浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕2940號(hào)

被告人陶加國(guó)（曾用名陶二留），男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3208221982********，漢族，小學(xué)文化程度，經(jīng)商，戶籍所在地江蘇省灌南縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)，曾因犯非法買賣彈藥罪、非法拘禁罪、開設(shè)賭場(chǎng)罪于2009年3月3日被浙江省杭州市江干區(qū)人民法院數(shù)罪并罰判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣8萬(wàn)元，于2012年12月18日刑滿釋放；曾因涉嫌非法拘禁，于2015年6月17日被杭州市公安局上城分局刑事拘留，同年7月2日被撤銷案件并轉(zhuǎn)行政拘留15日；因涉嫌詐騙罪，于2020年1月14日被樂清市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年2月15日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)浙江省溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年4月13日被樂清市公安局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人陶加國(guó)涉嫌詐騙罪，于2020年5月14日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月份以來，被告人陶加國(guó)出資，丁某甲（已判刑）具體操作成立網(wǎng)貸平臺(tái)，伙同曹某某、吳某甲、李某某、陶某甲、齊某某等人（均已判刑）以無(wú)抵押擔(dān)保、快速放貸等為誘餌，并以“行業(yè)規(guī)矩”的名義誘使被害人簽訂虛高借款合同，通過收取保證金、中介費(fèi)、砍頭息等多種費(fèi)用，虛增貸款金額，并向被害人收取高額利息及續(xù)期費(fèi)用，在被害人無(wú)力償還情形下，通過電話、微信、到被害人家中、報(bào)警等滋擾、糾纏的手段向被害人及其近親屬、朋友施壓，實(shí)施詐騙活動(dòng)。被告人陶加國(guó)安排陶某甲、齊某某等人參與丁某甲等人詐騙活動(dòng)，涉及案件如下：

1.2018年9月份，被害人蘇某某因急需用錢，經(jīng)楊某介紹，經(jīng)某乙審核后通過今借到網(wǎng)貸平臺(tái)與雷某某簽訂了人民幣40000元網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，丁某甲支付楊某某中介費(fèi)人民幣3000元，蘇某某實(shí)際借到手人民幣30000元，后因蘇某某無(wú)力償還，丁某甲授意李某某、魏某某至西安市向蘇某某上門討債。2018年10月27日至11月5日，李某某、魏某某至陜西省西安市蘇某某住處持續(xù)向蘇某某要債，對(duì)蘇某某正常生活造成嚴(yán)重干擾，蘇某某被迫向某乙某甲還款人民幣34000元，并支付李某某上門費(fèi)人民幣4000元。

2.2018年8月31日，被害人馮某某因急需用錢，經(jīng)楊某某介紹，經(jīng)嚴(yán)某某審核后通過今借到平臺(tái)與雷某某簽訂人民幣30000元網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，丁某甲實(shí)際轉(zhuǎn)賬給馮某某人民幣22500元，支付楊某某中介費(fèi)人民幣1500元，2018年9月8日，馮某某向丁某甲還款7500元作為延期費(fèi)，2018年9月15日，馮某某向丁某甲還款人民幣29000元；2018年9月15日丁某甲放貸給馮某某人民幣30000元，馮某某實(shí)際到手人民幣22500元，后馮某某向丁某甲還款人民幣30000元，2018年9月22日，丁某甲向馮某某放貸人民幣30000元，馮某某實(shí)際到手人民幣23000元，后馮某某向丁某甲還款人民幣30000元，據(jù)此，丁某甲共計(jì)向馮某某放款人民幣68000元，馮某某共計(jì)向丁某甲還款人民幣96500元。目前已查明丁某甲通過支付寶向馮某某轉(zhuǎn)賬人民幣68000元，馮某某通過支付寶向丁某甲轉(zhuǎn)賬共計(jì)還款人民幣44000元。

3.2018年7月18日，被害人盛某某因急需用錢，經(jīng)麥恩公司審核人員嚴(yán)某某審核后通過今借到平臺(tái)與雷某某簽訂人民幣12000借條，丁某甲實(shí)際放款給盛某某人民幣8500元，2018年7月25日，盛某某向丁某甲還款人民幣12000元；2018年7月25日，嚴(yán)某某通知雷某某在今借到平臺(tái)與盛某某簽訂人民幣16000元借款協(xié)議，丁某甲實(shí)際放款給盛某某人民幣12000元，2018年8月1日、8月8日、8月15日、8月22日、8月30日、9月13日，盛某某向丁某甲各轉(zhuǎn)賬一次人民幣4000元延期費(fèi)，2018年9月19日至9月26日，盛某某向丁某甲共計(jì)轉(zhuǎn)賬人民幣4000元延期費(fèi)，麥恩公司以盛某某逾期為由，雷某某在今借到平臺(tái)與盛某某將人民幣16000元借款協(xié)議改簽訂為人民幣18000元借款協(xié)議，實(shí)際并未新增放款；2018年9月27日至9月29日盛某某再次轉(zhuǎn)賬丁某甲人民幣4000元延期費(fèi)，2018年10月3日盛某某通過今借到平臺(tái)還款雷某某人民幣18082.85元。據(jù)此，丁某甲共計(jì)向盛某某轉(zhuǎn)賬人民幣20500元，盛某某向丁某甲共計(jì)還款人民幣62082.85元。

