福建省泉州市豐某某人民檢察院　

起?訴?書(shū)

泉豐檢一部刑訴〔2020〕146號(hào)　

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3505211991********，漢族，初中文化，經(jīng)商，出生地、戶籍所在地及住址均為福建省泉州臺(tái)商投資區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。曾因犯搶劫罪，于2010年7月29日被泉州市中級(jí)人民法院判處有期徒刑3年；因無(wú)證駕駛，于2019年8月5日被豐澤交警大隊(duì)行政拘留10日。又因涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日被泉州市公安局豐澤分局刑事拘留，2020年1月2日經(jīng)本院以信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由泉州市公安局豐澤分局執(zhí)行逮捕。

本案由泉州市公安局豐澤分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌詐騙罪、盜竊罪，于2020年3月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回泉州市公安局豐澤分局補(bǔ)充偵查2次（自2020年4月2日至2020年5月1日、2020年6月1日至2020年6月29日）。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）信用卡詐騙部分

1.2019年3月，被告人陳某某化名“陳小韓”，以能夠幫忙提升信用卡額度為由，在本區(qū)東海街道東海大街**茶葉店、后埔社區(qū)東濱路等地，先后騙取被害人史某某光大銀行、廣發(fā)銀行等5張信用卡及密碼，而后，冒用上述信用卡消費(fèi)、套現(xiàn)共計(jì)人民幣29119.31元（以下幣種同）。

2.2019年4月7日，被告人陳某某在本區(qū)嘉吉南路**汽車(chē)美容店內(nèi)，采用上述手段，騙取被害人莊某某平安銀行信用卡及密碼，而后，冒用上述信用卡消費(fèi)、套現(xiàn)共計(jì)2299.98元。

（二）詐騙部分

1.2018年12月27日，被告人陳某某以能夠幫忙辦理信用卡為由，騙取被害人朱某甲在廈門(mén)市湖濱南路玉景苑**棟**室通過(guò)微信向其支付辦卡手續(xù)費(fèi)888元。

2.2019年3月6日，被告人陳某某化名“陳小韓”，以能夠幫忙提升信用卡額度為由，在本區(qū)東濱路**汽車(chē)租賃行內(nèi)，騙取被害人陳某某的手機(jī)及支付寶密碼、身份證、詐騙等資料向網(wǎng)貸平臺(tái)貸款，而后再以后臺(tái)提升額度需要資金操作為由，騙走被害人陳某某網(wǎng)貸所得款中的1999元。

3.2019年5月至8月間，被告人陳某某化名“陳小韓”，并謊稱系金融公司老板、能夠刷單返現(xiàn)等騙得被害人王某某的信任后，在本區(qū)西湖**按摩店等地，先后騙取被害人王某某支付寶賬號(hào)、信用卡及密碼、身份證照片等，而后利用上述支付寶、信用卡消費(fèi)、套現(xiàn)共計(jì)37838元，謊稱父親住院、交通意外等騙取被害人王某某借款共計(jì)14685元。

4.2019年9月15日，被告人陳某某謊稱系金融公司老板、能夠刷單返現(xiàn)等騙得被害人朱某乙的信任后，在鯉城區(qū)江南花園城被害人朱某乙的住處，以公司資金緊張向被害人朱某乙借款，并通過(guò)被害人朱某乙的支付寶花唄消費(fèi)、套現(xiàn)4980元，而后經(jīng)朱多次催討均未歸還。

5.2019年8、9月間，被告人陳某某謊稱系金融公司老板、能夠刷單返現(xiàn)等騙得被害人劉某甲的信任后，在本區(qū)**模具廠以刷單為由先后騙取被害人劉某甲本人及其親屬劉某乙、戴某某的支付寶賬戶及密碼，而后利用上述賬戶進(jìn)行消費(fèi)、套現(xiàn)，騙取被害人劉某甲共計(jì)12502元。期間，被告人陳某某還以上述賬戶資金不足需要補(bǔ)齊、房貸到期、父親住院等為由，騙取被害人劉某甲向其轉(zhuǎn)賬共計(jì)17800元。

（三）盜竊部分

2019年9月15日，被告人陳某某在鯉城區(qū)江南花園城被害人朱某乙的住處，以刷單為由騙取朱的支付寶賬戶及密碼，再以刷單系統(tǒng)故障、需要重新驗(yàn)證為由要求朱按照其指示進(jìn)行人臉驗(yàn)證、綁定銀行卡等操作，冒用朱的身份在招聯(lián)網(wǎng)貸平臺(tái)上貸款4400元，并將上述錢(qián)款盜走。

案發(fā)后，上述被害人先后報(bào)警，公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查，于2019年11月27日在本區(qū)美食街與津淮街路口抓獲被告人陳某某。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的銀行卡、手機(jī)等；

2.書(shū)證：受案登記表、戶籍證明、刑事判決書(shū)、銀行交易明細(xì)等；

3.被害人陳述：被害人史某某、莊某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人陳某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人辨認(rèn)被告人、被告人辨認(rèn)作案地點(diǎn)的筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人陳某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人陳某某以非法占有為目的，秘密竊取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某在判決宣告前犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條第一款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人陳某某雖不具有自首情節(jié)，但歸案后如實(shí)供述了自己的主要犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，并建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?，?qǐng)依法判處。

此致

福建省泉州市豐某某人民法院　

檢察官：丁曉燕

檢察官助理：林靜娜

2020年7月29日　

附：

????1.被告人陳某某現(xiàn)羈押于泉州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。