無錫市濱湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

錫濱檢刑訴〔2020〕376號　

被告人雷某，男性，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3202111983********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地?zé)o錫市濱湖區(qū)**家園**號**室，住無錫市梁溪區(qū)**倉**里**棟**室。被告人雷某因涉嫌詐騙罪，于2020年4月23日被宜興市公安局監(jiān)視居住，同年5月9日被無錫市公安局濱湖分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月11日被該分局執(zhí)行逮捕。

被告人顧某某，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3202111982********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地及住址無錫市梁溪區(qū)**新村**號**室。被告人顧某某因涉嫌詐騙罪，于2020年4月23日被宜興市公安局監(jiān)視居住，同年5月9日被無錫市公安局濱湖分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月11日被該分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，女性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3201241990********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地江蘇省南京市溧水區(qū)**鎮(zhèn)**村**村**號，租住無錫市濱湖區(qū)**閣**號**室。被告人劉某某因涉嫌詐騙罪，于2020年4月23日被宜興市公安局監(jiān)視居住，同年5月9日被無錫市公安局濱湖分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月11日被該分局執(zhí)行逮捕。

本案由無錫市公安局濱湖分局偵查終結(jié)，以被告人雷某、顧某某、劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年開始，被告人雷某、顧某某、劉某某陸續(xù)從事介紹客戶至銀行貸款的中介業(yè)務(wù)。2017年開始，3名被告人開始從事個人發(fā)放高利貸業(yè)務(wù)。2017年下半年開始，被告人雷某、顧某某借高利貸給無錫**環(huán)境科技有限公司法定代表人高某某，其中被告人雷某借款占大部分，其有時還以被告人劉某某的名義借款給高某某。截至2018年12月初，高某某尚欠被告人雷某、顧某某高利貸本金人民幣（下同）約23萬元。

2018年12月至2019年5月間，被告人雷某、顧某某、劉某某經(jīng)合謀后，以非法占有為目的，時分時合，被告人雷某在借款人高某某無法還債或還債困難時，通過以被告人顧某某、劉某某的名義借款給高某某，還引入強(qiáng)某某、畢某某、沈某某、陳某某以借款人的名義出資借款給高某某，繼而與高某某簽訂金額更大的借款協(xié)議，惡意壘高借款金額的手法，在本市濱湖區(qū)太湖明珠發(fā)展大廈等地騙得高某某支付“砍頭息”、手續(xù)費(fèi)、利息等錢款共計40.41萬元。其中被告人雷某參與全部詐騙，被告人顧某某參與其中3次詐騙共計24.31萬元，被告人劉某某參與其中1次詐騙20.05萬元。被告人雷某負(fù)責(zé)大部分出資、聯(lián)系借款人、討債，被告人顧某某負(fù)責(zé)少部分出資、有時負(fù)責(zé)以借款人名義簽訂借款協(xié)議、討債，被告人劉某某參與其中1次以借款人名義簽訂借款協(xié)議。具體事實(shí)如下:

1.2018年12月，被告人雷某、顧某某通過被告人劉某某借款給高某某29萬元，其中23萬元用于償還之前所欠被告人雷某、顧某某多筆債務(wù)，收取“砍頭息”2.45萬元、手續(xù)費(fèi)1000元。后高某某支付利息17.5萬元，通過“以貸還貸”還清本金29萬元。

2.2019年3月，被告人雷某通過被告人顧某某借款給高某某31萬元，用于償還高某某的無錫市時代杰都房屋抵押貸款及上述借款的利息等，收取“砍頭息”1.86萬元。后高某某通過“以貸還貸”還清本金31萬元。

3.2019年3月，被告人雷某引入強(qiáng)某某作為出資人借款給高某某40萬元，用于償還上述第1、2筆債務(wù)，被告人雷某單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)2.8萬元、服務(wù)費(fèi)1000元。后高某某共支付利息4.2萬元給強(qiáng)某某，尚未還款本金。

4.2019年3月，被告人雷某、顧某某引入畢某某作為共同出資人，顧、畢各出資2萬元、5萬元借款給高某某7萬元，收取“砍頭息”4000元。后高某某支付利息2萬元給被告人雷某，通過“以貸還貸”還清本金7萬元。??????????????

5.2019年4月，被告人雷某引入強(qiáng)某某作為出資人借款給高某某3萬元用于支付其此前放貸的利息，收取“砍頭息”4000元。后高某某支付利息8000元，通過“以貸還貸”還清本金3萬元。

6.2019年4月，被告人雷某通過被告人顧某某借款給高某某6萬元用于支付被告人顧某某、劉某某及強(qiáng)某某、畢某某此前放貸的利息。后高某某通過“以貸還貸”還清本金6萬元。

7.2019年5月，被告人雷某引入沈某某作為出資人借款給高某某50萬元，收取“砍頭息”、保證金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計12萬元，高某某實(shí)際到手38萬元，用于償還被告人顧某某、劉某某及強(qiáng)某某、畢某某的債務(wù)共計39萬元。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告人雷某處扣押手機(jī)3部、借條6張、贓款人民幣10850元、牌號為蘇B1****的奔馳牌E3****型轎車1輛，凍結(jié)3張銀行卡存款共計人民幣129萬元，查封無錫市**小區(qū)**區(qū)**室房產(chǎn)1套；從被告人顧某某處扣押手機(jī)2部、借條75張，凍結(jié)1張銀行卡存款人民幣12051.61元，查封無錫市**商業(yè)廣場**號**室、**新村**號**室房產(chǎn)2套；從被告人劉某某處扣押手機(jī)1部、任某某和妻子岳某某的借條1份和還款協(xié)議書2份。

被告人顧某某、劉某某歸案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：無錫市公安局濱湖分局調(diào)取的借條、還款協(xié)議書等；

2.證人證言：證人強(qiáng)某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人高某某的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人雷某、顧某某、劉某某的供述與辯解；

5.檢查、辨認(rèn)筆錄：無錫市公安局濱湖分局制作的電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人顧某某、劉某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為被告人雷某、顧某某、劉某某結(jié)伙以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人雷某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，被告人顧某某、劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；被告人顧某某、劉某某歸案后均能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人顧某某、劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

無錫市濱湖區(qū)人民法院　

檢察官：袁儉根

2020年8月31日　

附件：

1.被告人雷某、顧某某現(xiàn)羈押于無錫市第一看守所，被告人劉某某現(xiàn)羈押于無錫市第二看守所；?

2.案卷材料和證據(jù)17冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份；

4.《量刑建議書》1份。