4.2018年5月11日，被害人陳某某因急需用錢，經(jīng)麥恩公司審核人員審核后通過今借到網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了人民幣30000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，2018年5月28日與吳某甲杰簽訂人民幣10000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，陳某某實(shí)際借到手人民幣21000元，陳某某自述到2018年5月29日，向丁某甲共計(jì)還款人民幣34000元?，F(xiàn)已查明，2018年5月11日，丁某甲通過微信轉(zhuǎn)賬給陳某某人民幣20000元，2018年5月15日，陳某某通過支付寶轉(zhuǎn)賬丁某甲人民幣2000元，2018年5月16日，陳某某通過支付寶轉(zhuǎn)賬丁某甲人民幣1000元，2018年5月18日陳某某轉(zhuǎn)賬丁某甲浦東發(fā)展銀行卡人民幣1000元，2018年5月19日陳轉(zhuǎn)賬丁某甲浦發(fā)銀行卡人民幣10000元。

5.2018年3月29日，麥恩公司審核人員以要求被害人鞏某某幫其完成業(yè)務(wù)流量為由，對(duì)鞏某某進(jìn)行資料審核后，吳某甲杰與鞏某某在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)簽訂人民幣5200元的借款協(xié)議，實(shí)際轉(zhuǎn)賬給鞏某某人民幣4800元。2018年4月2日，鞏某某還款人民幣4800元后，麥恩公司審核人員再次以可以提額降息、幫其完成業(yè)務(wù)流量等為由，再次讓鞏某某進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)借款，吳某甲杰與鞏某某在今借到平臺(tái)簽訂人民幣12000元的借款協(xié)議，實(shí)際轉(zhuǎn)賬給鞏某某人民幣7000元，后麥恩公司人員以鞏某某違約為由，要求其還款人民幣15000元，并對(duì)鞏某某及其家屬進(jìn)行電話、短信騷擾與恐嚇，嚴(yán)重干擾鞏某某及其家屬的正常生活。2018年5月6日，李某某、吳某甲杰在丁某甲指派下至河南省西平縣鞏某某住處上門討債，要求鞏某某還款人民幣15000元，鞏某某被迫于當(dāng)天支付人民幣1000元現(xiàn)金，并與吳某甲杰簽訂人民幣14000元的手寫借條，后分別于2018年6月16日轉(zhuǎn)賬給吳某甲杰人民幣4000元，2018年7月30日轉(zhuǎn)賬給丁某甲人民幣10000元。

6.2018年3月份，被害人樂卡娜經(jīng)李某某審核后，通過網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了虛高網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，樂卡娜實(shí)際借得人民幣14700元，后還款人民幣16800元。

7.2018年3月4日，被害人周某甲因急需用錢，經(jīng)麥恩公司曹某某輝審核后通過今借到平臺(tái)先后跟吳某甲杰簽訂三份額度為人民幣8000元的借款協(xié)議，周某甲實(shí)際收到轉(zhuǎn)賬人民幣5000元，至2018年3月31日，周某甲向丁某甲轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣5000元，現(xiàn)麥恩公司仍持有周某甲人民幣8000元網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，并催逼周某甲還款。

8.2018年2月26日，被害人莫某某因急需用錢，經(jīng)李某某審核后，通過“米某某”網(wǎng)貸平臺(tái)向吳某甲杰簽訂了人民幣3000元網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，在丁某甲授意下，吳某甲杰向莫某某轉(zhuǎn)賬人民幣2100元，2019年3月4日，莫某某向丁某甲還款人民幣9000元，并重新跟吳某甲杰在“米某某”簽訂人民幣3000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議；2019年3月11日，莫某某向丁某甲還款人民幣3000元；2019年3月19日，莫某某跟吳某甲杰在“米某某”簽訂人民幣6000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，吳某甲杰轉(zhuǎn)賬給莫某某人民幣3600元，3月25日莫某某向丁某甲還款人民幣5000元；3月29日，莫某某跟吳某甲杰在“米某某”簽訂人民幣6000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，吳某甲杰轉(zhuǎn)賬給莫某某人民幣3650元，4月4日，莫某某向丁某甲還款人民幣5000元；4月27日，莫某某跟吳某甲杰在“有憑證”網(wǎng)貸平臺(tái)簽訂虛高的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，麥恩公司人員轉(zhuǎn)賬給莫某某人民幣3500元，5月4日、5月11日、5月18日莫某某分別向丁某甲還款人民幣1500元，?5月25日，莫某某向丁某甲轉(zhuǎn)賬人民幣5000元。綜上，2018年2月26日至2019年5月25日，麥恩公司人員共計(jì)向莫某某放款人民幣12850元，莫某某向丁某甲共計(jì)還款人民幣23400元。

