四川省西昌市人民檢察院

起?訴?書

西市檢訴刑訴〔2019〕277號(hào)

被告人陳某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811991********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，暫住地浙江省瑞安市**苑**幢**樓**號(hào)。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人蔣彬彬，女，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811995********，漢族，中專文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**巷**號(hào)，暫住地浙江省瑞安市**街道**街**棟**單元。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局監(jiān)視居??；2018年11月15日，因涉嫌因涉嫌犯有詐騙罪侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人夏遠(yuǎn)妙，男，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811995********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村，暫住地浙江省瑞安市**苑**幢**樓**號(hào)。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018?年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人魏智偉，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303811991********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村，暫住地浙江省瑞安市**街道**街**棟**單元。2018年9月19日，因涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，被西昌市公安局刑事拘留；2018年10月26日，因涉嫌犯有詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，被西昌市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由四川省西昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年4月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年5月7日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年3月27日、2019年6月8日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年5月，被告人陳某某邀約被告人魏智偉、蔣彬彬進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)放貸,由陳某某出資2.5萬(wàn)元,蔣彬彬、魏智偉夫妻出資2.5萬(wàn)元,以“六神金融”、“六神客服’、“六神客服三’等微信號(hào)開始非法從事網(wǎng)絡(luò)放貸。每人每月分別支取6000元工資外,其他獲利按比例分成。同年8月初魏智偉、陳某某邀約被告人夏遠(yuǎn)妙加入該團(tuán)伙,由夏遠(yuǎn)妙出資3萬(wàn)元、陳某某出資2萬(wàn)元、魏智偉、蔣彬彬夫妻出資1萬(wàn)元,以微信“利群金融’從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸。每人每月分別支取6000元工資外,其他獲利按比例分成。在放貸期間陳某某向魏智偉、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙教授網(wǎng)絡(luò)放貸流程。陳某某購(gòu)買公民個(gè)人信息用于非法網(wǎng)絡(luò)放貸,陳某某安排魏智偉撥打電話，并冒用正規(guī)網(wǎng)貸平臺(tái)或銀行合作商向被害人宣傳放貸。陳某某對(duì)有意向貸款的被害人進(jìn)行審核并將被害人微信推送給蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙。蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙以需要預(yù)留緊急聯(lián)系人為由,誘導(dǎo)被害人提供服務(wù)密碼、驗(yàn)證碼,在違背被害人意愿下非法獲取大量被害人個(gè)人詳細(xì)信息。蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙要求被害人在“有憑證’、“今借到’、“米房’以年利率24%簽訂借款協(xié)議,但實(shí)際放款時(shí)卻按照周利息20-30%先行扣除,被害人對(duì)貸款利率與協(xié)議不一致有疑問(wèn)的情況下,陳某某等人以獲得銀行許可對(duì)被害人進(jìn)行誘騙?？鄢揞~利息放款后,在到期前一日陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙會(huì)向被害人相互推薦下家,讓被害人在陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙等團(tuán)伙之間“轉(zhuǎn)單平賬”,通過(guò)增加7天內(nèi)還款頻率、縮短資金在被害人賬戶中停留時(shí)間,刻意增加被害人還款難度,導(dǎo)致被害人僅能通過(guò)不斷償還巨額手續(xù)費(fèi)、延期費(fèi)維持。遇被害人未按期還款時(shí)，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙使用之前被害人貸款時(shí)被非法獲取的公民詳細(xì)信息,對(duì)與被害人通話次數(shù)高的號(hào)碼進(jìn)行短信轟炸、電話滋擾、發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫被害人及家屬還款。陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙在進(jìn)行非法網(wǎng)貸期間，由陳某某對(duì)該團(tuán)伙進(jìn)行管理，負(fù)責(zé)決定放款對(duì)象、放款數(shù)額核心工作。為不斷擴(kuò)大團(tuán)伙規(guī)模，陳某某多次為蔣彬彬、魏智偉夫婦墊付入股資金，同時(shí)陳某某在網(wǎng)貸期間，通過(guò)電話邀約他人參與該團(tuán)伙進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)放貸。該團(tuán)伙成員每放款成功一筆，便向陳某某交納150元不等的信息費(fèi)。查明的主要犯罪事實(shí)如下：

