廣西壯族自治區(qū)鐘山縣人民檢察院

起?訴?書

鐘檢刑訴〔2020〕196號(hào)

被告人陶某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4524271990********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地廣西鐘山縣，住廣西鐘山縣**鎮(zhèn)**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年5月19日被鐘山縣公安局刑事拘留；?2020年6月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由鐘山縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由鐘山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陶某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間于2020年8月28日退回補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2020年1月份開始，被告人陶某某買來(lái)多個(gè)微信，并在微信上把自己偽裝成是辦理信用卡業(yè)務(wù)的女性業(yè)務(wù)員,通過(guò)在網(wǎng)上發(fā)布辦理信用卡信息、添加好友等方式，添加了被害人宋某某、莫某甲、潘某某、熊某某、某某甲、黎某某微信后，虛構(gòu)自稱是辦理信用卡的女業(yè)務(wù)員,可以通過(guò)以卡辦卡的方式申請(qǐng)辦理信用卡，通過(guò)聊天取得被害人信任后，陶某某以辦理信用卡為由要求受害人通過(guò)微信發(fā)送被害人的持有銀行信用卡和身份證照片給自己,得到銀行卡和身份證信息后，陶某某將這些信息綁定到“京東”、”蘇寧易購(gòu)”等網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)，以被害人的銀行信息和身份信息購(gòu)買手機(jī)。后又以辦理信用卡需要銀行發(fā)送的驗(yàn)證碼或刷流水為由騙取被害人的銀行交易驗(yàn)證碼，在“蘇寧易購(gòu)”和“京東商城”等購(gòu)物平臺(tái)完成支付，共盜刷被害人宋某某等人信用卡63178.62元。其中盜刷被害人宋某某平安銀行信用卡22777.54元、盜刷宋某某民生銀行信用卡3979元；盜刷莫某甲光大銀行信用卡2899元；盜刷潘某某平安銀行信用卡2799.2元、盜刷潘某某中國(guó)銀行信用卡7500元；盜刷熊某某建設(shè)銀行信用卡8788.88元；盜刷某某甲農(nóng)業(yè)銀行信用卡4500余元；盜刷黎某某信用卡9935元。2020年5月18日陶某某在鐘山縣**鎮(zhèn)***家中被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、到案經(jīng)過(guò)、微信截圖、銀行消費(fèi)短信通知截圖等書證；2、被害人宋某某、莫某甲、潘某某、熊某某、某某甲、黎某某的報(bào)案陳述；3、證人陸某某的證言；4、被告人陶某某的供述和辯解；5、勘查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陶某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陶某某冒用他人信用卡在網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)購(gòu)物，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陶某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)鐘山縣人民法院

檢察官：盤家斌

2020年10月23日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押在鐘山縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。