義烏市人民檢察院　

起?訴?書

義檢刑訴〔2020〕9012號(hào)　

被告人陳某，男，1990年**月**日出生，浙江義烏人，居民身份證號(hào)碼3201111990********，漢族，中共黨員，本科文化，居民，家住浙江省金華市**街道**路**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月14日被義烏市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)于同年6月18日由義烏市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)金華市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某涉嫌詐騙罪，于2020年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年以來，被告人陳某利用其中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司東陽支公司車貸部經(jīng)理的身份，虛構(gòu)大量車輛貸款墊資數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)，承諾十至十五天為一個(gè)周期，并以每個(gè)周期的回報(bào)率為投資款3%-6%的高額回報(bào)向外吸收資金，先后從集資參與人韓某某、蔣某某、陳某乙、楊某甲等十余人處吸收資金人民幣15億余元，后將錢款用于支付高額回報(bào)、個(gè)人經(jīng)營與個(gè)人消費(fèi)，造成集資參與人陳某乙、楊某甲等人資金損失6100余萬元。

2020年4月21日，被告人陳某主動(dòng)至義烏市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：調(diào)取證據(jù)通知書，接受證據(jù)材料清單，專項(xiàng)審核報(bào)告，銀行卡開戶信息，銀行流水，匯款記錄，轉(zhuǎn)賬記錄，支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，借條，授權(quán)書，客戶統(tǒng)計(jì)資料，車貸項(xiàng)目清單，車貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議，商業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)及手續(xù)費(fèi)清單，保險(xiǎn)返點(diǎn)清單，微信聊天記錄，自首表現(xiàn)認(rèn)定意見書，人口信息；

2、證人證言：證人舒某某、金某某、郭某某的證言，情況說明，到案經(jīng)過；

3、集資參與人的陳述：集資參與人韓某某、蔣某某、陳某乙、楊某甲、楊某乙、方某某成龍、張某某、陳某丙、楊某丙、虞某某、陳某丁、詹某某的陳述；

4、被告人的供述與辯解：被告人陳某的供述；

5、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某犯罪后自動(dòng)投案并如實(shí)供述罪行，系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人陳某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

義烏市人民法院　

檢察官：吳彬

（院?。?/span>

2020年12月16日　

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于義烏市看守所第***組。

2.案卷材料二卷四冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《量刑建議書》一份。