蒼南縣人民檢察院　

起?訴?書

蒼檢刑檢刑訴〔2020〕881號(hào)　

　　被告人陳某楚，男，1953年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3303271953********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**村路**號(hào)。因本案于2019年11月12日被蒼南縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月27日被依法逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某楚涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

????2010年至2013年，被告人陳某楚在蒼南縣錢庫鎮(zhèn)未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門許可的情況下，以經(jīng)營(yíng)工廠需要資金周轉(zhuǎn)的名義，先后向被害人陳某丙、陳某丁、楊某甲、邢某某、陳某戊等35名社會(huì)不特定人員以借款的形式非法吸收資金共計(jì)人民幣1373.5萬元，期間已歸還本金250.28萬元，已支付利息114.6316萬元，造成上述被害人損失1008.588萬元。另查明，被告人陳某楚以月利息2%借給戴美產(chǎn)1800萬元，后被戴美產(chǎn)侵吞資金1630萬元。具體分述如下：

????1、2012年11月至2013年5月，被告人陳某楚先后向被害人陳某丙借款共計(jì)200萬元，后歸還本金36萬元，已支付利息8.91萬元，造成被害人損失155.09萬元。

????2、2012年11月至2013年5月，被告人陳某楚先后向被害人榮某某借款共計(jì)50萬元，后歸還本金9萬元，支付利息0.27萬元，造成被害人損失40.73萬元。

????3、2013年2月7日，被告人陳某楚向被害人楊某甲借款2萬元，后歸還本金0.36萬元，已支付利息0.09萬元，造成被害人損失1.55萬元。

????4、2012年10月6日，被告人陳某楚向被害人邢某某借款4萬元，后歸還本金0.72萬元，已支付利息0.54萬元，造成被害人損失2.74萬元。

????5、2013年2月至3月，被告人陳某楚先后向被害人陳某戊借款共計(jì)7萬元，后歸還本金1.26萬元，已支付利息0.315萬元，造成被害人損失5.425萬元。

????6、2012年4月7日，被告人陳某楚向被害人楊某乙借款3萬元，后歸還本金0.54萬元，已支付利息0.432萬元，造成被害人損失2.028萬元。

????7、2013年1月至4月，被告人陳某楚先后向被害人陳某己借款共計(jì)45萬元，后歸還本金9.1萬元，已支付利息8.268萬元，造成被害人損失27.632萬元。

????8、2012年8月至2013年3月，被告人陳某楚先后向被害人陳某某借款共計(jì)59萬元，后歸案本金10.62萬元，已支付利息2.475萬元，造成被害人損失45.905萬元。

????9、2013年7月17日，被告人陳某楚向被害人王某某借款10萬元，后歸還本金1.8萬元，已支付利息0.3萬元，造成被害人損失7.9萬元。

????10、2013年4月15日，被告人陳某楚向被害人陳某庚借款5萬元，后歸還本金0.9萬元，造成被害人損失4.1萬元。

????11、2013年2月8日，被告人陳某楚向被害人陳某辛借款10萬元，后歸還本金1.8萬元，已支付利息0.45萬元，造成被害人損失7.75萬元。

????12、2012年4月至6月，被告人陳某楚先后向被害人陳某壬借款12萬元，后歸還本金2.16萬元，已支付利息1.404萬元，造成被害人損失8.436萬元。

?????13、2012年9月17日，被告人陳某楚向被害人陳某癸借款13萬元，后歸還本金2.34萬元，已支付利息1.932萬元，造成被害人損失8.728萬元。

?????14、2013年2月18日，被告人陳某楚向被害人吳某某借款66萬元，后歸還本金11.88萬元，已支付利息22.7136萬元，造成被害人損失31.4064萬元。

????15、2013年2月7日，被告人陳某楚向被害人林某某借款40萬元，后歸還本金7.2萬元，支付利息2.16萬元，造成被害人損失30.8萬元。

????16、2011年3月至2012年9月，被告人陳某楚先后向被害人陳某子借款共計(jì)17萬元，后歸還本金3.06萬元，已支付利息4.356萬元，造成被害人損失9.584萬元。

????17、2013年6月25日，被告人陳某楚向被害人陳某丑借款10萬元，后歸還本金1.8萬元，造成被害人損失8.2萬元。

????18、2013年4月24日，被告人陳某楚向被害人胡某某借款3萬元，后歸還本金0.54萬元，造成被害人損失2.46萬元。

????19、2013年6月12日，被告人陳某楚向被害人金某某借款15萬元，后歸還本金2.7萬元，造成被害人損失12.3萬元。

????20、2013年1月至4月，被告人陳某楚先后向被害人陳某寅借款共計(jì)24萬元，后歸還本案4.32萬元，已支付利息0.612萬元，造成被害人損失19.068萬元。

