廈門市翔安區(qū)人民檢察院

起?訴?書

翔檢公訴刑訴〔2020〕24號(hào)

被告人陳福建，男，1985年**月**日出生，公民身份證號(hào)3502121985********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住廈門市翔安區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)。因犯窩藏罪，于2004年12月17日被廈門市中級(jí)人民法院判處有期徒刑三年，2007年6月17日刑滿釋放。因涉嫌收買、非法提供信用卡信息罪，于2019年8月1日被廈門市公安局翔安分局刑事拘留，同年9月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局翔安分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局翔安分局偵查終結(jié)，以被告人陳福建涉嫌收買、非法提供信用卡信息罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料，并于2019年12月13日、2020年2月21日退回補(bǔ)充偵查，廈門市公安局翔安分局分別于1月8日、3月20日重新移送審查起訴。其間，本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限二次各半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月至7月間，被告人陳福建以牟利為目的，從朋友處借用銀行卡后，通過(guò)QQ號(hào)、微信號(hào)與QQ昵稱“**洛”(QQ號(hào)361952****)及微信昵稱“**朝”（微信號(hào)******）、“**度”（微信號(hào)******）、“**付”（微信號(hào)******）等人聯(lián)系，以每套1000元的價(jià)格向上述人員提供了配套有手機(jī)號(hào)碼卡、U盾以及開(kāi)戶人身份證號(hào)碼等信息資料的銀行卡。被告人陳福建通過(guò)快遞將手機(jī)卡、U盾寄往廣東、廣西等地，并使用QQ、微信將銀行卡卡號(hào)、支付密碼、開(kāi)戶人身份信息發(fā)送給上述人員，經(jīng)試卡，確認(rèn)有10余套銀行卡能夠使用。同年3月9日、5月15日、7月27日，被告人陳福建分三次收到上述人員的轉(zhuǎn)賬共計(jì)人民幣7.8萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.手機(jī)、銀行卡、SIM卡、U盾等物證；

2.書證銀行卡交易明細(xì)；

3.證人王某某、方某甲、陳某甲、葉某甲、葉某乙、陳某乙、陳某丙、蘇某某、陳某丁、郭某甲、宋某某、郭某乙、郭某丙、方某乙的證言；

4.被告人陳福建的供述和辯解；

5.QQ聊天記錄、微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)；

6.司法鑒定意見(jiàn)書；

7.戶籍證明、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況說(shuō)明、刑事判決書、罪犯檔案資料、到案經(jīng)過(guò)、提取筆錄、扣押清單、情況說(shuō)明及相關(guān)法律文書等其他綜合證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人陳福建為謀取非法利益，非法提供信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡10余張，數(shù)量巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法提供信用卡信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳福建到案后如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑罰》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市翔安區(qū)人民法院

檢察員：邱華軍

檢察員：張曉紅

2020年4月7日

附：

1.被告人陳福建現(xiàn)被羈押于廈門市第二看守所。

2.案件材料和證據(jù)9冊(cè)。

3.隨案移送相關(guān)物證（詳見(jiàn)移交物品清單）。

4.本案相關(guān)法律條文及司法解釋：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一第一款、第二款

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸、數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

第三條

竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡1張以上不滿5張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡5張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。

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