衡陽市珠暉區(qū)人民檢察院

起 訴 書

珠檢公訴刑訴〔2020〕1號

被告人陳某某，男，****年**月**日出生，身份證號碼330381********1450，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地、住所地均為浙江省溫州市**市**鎮(zhèn)**巷**號，因**詐騙罪，于2018年11月29日被衡陽市公安局珠暉分局刑事拘留；于2018年12月7日被公安機(jī)關(guān)決定監(jiān)視居住，于2018年12月28日被公安機(jī)關(guān)決定取保候?qū)?，?019年11月27日被公安機(jī)關(guān)決定監(jiān)視居住。

本案由衡陽市公安局珠暉分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某**詐騙罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于即日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2018年9月以來，以胡建鋒、朱金都、朱光新為首要分子，陳久甸為重要成員,陳孝強(qiáng)、鐘安、吳建歐、林奉彪、朱如富、朱文海、倪展嘯、劉昌宇、王某某、金某某、徐某某、張某某、伍宏升、吳益富、張獻(xiàn)輝、盧超智、林旭靈、王建亮、林甲安、林某某（上述人員均已起訴）與被告人陳某某為一般成員組成較為固定，經(jīng)常糾集在一起，共同故意實(shí)施了詐騙罪、尋釁滋事罪等三次以上犯罪活動，形成了符合犯罪集團(tuán)法定條件的惡勢力犯罪組織。具體事實(shí)如下：

2018年8月下旬，胡建鋒、朱金都、朱光新三人共同商議決定一起合伙做網(wǎng)絡(luò)貸款，組成網(wǎng)貸犯罪集團(tuán)。由胡建鋒全額出資（陸續(xù)出資共計(jì)45萬）,由朱金都進(jìn)行日常管理，由朱光新協(xié)助朱金都進(jìn)行日常管理。之后，朱金都在昆山市**小區(qū)里建立三個(gè)貸款工作點(diǎn)、一個(gè)催收工作點(diǎn)。三個(gè)貸款工作點(diǎn)為21棟1005、34棟803、48棟303，催收工作點(diǎn)為60棟406。每個(gè)貸款工作點(diǎn)一般包括一至兩名話務(wù)、一個(gè)審核、四個(gè)財(cái)務(wù)，每名催收人員對應(yīng)三個(gè)財(cái)務(wù)人員。林旭靈、鄭錦飛負(fù)責(zé)后勤伙食、日常到銀行取款。普通工作人員每人每月7000元底薪，統(tǒng)一免費(fèi)食宿。另，財(cái)務(wù)人員還可按各自放款所得的5%提成。該團(tuán)伙從9月15日到11月26日，通過假借公司名義、制造民間借貸假象、惡意壘高債務(wù)、轉(zhuǎn)單平賬等方式，共計(jì)騙取被害人許某某、楊某某、李某某等數(shù)名被害人共計(jì)3,860,742.26元。

被告人陳某某于2018年9月中旬入職，在34棟303工作點(diǎn)擔(dān)任財(cái)務(wù)人員。具體工作為：根據(jù)自己的放款權(quán)限（單筆超過10,000元，一般要請示朱金都、朱光新）與被害人商定好貸款金額、利率后，要求被害人在有憑證平臺上打陰陽借條。有憑證平臺上的“陽”借條上借款時(shí)間為7天，年利率為24%。而同時(shí)要求在平臺同一借條上備注“陰”合同，借條的真實(shí)借款時(shí)間為3天（即當(dāng)日、次日、后日，按銀行的標(biāo)準(zhǔn)算法只能算2天），三日的利息約30-40％。客戶打好借條之后，財(cái)務(wù)通過支付寶或微信放款并事先收取砍頭息（即客戶借款1000元，實(shí)際放款600-700元，三日后需還款1000元）。到了還款日，財(cái)務(wù)就要求客戶還款?？蛻羧绮贿€款，財(cái)務(wù)會明確表明如果不按時(shí)還款，則會把客戶推送給催收，而催收會對其親友的電話進(jìn)行騷擾。如果客戶表示實(shí)在還不起，則問客戶是否需要延期或推薦新的同伙給客戶或者給客戶提高額度，讓客戶可以借新帳還舊賬，壘高債務(wù)。如果客戶既不還貸又不愿意選擇延期，就把客戶推送給催收人員。

經(jīng)鑒定，其中林旭靈賬號（使用人為被告人陳某某）非法獲利376,136.9元，總計(jì)非法獲利3,860,742.26元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.到案經(jīng)過、戶籍信息等書證；2.被告人陳某某的供述和辯解；3.同案人胡建鋒、朱金都、朱光新等人的供述和辯解；4.鑒定意見等其他相關(guān)證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定；本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在詐騙共同犯罪中，陳某某起主要作用，系主犯，對其應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，第二十六條第一款、第二款、第四款之規(guī)定；根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，對被告人陳某某提起公訴，請依法判處。

此致

衡陽市珠暉區(qū)人民法院

檢察員：胡小平

2020年1月13日

附：1.被告人陳某某現(xiàn)監(jiān)視居住于衡陽市922醫(yī)院；

2.本案案卷叁冊。