)鮑某某（另案處理）的介紹，得知被害人王某某有借款意愿，且有房產(chǎn)抵押，遂向汪某某匯報(bào)，汪某某安排林某乙、林某甲、劉某甲三人到被害人王某某位于福州市倉(cāng)山區(qū)金山街道金桔路78號(hào)香江紅海園三期16號(hào)樓1604單元看點(diǎn)、確認(rèn)后，同意借款人民幣200萬(wàn)元給被害人王某某，月利息5分，因被害人王某某急需用錢(qián)，被迫于2017年9月4日到**公司位于福州市臺(tái)江區(qū)恒豐大廈21層的辦公室與**公司簽訂了空白的借款合同、房屋抵押合同、房屋買賣合同、房屋租賃合同、借條、收條等不利于被害人的各類合同，合同簽訂后，由林某甲帶被害人王某某到福州市房地產(chǎn)交易中心辦理抵押權(quán)登記，將被害人王某某名下的房產(chǎn)抵押到翁某某名下，手續(xù)辦完后。**公司先通過(guò)曾某某的招商銀行賬戶以購(gòu)房款的名義轉(zhuǎn)賬10筆合計(jì)人民幣50萬(wàn)元人民幣到被害人王某某的銀行賬戶，被害人王某某將利息人民幣2.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給謝某某。2017年9月8日，**公司通過(guò)翁某某的招商銀行賬戶以借款名義分3筆合計(jì)人民幣200萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給被害人王某某，被害人王某某收到錢(qián)后馬上轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn)元到鄭某某的賬戶，轉(zhuǎn)人民幣9.5萬(wàn)元到謝某某賬戶，制造購(gòu)房和借款的銀行流水。2017年9月中旬，被害人王某某又沒(méi)錢(qián)用了，**公司又以同樣的方式借款人民幣20萬(wàn)元給被害人王某某，并約定月利息1毛6。被告人雷某某在明知**公司從事套路貸活動(dòng)，仍提供其名下的招商銀行賬戶用于放貸資金使用。后**公司通過(guò)被告人雷某某的招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣20萬(wàn)元給被害人王某某，王某某收到錢(qián)后轉(zhuǎn)賬人民幣4.6萬(wàn)元到劉某甲的銀行賬戶。2017年9月30日，被害人王某某無(wú)錢(qián)還款，繼續(xù)用其香江紅海園三期16號(hào)樓1604單元作二押，向**公司借款人民幣150萬(wàn)元，房產(chǎn)抵押在林某甲名下，后**公司認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太高，未予以打款。2017年10月9日，被害人王某某因無(wú)錢(qián)還**公司的借款利息，又繼續(xù)向**公司借款，**公司又以同樣的方式借款30萬(wàn)元（月利息3毛）用于被害人王某某還之前的借款利息，合同簽訂后，**公司通過(guò)林某甲的建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬分3筆合計(jì)人民幣30萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)到被害人王某某的賬戶，被害人王某某收到錢(qián)后，轉(zhuǎn)劉某甲賬戶人民幣10萬(wàn)元（砍頭息），轉(zhuǎn)林某乙賬戶13.1萬(wàn)元（其中10萬(wàn)元是第一筆200萬(wàn)元借款的利息，3.1萬(wàn)元系違約金）。2017年10月16日，因被害人王某某未及時(shí)還款和利息，汪某某安排劉某甲到被害人王某某家討債。2017年12月15日，被害人王某某將其名下香江紅海園三期16號(hào)樓1604單元的房子賣掉后到**公司還債，于當(dāng)天轉(zhuǎn)賬人民幣184萬(wàn)元到翁某某賬戶，轉(zhuǎn)人民幣70萬(wàn)元到林某甲賬戶。但汪某某以被害人王某某未及時(shí)還款構(gòu)成違約為由，要求被害人王某某繼續(xù)支付違約金，被害人王某某不愿意，汪某某便指使劉某甲、曾某某威脅、非法限制被害人王某某的人身自由，后被害人王某某報(bào)警，雙方到派出所處理。被害人王某某的父親到場(chǎng)與**公司的協(xié)商，于當(dāng)天給曾某某現(xiàn)金人民幣2萬(wàn)元。第二天到**公司找鄭某某協(xié)商還款時(shí)又給了人民幣1萬(wàn)元，雙方經(jīng)協(xié)商再支付人民幣6萬(wàn)元的違約金。2017年12月22日，王某某的父親通過(guò)張某某的賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣6萬(wàn)元到曾某某的賬戶。

被告人雷某某于2019年4月30日16時(shí)許在福建省福安市城北街道蓮池廣場(chǎng)地下停車場(chǎng)被福建省福安市公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍信息，違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄，福建省**典當(dāng)有限責(zé)任公司內(nèi)資登記基本情況表，公司企業(yè)章程，營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)材料，個(gè)人借款合同，聲明書(shū)，獨(dú)家委托書(shū)，被害人王某某建設(shè)銀行交易明細(xì)，招商銀行交易明細(xì)，中國(guó)工商銀行電子銀行回單，抵押借款合同，抵押權(quán)登記申請(qǐng)表，公證書(shū)，福州市不動(dòng)產(chǎn)登記和房屋交易業(yè)務(wù)受理單，福州市不動(dòng)產(chǎn)買賣合同（網(wǎng)簽），翁某某的銀行交易明細(xì)，林某甲的銀行交易明細(xì)，報(bào)警記錄，被害人劉某乙銀行交易明細(xì)，被害人劉某乙與雷某某借款糾紛、與汪某某房屋租賃合同糾紛法院審理材料，；

2.證人證言：證人汪某某、鄭某某、曾某某、林某甲、林某乙、劉某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人王某某、劉某乙的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人雷某某的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：提取筆錄及照片，現(xiàn)場(chǎng)平面圖，現(xiàn)場(chǎng)照片，辨認(rèn)筆錄及照片，現(xiàn)場(chǎng)辨認(rèn)筆錄及照片；

7.其它證明材料：到案經(jīng)過(guò)，接受證據(jù)清單，接受物品文件清單，扣押物品文件清單。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人雷某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人雷某某伙同他人以非法占有為目的，假借民間借貸的幌子，通過(guò)虛增債務(wù)、制造資金走賬流水、肆意認(rèn)定違約、脅迫逼債、虛假訴訟等方式非法占有公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人雷某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人雷某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第五條、第六十一條規(guī)定，建議判處被告人雷某某有期徒刑三年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院

檢察員：張家興????

2020年1月17日

附：

1.被告人雷某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷證據(jù)和材料16冊(cè)。

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