上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3605號(hào)

被告人陶某某，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101978********，漢族，大學(xué)文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**貸（**錢莊）線上平臺(tái)**，戶籍在上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年4月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年6月22日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2018年7月19日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人李某甲，男，1986年**月**日生，公民身份號(hào)碼：5130211986********，漢族，大學(xué)文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**貸（**錢莊）線上平臺(tái)**部**，住上海市嘉定區(qū)**園**弄**號(hào)**室。2018年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年6月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年8月7日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2018年9月6日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人宋某某，男，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3201231982********，漢族，大學(xué)文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**貸（**錢莊）線上平臺(tái)**部**，戶籍在江蘇省南京市秦淮區(qū)**村**幢**室，住上海市浦東新區(qū)**村**號(hào)**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，女，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3604241988********，漢族，大專文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**貸（**錢莊）線上平臺(tái)**部**，戶籍在江西省九江市**鎮(zhèn)**路**號(hào)，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某乙，曾用名劉某丙，女，1991年**月**日生，公民身份號(hào)碼：4306821991********，漢族，大學(xué)文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**貸（**錢莊）線上平臺(tái)**部**，戶籍在湖南省岳陽市岳陽樓區(qū)**社區(qū)**委**組，住上海市浦東新區(qū)**園**號(hào)**室。2018年4月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年6月1日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，先后于2018年9月24日、25日移送本院審查起訴。本院受理后，于2018年9月26日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2018年11月8日、9日先后將被告人陶某某、李某甲退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2018年11月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2016年11月至案發(fā)，被告人陶某某擔(dān)任**金融公司“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)**。2015年8月至案發(fā)，被告人李某甲先后擔(dān)任**金融公司**部**、**金融公司“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)**部**、**、**。2017年12月起至案發(fā)，被告人宋某某擔(dān)任**金融公司“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)**部**。2015年12月起至案發(fā)，被告人劉某甲先后擔(dān)任**金融公司“**貸（**錢莊）”線上**、**部**。2017年5月起至案發(fā)，被告人劉某乙擔(dān)任**金融公司“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)**部**。被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙在任職期間，通過“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)，采用網(wǎng)絡(luò)推廣、口口相傳等方法，允諾高額利息回報(bào)，誘使社會(huì)不特定公眾購買平臺(tái)“**A\B\C”、“**貸”、“**貸”、“**貸”等理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金。

經(jīng)審計(jì)，被告人陶某某任職期間“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣4,910,734,538.34元，未兌付金額人民幣551,298,329.21元；被告人李某甲任職期間“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣4,979,428,538.34元，未兌付金額人民幣551,298,329.21元；被告人宋某某任職期間“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣429,357,229.88元，未兌付金額人民幣191,916,069.42元；被告人劉某甲任職期間“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣4,979,429,538.34元，未兌付金額人民幣551,298,329.21元；被告人劉某乙任職期間“**貸（**錢莊）”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣4,421,867,913.34元，未兌付金額人民幣512,898,329.21元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某（另案處理）主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。2018年4月10日，被告人陶某某、宋某某、劉某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，2018年4月26日、5月15日，被告人劉某乙、李某甲先后主動(dòng)到案。上述5名被告人到案后均如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)，被告人宋某某、劉某甲已退繳部分違法所得。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的勞動(dòng)合同、人事任命書、理財(cái)業(yè)績(jī)激勵(lì)方案、運(yùn)營部工作流程圖等書證，證人曹某甲、樊某某、楊某甲、李某乙、鄭某某等人的證言，證實(shí)5名被告人的職務(wù)及職責(zé)范圍。

2.投資人信息登記表、銀行交易明細(xì)、出借人服務(wù)協(xié)議、出借咨詢與管理服務(wù)協(xié)議、收款確認(rèn)書、網(wǎng)絡(luò)投資情況截屏、合作協(xié)議、推廣服務(wù)合同、推廣服務(wù)訂單等書證，投資人包某某、李某乙等人的證言，證人李某丙、汪某甲、曹某乙、徐某甲、湯某某、汪某乙、彭某某、范某某、徐某乙、嚴(yán)某某、杜某某、楊某乙、趙某某、姚某甲、梁某某、甘某某、蔡某某、葉某某、楊某丙、王某某、劉某丁、徐某丙、蔣某某、陳某某、姚某乙、張某某等人的證言，證實(shí)“**貸（**錢莊）”線上理財(cái)平臺(tái)，采用網(wǎng)絡(luò)推廣、口口相傳等方法，允諾高額利息回報(bào)，誘使社會(huì)不特定公眾購買平臺(tái)“**A\B\C”、“**貸”、“**貸”、“**貸”等理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金的事實(shí)。

3.公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取證據(jù)通知書、清單、筆錄，“遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄”，證實(shí)公安人員調(diào)取平臺(tái)相關(guān)電子數(shù)據(jù)及文書材料的情況。

4.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證實(shí)被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.上海市公安局浦東分局扣押決定書、扣押清單，證實(shí)被告人宋某某、劉某乙案發(fā)后的退贓情況。

6.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實(shí)5名被告人及周某某的到案情況。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)5名被告人的基本情況。

8.被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙的供述，證實(shí)5名被告人均對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙對(duì)基本犯罪事實(shí)均無異議。

本院認(rèn)為，被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙作為**金融公司其他直接責(zé)任人員，違反國家金融法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人陶某某、李某甲、宋某某、劉某甲、劉某乙均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1．被告人陶某某、李某甲現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，被告人宋某某、劉某甲、劉某乙均取保候?qū)徲谧√帲娫挿謩e為：1850250****、1305237****、1852087****）。

2.偵查卷宗十九冊(cè)，司法鑒定意見書一冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。