1.蔡某某被詐騙案

2018年5月18日，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人蔡某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，與銀行有合作，誘導(dǎo)蔡某某在“有憑證”、“今借到”等平臺(tái)簽訂年利率為24%的借款協(xié)議，實(shí)際按照5-7天20-30%計(jì)算利息，并先行扣除手續(xù)費(fèi)。在蔡某某到償還期限時(shí)，該團(tuán)伙成員分飾不同名號(hào)的金融機(jī)構(gòu)向被害人出借貸款，誘導(dǎo)被害人“轉(zhuǎn)單平帳”、“以貸還貸”，在增加出借筆數(shù)的同時(shí)不斷增加被害人的還款難度。陳某某以上述方式共計(jì)在蔡某某處騙取404000元手續(xù)費(fèi)；蔣彬彬、魏智偉夫婦共計(jì)從蔡某某處騙取125500元手續(xù)費(fèi)；夏遠(yuǎn)秒共計(jì)從蔡某某處騙取62000元手續(xù)費(fèi)。陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙共計(jì)騙取蔡某某591500元。

2.劉某某被尋釁滋事案

2018年6月24日，陳某某向團(tuán)伙成員魏智偉提供劉某某的個(gè)人信息,由魏智偉打電話向劉某某謊稱:“自已系正規(guī)放貸公司,與銀行有合作業(yè)務(wù),劉某某符合放貸條件”。得知?jiǎng)⒛衬秤匈J款意向后,陳某某讓劉某某添加蔣彬彬微信。蔣彬彬通過(guò)微信向劉某某謊稱:“貸款需要預(yù)留緊急聯(lián)系人,需要導(dǎo)入個(gè)人通訊錄”。獲得劉某某手機(jī)服務(wù)密碼、驗(yàn)證碼后。陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙團(tuán)伙在未經(jīng)被害人許可、違背被害人意愿的情況下,非法獲取被害人劉某某大量個(gè)人信息，其中資金交易記錄6條(包含時(shí)間、次數(shù)、金額),金融記錄機(jī)構(gòu)通信記錄9條(包含金融機(jī)構(gòu)名稱、通話次數(shù)),p2p與小貸公司通信記錄2條(包含小貸公司名稱、通話次數(shù)),劉某某本人通信記錄807條(包含對(duì)方號(hào)碼、通話次數(shù)、通話時(shí)長(zhǎng)、主被叫分別次數(shù)、最早最晚通話時(shí)間)。劉某某按照蔣彬彬要求在“有憑證”平臺(tái)簽訂金額1500元,年利息24%協(xié)借款協(xié)議,扣除30%手續(xù)費(fèi)后將1000元通過(guò)微信轉(zhuǎn)給劉某某,并要求劉某某7日內(nèi)償還本金1500元；2018年6月26日被害人劉某某因還款壓力大服毒自殺。2018年6月28日蔣彬彬在微信言語(yǔ)威脅劉某某后,使用轟炸軟件對(duì)劉某某多名親友、同事實(shí)施電話、短信轟炸,嚴(yán)重影響他人正常生活，導(dǎo)致被害人劉某某在入院搶救治療期間產(chǎn)生劇烈情緒波動(dòng)抵觸搶救,造成較嚴(yán)重后果。

