上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢二部刑訴〔2020〕8700號(hào)

被告人陳某，男，1998年**月**日生，公民身份號(hào)碼3404211998********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在安徽省鳳臺(tái)縣**鄉(xiāng)**村**隊(duì)**。

被告人楊某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼5110231988********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在四川省資陽(yáng)市安岳縣鎮(zhèn)**村**組。

被告人李某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼5110231987********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍在四川省成都市天府新區(qū)**道**段**號(hào)。

被告人周某甲，男，1984年**月**日生，公民身份號(hào)碼5110231984********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶籍在四川省資陽(yáng)市安岳縣**鎮(zhèn)**村**組。

被告人吳某甲，女，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼5110231988********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在四川省資陽(yáng)市安岳縣**鎮(zhèn)**村**組。

被告人吳某乙，女，1997年**月**日生，公民身份號(hào)碼3404211997********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在安徽省鳳臺(tái)縣**鄉(xiāng)**村**隊(duì)**。

被告人米某某，女，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼3404211974********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在安徽省鳳臺(tái)縣**鄉(xiāng)**村**隊(duì)**。

被告人周某乙，女，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼5110231978********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在四川省資陽(yáng)市安岳縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

被告人陳某、楊某、周某甲、吳某甲于2020年5月24日，被告人李某某、吳某乙、米某某于2020年5月23日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月25日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，2020年6月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行。被告人米某某于2020年8月17日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)?，被告人李某某?020年9月11日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛桓嫒酥苣骋矣?020年5月24日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?020年8月25日，經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，對(duì)被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月。本院于2020年10月27日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年11月17日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、周某乙、吳某乙、米某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月29日移送本院審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、周某乙、吳某乙、米某某對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1、2019年11月，被告人陳某、楊某與被告人李某某合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。被告人陳某提供投保資金，被告人李某某充當(dāng)保險(xiǎn)投保人于2019年12月7日，通過(guò)上海**保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**經(jīng)紀(jì)）購(gòu)買(mǎi)由*甲人壽保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)*甲保險(xiǎn)）承保的1份繳費(fèi)期為20年的“鑫富貴終身壽險(xiǎn)”人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品及2份繳費(fèi)期為20年的“御享康健重大疾病保險(xiǎn)”重疾保險(xiǎn)產(chǎn)品，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)合計(jì)人民幣380,724元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀(jì)支付首年保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣358,323.84元。騙得款項(xiàng)后，被告人楊某指使被告人李某某虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，并于2020年4月15日獲全額退保。

2、2019年11月，被告人陳某、楊某與被告人周某甲合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。余某某（另案處理）指使被告人楊某提供投保資金，由被告人周某甲指使被告人吳某甲充當(dāng)保險(xiǎn)投保人分別于2019年11月19日、12月21日，通過(guò)**經(jīng)紀(jì)購(gòu)買(mǎi)由*甲保險(xiǎn)承保的1份繳費(fèi)期為20年的“鑫富貴終身壽險(xiǎn)”人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品、1份繳費(fèi)期為20年的“御享康健重大疾病保險(xiǎn)”重疾保險(xiǎn)產(chǎn)品、1份繳費(fèi)期為10年的“鑫豐瑞年金保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃”人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)合計(jì)人民幣365,430元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀(jì)支付首年保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣310,120.90元。騙得款項(xiàng)后，被告人楊某指使被告人吳某甲虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，并于2020年3月27日獲全額退保。

3、2018年10月，余某某伙同被告人吳某乙，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。后余某某指使周某丙（另案處理）提供投保資金，由被告人吳某乙指使被告人米某某充當(dāng)保險(xiǎn)投保人于2018年10月27日，向*乙保險(xiǎn)有限公司購(gòu)買(mǎi)由該司承保的1份繳費(fèi)期為20年的“福星高照B款重大疾病保險(xiǎn)”重疾保險(xiǎn)產(chǎn)品，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)合計(jì)人民幣16,965.80元。因前述虛投業(yè)務(wù)，*乙保險(xiǎn)支付首年保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣6,786.32元。騙得款項(xiàng)后，被告人吳某乙指使被告人米某某虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，并于2019年9月27日獲全額退保。