9.2018年2月13日，被害人劉某甲急需用錢，經(jīng)麥恩公司李某某審核后通過今借到網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了人民幣5000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，丁某甲實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣2100元，2018年2月19日，劉某乙向丁某甲還款人民幣3000元；2018年2月19日，劉某乙通過今借到網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了人民幣8000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，丁某甲實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣4200元，2018年2月26日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元；2018年3月19日，劉某乙通過今借到網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了13000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，吳某甲杰實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣7200元，2018年3月25日，劉某乙向丁某甲還款人民幣10000元；2018年3月26日，劉某乙通過網(wǎng)貸平臺(tái)與吳某甲杰簽訂了24000元的網(wǎng)絡(luò)借款協(xié)議，吳某甲杰實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣14500元，2018年4月1日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)；2018年4月8日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)，并繼續(xù)在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣24000元借款協(xié)議。2018年4月15日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)，并繼續(xù)在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣24000元借款協(xié)議；2018年4月22日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)，并繼續(xù)在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣24000元借款協(xié)議；2018年4月29日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)，并繼續(xù)在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣24000元借款協(xié)議；2018年5月6日，劉某乙向丁某甲還款人民幣6000元延期費(fèi)，并繼續(xù)在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣24000元借款協(xié)議，后劉某乙無(wú)力繼續(xù)償還。2018年4月21日，劉某乙為償還麥恩公司借款，向李某某借款，分別在今借到平臺(tái)與吳某甲杰簽訂人民幣7000元、8000元兩張借款協(xié)議，李某某實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣5000元，并介紹“高聳”實(shí)際轉(zhuǎn)賬劉某乙人民幣5000元，2018年4月28日，劉某乙向李某某轉(zhuǎn)賬人民幣2000元，后劉某乙無(wú)力繼續(xù)償還，遭到麥恩公司人員對(duì)其及其父母進(jìn)行手機(jī)轟炸的方式進(jìn)行騷擾。2018年5月12日至5月13日，在丁某甲的授意下，李某某、吳某甲杰持3張額度分別為人民幣24000元、7000元、8000元的今借到借款協(xié)議至山東省東營(yíng)市劉某乙住處向劉某乙上門討債，給劉某乙及其家屬造成心理壓力，劉某乙家屬報(bào)警后吳某甲杰將劉某乙借款協(xié)議確定還款，后李某某繼續(xù)通過微信對(duì)劉某乙進(jìn)行催款。

10.2018年2月13日，被害人邱某某因急需用錢，經(jīng)麥恩公司曹某某輝審核后通過今借到平臺(tái)先后跟吳某甲杰簽訂十份額度為人民幣6000元、一份額度為人民幣5000元的借款協(xié)議，丁某甲實(shí)際給邱某某轉(zhuǎn)賬人民幣10750元，至2018年6月15日邱某某共計(jì)向丁某甲還款人民幣26100元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、電腦；

2.書證：微信、支付寶交易記錄、借款協(xié)議、資金往來記錄、借條、資金流水核對(duì)記錄、借貸寶開戶信息、微信群成員列表、資金流水核對(duì)記錄、放貸情況表、電子物證檢查工作記錄、前科情況核實(shí)證明、拘留證、撤銷案件決定書、釋放通知書、釋放證明書、行政處罰決定書、刑事判決書、罪犯檔案資料、拘傳證、民事判決書、扣押決定書、扣押清單；

3.證人證言：證人朱某某、王某某、侯某某、樂某甲、樂某乙、劉某丙、蔡某甲的證言，抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過、情況說明；

4.被害人陳述：被害人鞏某某、劉某乙、莫某某、黃某某、周某甲、蔡某乙、詹某某、蘇某某、馮某某、陳某某、盛某某、吳某乙、邱某某等人的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人陶家國(guó)及同案犯丁某甲、曹某某、楊某某、嚴(yán)某某、雷某某、李某某、魏某某、強(qiáng)某某、劉某丁、吳某甲、張某某、周某乙等人的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、檢查筆錄、搜查筆錄、勘驗(yàn)筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、借貸寶平臺(tái)借貸協(xié)議數(shù)據(jù)。

??上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人陶加國(guó)明知丁某甲等人以非法占有為目的，實(shí)施詐騙活動(dòng)，而提供詐騙使用的資金，并安排他人伙同丁某甲等人共同實(shí)施詐騙，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議判處三年六個(gè)月有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察官：姚勝勇

2020年6月14日??????????????????????????????????????

附件：

1.被告人陶加國(guó)現(xiàn)羈押于樂清市看守所；

2.案卷材料柒冊(cè)；

3.量刑建議書伍份。