3.李某某被尋釁滋事案

2018年8月期間，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人李某某謊稱系正規(guī)借貸平臺(tái)。8月17日，李某某分別在蔣彬彬“六神金融”、夏遠(yuǎn)秒“利群金融”處借款1500元，實(shí)際到賬1000元，約定7天還款，并簽訂年利率24%的借款協(xié)議。蔣彬彬、夏遠(yuǎn)秒在李某某還款期限將至?xí)r要求被害人償還1500元，后因李某某無(wú)力償還，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙便使用轟炸軟件對(duì)李某某及多名親友實(shí)施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫李某某還款，嚴(yán)重影響李某某及親友生活，導(dǎo)致李某某一度想自殺。

4.鄭某某被尋釁滋事案

2018年8月期間，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人鄭某某謊稱系“借貸寶”網(wǎng)貸公司，被害人于8月5日向蔣彬彬的“六神金融”借款1500,元，實(shí)際到賬1050元。雙方通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)簽訂年利率為24%的電子協(xié)議，還款期限7天。8月9日，蔣彬彬向鄭某某表示愿意繼續(xù)出借貸款，讓鄭某某以貸還貸，當(dāng)日鄭某某再次借款2000元，實(shí)際到賬1400元。鄭某某湊齊1500元后償還上一筆貸款，后因鄭某某無(wú)力償還貸款，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙使用轟炸軟件對(duì)鄭某某及多名親友實(shí)施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力ps圖片,逼迫鄭某某還款，嚴(yán)重影響鄭某某生活，其親友因此事與鄭某某已不來(lái)往。

5.胥某某被尋釁滋事案

2018年7月7日，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人胥某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，后被害人與蔣彬彬簽訂電子借款協(xié)議，借款金額1500元，年利率24%，實(shí)際到賬1000元。7月10日，蔣彬彬等人要求胥某某償還1500元，胥某某提出還款需按照簽訂的24%年利率合同執(zhí)行，拒絕7天高達(dá)500元的巨額利息。隨即陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙使用轟炸軟件對(duì)胥某某及親友實(shí)施電話、短信轟炸，發(fā)送用胥某某頭像PS的低俗、淫穢、暴力圖片,逼迫胥某某還款，嚴(yán)重影響胥某某及親友生活，導(dǎo)致胥某某已經(jīng)購(gòu)買敵敵畏準(zhǔn)備自殺，后被親友及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻止。

6.錢某某被尋釁滋事案

2018年8月26日，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人錢某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，隨后被害人在蔣彬彬的“六神金融”借款，雙方簽訂金額5000元，24%年利率的電子協(xié)議，實(shí)際到賬3500。8月28日，蔣彬彬要求錢某某償還5000元，被害人因利息過(guò)高并與協(xié)議不符，拒絕支付高額利息。蔣彬彬隨即采用轟炸軟件對(duì)錢某某及多名親友、同事實(shí)施電話、短信滋擾，造成錢某某被所在公司辭退的后果。

7.曾某某被尋釁滋事案

2018年7月7日，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向被害人曾某某謊稱系“借貸寶”正規(guī)網(wǎng)貸公司，隨后被害人預(yù)備在蔣彬彬的“六神金融”借款，雙方簽訂金額1500元，24%年利率的電子協(xié)議，實(shí)際到賬1000。蔣彬彬等人要求曾某某償還1500元，曾某某未還款。隨即陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙使用轟炸軟件對(duì)曾某某及親友實(shí)施電話、短信轟炸，發(fā)送低俗、淫穢、暴力圖片,逼迫曾某某還款，嚴(yán)重影響曾某某及親友生活。