4、2019年11月，被告人陳某、楊某與被告人周某乙合謀，采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。余某某提供投保資金，由被告人楊某指使夏某某（另行處理）提供銀行賬戶過(guò)賬，被告人周某乙充當(dāng)保險(xiǎn)投保人于2019年11月27日，通過(guò)**經(jīng)紀(jì)購(gòu)買(mǎi)由*甲保險(xiǎn)承保的一份繳費(fèi)期為20年的“鑫富貴終身壽險(xiǎn)”人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品、3份繳費(fèi)期為20年的“御享康健重大疾病保險(xiǎn)”重疾保險(xiǎn)產(chǎn)品、1份繳費(fèi)期為10年的“鑫豐瑞年金保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃”人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)合計(jì)人民幣463,892.5元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀(jì)支付首年保險(xiǎn)傭金合計(jì)人民幣382,754.23元。騙得款項(xiàng)后，被告人楊某指使被告人周某乙虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，并于2020年3月27日獲全額退保。

5、2019年10月，被告人楊某指使陳某甲（另案處理），采用虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)傭金。由楊某提供投保資金，通過(guò)陳某甲充當(dāng)保險(xiǎn)投保人，通過(guò)**經(jīng)紀(jì)購(gòu)買(mǎi)由*丙保險(xiǎn)承保的1份繳費(fèi)期為10年的“福多壽年金保險(xiǎn)”保險(xiǎn)產(chǎn)品，每期標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)人民幣20萬(wàn)元。因前述虛投業(yè)務(wù)，**經(jīng)紀(jì)支付首年保險(xiǎn)傭金人民幣156,479.81元后。騙得款項(xiàng)后，被告人楊某指使陳某甲虛構(gòu)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，并于2020年5月25日獲全額退保。

2020年5月22日，被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙被抓獲歸案，八名被告人到案后均能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙的供述及微信聊天記錄，證實(shí)上述犯罪事實(shí)。

2.被害單位上海**保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司員工王某某、*乙人壽保險(xiǎn)有限公司員工陳某乙的陳述及報(bào)案材料，相關(guān)保險(xiǎn)單、保險(xiǎn)投保申請(qǐng)、投訴記錄、退保批單、傭金支付記錄等，證實(shí)被害單位因虛假投保導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)損失情況。

3.同案關(guān)系人陳某甲、余某某、夏某某的供述，證實(shí)本案事實(shí)經(jīng)過(guò)。

4.上海弘連網(wǎng)絡(luò)科技有限公司計(jì)算機(jī)司法鑒定所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，證實(shí)從被告人吳某乙手機(jī)中提取到的微信聊天記錄等情況。

5.上海中財(cái)信會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的司法鑒定報(bào)告，證實(shí)本案的司法審計(jì)情況。

6.被告人李某某、米某某、吳某乙的退贓材料、諒解書(shū)，證實(shí)三名被告人的退贓及諒解情況。

7.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍資料，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人的到案經(jīng)過(guò)、身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙對(duì)犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙受他人指使，以非法占有為目的，通過(guò)虛假投保、惡意退保的方式，騙取保險(xiǎn)傭金，其中被告人陳某、楊某數(shù)額特別巨大，被告人李某某、周某甲、吳某甲、周某乙數(shù)額巨大，被告人吳某乙、米某某數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙在共同犯罪中起次要作用，均系從犯,適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某、周某乙均系坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人陳某、楊某、李某某、周某甲、吳某甲、吳某乙、米某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。綜上，建議判處被告人陳某、楊某有期徒刑五年，并處罰金，如在審理階段退賠贓款、退出違法所得則調(diào)整量刑建議；判處被告人李某某有期徒刑二年，可適用緩刑，并處罰金；判處被告人周某甲、吳某甲有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金，如在審理階段退賠贓款、退出違法所得則調(diào)整量刑建議；判處被告人吳某乙有期徒刑七個(gè)月，并處罰金；判處被告人米某某有期徒刑六個(gè)月，可適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢?察?官?崔?欣

2020年11月23日

附：

1．被告人陳某、楊某、周某甲、吳某甲、吳某乙羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，被告人米某某、李某某、周某乙取保候?qū)徲诰幼〉兀娫挘?875046****、1337576****、1310807****）；

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)、審計(jì)報(bào)告1份；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》、《征詢辯護(hù)人/值班律師意見(jiàn)函》各7份；

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份；

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中其次要或輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如是供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如是供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料?！?

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