金某某人民檢察院　

起?訴?書

金檢刑訴〔2020〕94號　

　　被告人陳ZZ，男性，19XX年XX月XX日出生，居民身份證號碼35080219XXXXXXXXXXX，漢族，中專，無業(yè)，戶籍所在地福建省龍巖市XX區(qū)，住XX鎮(zhèn)XX村XX路XX號，因涉嫌妨害信用卡管理罪詐騙罪，于2020年4月24日被金某某公安局刑事拘留；于2020年5月8日經本院逮捕。

本案由金某某公安局偵查終結，以被告人陳ZZ涉嫌妨害信用卡管理罪罪，于2020年7月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

（一）詐騙罪

2019年10月12日，陳XX、黃XX、熊XX等人在老撾金山角XX街山莊結識，2020年2月份的時候，陳XX告知黃XX要準備轉戰(zhàn)江西，2020年3月份的時候，陳XX叫黃XX購買八十臺電腦和7臺網絡交換機等網絡工具供電信詐騙使用，陳XX支付了十多萬元給黃XX并請黃XX為其電詐窩點網絡“翻墻”（將本地的網絡通過轉換器鏈接到國外），黃XX明知陳XX等人是從事電信詐騙仍然幫其窩點網絡維護，同時黃XX租用日本服務器并將鏈接發(fā)給熊XX讓其付款。后陳XX等人在金某某成立金某某***貿易有限公司，法人代表是熊XX，幕后老板是陳XX和王XX，王XX出資二十萬元占股百分之十。連XX到達金溪電詐窩點后先負責將從龍巖運來的辦公桌椅安裝好，陳XX培訓組長學習“殺豬盤”劇本并讓組長將劇本分發(fā)給話務員，陳XX叫其老組員連CC、譚CC、胡XX、葉XX、林XX五人到金溪電詐窩點擔任組長，章XX擔任鏈接賭博平臺的客服，再有組長及組員互相介紹其認識的人到金溪電詐窩點從事話務員工作。具體分組情況如下：一組和二組的組長是林XX，組員分別是被告人陳ZZ與馮XX、蘇XX、洪XX、賴XX、熊ZZ、......。陳XX將其在老撾學習的詐騙手段（利用臺灣、韓國、日本等地流行的LINE、Tinder等交友軟件大范圍在網絡上結識外籍男子并培養(yǎng)感情），在時機成熟的時候，組長便讓話務員切入主題（慫恿對方投資博彩網站等），話務員主要工作為通過網絡交友取得對方信任，從而達到讓對方情愿跟投使得對方虧損。在警方查抄***貿易有限公司的時候，章XX叫熊ZZ等人將用于電信詐騙的LINE等聊天軟件刪除，通過檢查涉案人員使用的LINE等賬號聊天記錄，發(fā)現(xiàn)話務員全部使用翻譯軟件和外籍人員通過英文聊天，其中內容已經涉及騙取對方投資MGB等賭博平臺，其中有蘇XX和蘇YY二人均通過LINE加了二百多個好友，其他話務員均加了幾個至數(shù)十個LINE等好友，目前確定累計加好友人數(shù)超過六百人，發(fā)送詐騙信息五千條以上。

（二）妨害信用卡管理罪

被告人陳ZZ為了周轉資金使用，通過他人辦領了一臺無線終端POS機，并非法持有陳AA3張信用卡（民生銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行）、陳BB2張信用卡（中國農業(yè)銀行、興業(yè)銀行）、陳CC3張信用卡（工商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行），陳DD的2張信用卡（民生銀行、建設銀行）、龍AA的信用卡1張（交通銀行卡）；陳ZZ共計非法持有他人11張信用卡（儲蓄卡）。并將持有的信用卡多次套現(xiàn)用于歸還之前的欠款，以卡養(yǎng)卡。

認定上述事實的證據如下：

1歸案情況說明、戶籍資料、銀行流水等書證；2、證人龍AA、陳AA、陳BB等的證言，3、被告人的供述與辯解；4、其他證據材料。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳ZZ對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳ZZ虛構事實，隱瞞真相，騙取他人錢財，非法持有他人信用卡累計五張以上，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定、第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。被告人陳ZZ認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。同時被告人陳ZZ具有《中華人民共和國刑法》第二十五條、第六十七條第三款、第六十九條規(guī)定之共同犯罪、坦白、數(shù)罪并罰情節(jié)，建議數(shù)罪并罰判處被告人陳ZZ有期徒刑八個月，罰金一萬一千元。?根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金某某人民法院　

檢察官：XXX

（院?。?/span>

2020年8月7日　

附件：

1.被告人羈押在資溪縣看守所

2.案卷材料和證據十冊

3.《認罪認罰具結書》一份、《量刑建議書》一份