上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2015〕1121號

被告人陶某某，男，1956年**月**日生，公民身份號碼：3101031956********，漢族,高中文化，無業(yè)，戶籍在上海市黃浦區(qū)**街**號，住上海市浦東新區(qū)**路**弄**號**室。被告人陶某某于2015年3月9日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人陶某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年4月1日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月，被告人陶某某向廣發(fā)銀行申領信用卡（卡號為52015213********）一張，在明知無還款能力的情況下，于2012年6月至2014年4月間持上述信用卡透支消費、取現(xiàn)，累計拖欠銀行信用卡本金共計人民幣35,196.7元，2014年4月16日最后一次還款人民幣5,500元，后經(jīng)銀行多次催收超過三個月以上，仍未歸還。

2015年3月9日，被告人陶某某被公安機關抓獲歸案，到案后如實供述了自己的犯罪事實。2015年3月11日，被告人陶某某向廣發(fā)銀行歸還欠款人民幣180,000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、廣發(fā)銀行出具的報案材料、信用卡申領材料以及交易明細，證實被告人陶某某實施信用卡詐騙的事實及數(shù)額。

2、廣發(fā)銀行出具的催收記錄等書證，證實該行向被告人陶某某多次催收后超過三個月，其仍未還款的事實。

3、中國工商銀行匯款憑證，證實被告人陶某某于2015年3月11向該行歸還欠款人民幣180,000元。

4、上海市公安局出具的工作情況，證實被告人陶某某的到案情況。

5、上海市公安局浦東分局出具的常住人口基本信息，證實被告人陶某某的身份情況。

6、被告人陶某某對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陶某某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人陶某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍不歸還，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人陶某某退賠銀行全部本息，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員：顧玉蘭

2015年11月12日

附：

1、被告人陶某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1338606****。

2、偵查卷宗二冊。

3、《適用簡易程序建議書》（獨任制）一份。

4、相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；……

（一）使用偽造的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。