8.?陳某某等人侵犯公民個(gè)人信息案

2018年6月起，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉團(tuán)伙向吳某某購(gòu)買公民個(gè)人信息用于非法網(wǎng)絡(luò)放貸,蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙以需要預(yù)留緊急聯(lián)系人為由,誘導(dǎo)被害人提供服務(wù)密碼、驗(yàn)證碼,在違背被害人意愿下非法獲取大量被害人個(gè)人詳細(xì)信息。2018年9月19日，西昌市公安局在浙江省瑞安市錦東家園小區(qū)二單元1601號(hào)房間，將被告人陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)秒等人抓獲，并現(xiàn)場(chǎng)查獲大量筆記本電腦、臺(tái)式電腦、賬本、手機(jī)等作案工具。經(jīng)電子數(shù)據(jù)勘驗(yàn)，該團(tuán)伙電腦內(nèi)存有全國(guó)范圍內(nèi)57577條借款人的個(gè)人公民信息（包含：出行記錄、交易記錄、通話記錄、賬單信息、短信記錄等），在抓獲現(xiàn)場(chǎng)辦公桌內(nèi)發(fā)現(xiàn)記錄公民個(gè)人?9327條（包含姓名、聯(lián)系電話），共計(jì)66904條公民個(gè)人信息。

陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙“套路貸”團(tuán)伙系共同犯罪，其中陳某某負(fù)責(zé)團(tuán)伙日常管理運(yùn)營(yíng)、違法犯罪手段傳授、發(fā)展擴(kuò)大團(tuán)伙規(guī)模等核心作用。該團(tuán)伙人員分工明確、流水作案，有組織犯罪趨勢(shì)明顯，其成員固定，對(duì)外完全以公司模式運(yùn)營(yíng)，有策劃者、組織者、出資者、管理者。有明顯的首要分子陳某某，也有固定團(tuán)伙成員蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙。犯罪目的明確、各有分工、長(zhǎng)期糾集且多次作案，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)。根據(jù)上述特征，陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙等人系特征明顯的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證書證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.搜查、檢查、辨認(rèn)筆錄；6.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人陳某某、蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙“套路貸”團(tuán)伙系共同犯罪，其中陳某某負(fù)責(zé)團(tuán)伙日常管理運(yùn)營(yíng)、傳授違法犯罪手段、發(fā)展擴(kuò)大團(tuán)伙規(guī)模等核心作用。該團(tuán)伙人員分工明確、流水作案，有組織犯罪趨勢(shì)明顯，其成員固定，有策劃者、組織者、出資者、管理者。有明顯的首要分子陳某某，也有固定團(tuán)伙成員蔣彬彬、魏智偉、夏遠(yuǎn)妙。犯罪目的明確、各有分工、長(zhǎng)期糾集且多次作案，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序和經(jīng)濟(jì)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、“兩高兩部”《關(guān)于辦理惡勢(shì)力刑事案件若干問(wèn)題的意見》第四條、第六條之規(guī)定，陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，被告人陳某某系主犯，被告人蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉系從犯，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條、第二十七條的規(guī)定處罰。

被告人陳某某購(gòu)買公民個(gè)人信息，魏智偉利用購(gòu)買的信息尋找作案對(duì)象，蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙以需要緊急聯(lián)系人為由，通過(guò)網(wǎng)站秘密竊取受害人詳細(xì)公民個(gè)人信息，非法獲取公民個(gè)人信息66904條，違法所得60余萬(wàn)元，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百五十三條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪，情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉為以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取被害人財(cái)物的，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，構(gòu)成詐騙罪罪，數(shù)額特別巨大；被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉利用信息網(wǎng)絡(luò)辱罵、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣，破壞社會(huì)秩序的，四名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，構(gòu)成尋釁滋事罪。被告人陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。四名被告人實(shí)施“套路貸”的犯罪行為造成被害人劉某某自殺，根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問(wèn)題的意見》第八條之規(guī)定，對(duì)陳某某、蔣彬彬、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉應(yīng)當(dāng)酌情從重處罰。四名被告人能如實(shí)供罪，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西昌市人民法院

檢察員：龔映萍

2019年6月19日

附：

????1.被告人陳某某、夏遠(yuǎn)妙、魏智偉羈押于西昌市看守所；蔣彬彬取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)16冊(cè)，光盤卷2冊(cè)，共21張光盤。

3.起訴書23份，主要證據(jù)目錄2份。