????21、2013年4月5日，被告人陳某楚向被害人陳某卯借款2萬元，后歸還本金0.36萬元，造成被害人損失1.64萬元。

????22、2013年3月至6月，被告人陳某楚先后向被害人楊某丙借款共計(jì)85萬元，后歸還本金15.3萬元，已支付利息0.51萬元，造成被害人損失69.19萬元。

???23、2013年4月24日，被告人陳某楚向被害人陳某某借款20萬元，后歸還本金3.6萬元，造成被害人損失16.4萬元。

????24、2013年4月3日，被告人陳某楚向被害人陳某辰借款100萬元，后歸還本金18萬元，已支付利息4.5萬元，造成被害人損失77.5萬元。

????25、2013年2月17日，被告人陳某楚向被害人方某某借款3萬元，后歸還本金0.54萬元，已支付利息0.108萬元，造成被害人損失2.352萬元。

????26、2013年2月期間，被告人陳某楚先后向被害人陳某巳借款共計(jì)23萬元，后歸還本金4.14萬元，已支付利息0.216萬元，造成被害人損失18.644萬元。

????27、2012年2月至2013年1月，被告人陳某楚先后向被害人莊某某借款190萬元，后歸還本金34.2萬元，已支付利息23.4萬元，造成被害人損失132.4萬元。

????28、2011年11月28日，被告人陳某楚向被害人沈某某借款40萬元，后歸還本金7.2萬元，已支付利息7.2萬元，造成被害人損失25.6萬元。

????29、2012年2月至2013年1月，被告人陳某楚向被害人候某甲、戴某乙先后借款90萬元，后歸還本金16.2萬元，已支付利息10萬元，造成被害人損失63.8萬元。

????30、2012年8月至2013年5月，被告人陳某楚向被害人候某乙先后借款127萬元，后歸還本金22.86萬元，已支付利息10萬元，造成被害人損失94.14萬元。

????31、2012年2月，被告人陳某楚向被害人陳某午借款15萬元，后歸還本金2.7萬元，已支付利息2.25萬元，造成被害人損失10.05萬元。

????32、2013年2月，被告人陳某楚向被害人黃某某借款6萬元，后歸還本金1.08萬元，已支付利息0.18萬元，造成被害人損失4.74萬元。

????33、2013年2月，被告人陳某楚向被害人陳某未借款59萬元，后歸還本金10.62萬元，已支付利息1萬元，造成被害人損失47.38萬元。

????34、2013年3月，被告人陳某楚向被害人熊某某借款8.5萬元，后歸還本金3.58萬元，造成被害人損失4.92萬元。

????35、2013年7月，被告人陳某楚向被害人陳某申借款10萬元，后歸還本金1.8萬元，已支付利息0.2萬元，造成被害人損失8萬元。

????案發(fā)后，被害人陳某丙到公安機(jī)關(guān)退出被告人陳某楚從戴美產(chǎn)集資詐騙案中執(zhí)行所得11.78萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、房屋登記信息查詢記錄表、借款憑證復(fù)印件、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、調(diào)解協(xié)議書、費(fèi)用領(lǐng)取單、個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、民事判決書、執(zhí)行裁定書、扣押決定書、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、銀行交易記錄明細(xì)、戶籍信息；

2.證人證言：歸案經(jīng)過、情況說明、證人陳某酉、戴某丙、

3.被害人的陳述：被害人陳某丙、陳某丁、李某某、邢某某、陳某戊、楊某乙、陳某己、陳某某、王某某、陳某庚、陳某辛、陳某壬、陳某癸、吳某某、林某某、陳某子、陳某丑、胡某某、金某某、陳某寅、陳某卯、楊某丙、陳某某、陳某辰、方某某、陳某巳、莊某某、沈某某樞、候某甲、候某乙、陳某午、黃某某、陳某未、熊某某、陳某申的陳述；

3.被告人的供述與辯解：被告人陳某楚的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某楚對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某楚違反國(guó)家金融管理法規(guī)，向社會(huì)不特定公眾吸收資金，擾亂金額秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某楚歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

蒼南縣人民法院　

檢察員：胡萬港

2020年4月2日　

附：

????1．被告人陳某楚現(xiàn)羈押于蒼南縣看守所；

2．案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。