??????????浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕2369號

被告人陳某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼4130261978********，漢族，初中文化程度，經商，戶籍所在地河南省信陽市固始縣**鄉(xiāng)**村**村民組。曾因賭博于2005年11月15日被浙江省瑞安市公安局處行政罰款3000元。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年6月11日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，2020年7月15日經本院批準，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人胡某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3303021984********，漢族，?？莆幕潭?，務工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年6月9日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，2020年7月15日經本院批準，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人張某甲，女，1966年**月**日出生，公民身份號碼3303021966********，漢族，高中文化程度，退休人員，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**幢**室。曾因賭博于2006年11月30日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局處行政罰款500元。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年5月29日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候審，2020年8月20日經本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候審。

被告人陳某甲，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3303811994********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年4月27日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候審，2020年8月20日經本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候審。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結，以被告人陳某某、胡某某、張某甲、陳某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年8月19日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2017年10月至2019年間，被告人陳某某伙同王某甲(另案處理)等人在本區(qū)**道**廣場**室，共同出資運營溫州**有限公司（下簡稱“**公司”），在未取得工商登記和放貸資質的情況下，對外以**（或稱“**”）名義從事車貸、房貸和信用貸等借貸業(yè)務。**公司通過中介或業(yè)務員推廣，以低息、快速放款等為誘餌吸引被害人上門“貸款”，通過扣除GPS安裝費（限車貸業(yè)務）、服務費、押金、首期利息、保證金等各項費用（下簡稱“各項費用”）的方式與被害人簽訂金額虛高的借款合同、車輛抵（質）押借款協(xié)議或房屋抵押借款協(xié)議等材料，制造虛假資金走賬流水，致使被害人實際到手錢款小于“貸款”本金，但卻“自愿認賬”按照借款本金分期償還本息等費用。對車貸被害人，**公司還會給車輛安裝GPS定位器、非法獲取被害人個人通訊記錄、要求被害人提供車輛備用鑰匙等，若被害人發(fā)生逾期還款、二次抵押車輛向他人借款等情形，則認定違約并拖扣車輛，以此相威脅，迫使被害人歸還本息并支付違約金、拖車費等高額費用以贖回車輛。對房貸被害人，**公司還會要求被害人簽訂房屋租賃合同或店鋪轉讓合同等材料，若被害人未按時支付利息，則認定違約并以不支付合同錢款就將抵押房屋轉租他人為要挾，迫使被害人支付虛高金額的本金、違約金等費用。對信用貸被害人，**公司會以未按時支付利息為由，通過暴力催收、上門催討、噴漆、張貼照片、擺放花圈等方式，迫使被害人支付虛高金額的本金、違約金等費用。

自**公司運營以來，被告人陳某某以及王某甲等人為獲取經濟利益，先后糾集吳某甲、葉某甲、王某乙（均另案處理）等人，逐漸將**公司發(fā)展為以經營民間借貸為名，實際上從事“套路貸”違法活動的犯罪組織，并逐步形成以被告人陳某某以及王某甲為首要分子，以被告人胡某某、張某甲、陳某甲以及吳某甲、葉某甲、姜某某、葉某乙、向某某、徐某某、王某乙、鄭某甲（均另案處理）為成員的惡勢力犯罪集團。其中，被告人陳某某以及王某甲為公司發(fā)起人、出資人，負責公司整體業(yè)務的決策和放貸總審核；被告人張某甲任出納，負責放款及審查回款金額；被告人胡某某任會計，負責做賬、審計及保管客戶資料；被告人陳某甲為業(yè)務員，主要負責招攬客戶；吳某甲任公司經理，負責審核客戶資質、上報違約、安裝GPS及催收等；葉某甲任公司經理，負責制定放貸流程、審核客戶資質、上報違約及業(yè)務培訓等；王某乙、鄭某甲為風控人員，主要負責催收；葉某乙為業(yè)務員，負責招攬客戶、審核客戶資質等；姜某某為業(yè)務員、文員，負責招攬客戶、打印合同等；徐某某、向某某均為業(yè)務員，負責招攬客戶、家訪等。此外，謝某甲（另案處理）為中介人員，為**公司實施“套路貸”違法活動提供幫助。具體犯罪事實如下：

一、詐騙

1.2017年10月21日，被害人鄭某乙至**公司“貸款”，經葉某甲接待并洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，以車輛作抵押，與葉某甲簽訂金額為70000元的借款合同，約定每月支付本息7584元，還款期限12個月。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向鄭某乙轉賬70000元，并要求返還各項費用13550元，實際僅給予56450元。2017年11月20日至2018年2月21日間，鄭某乙向公司指定的戶名為“邱某某”的銀行賬戶轉賬3筆本息各7584元，合計22752元。后因鄭某乙無力繼續(xù)償還“貸款”，**公司于2019年7月以“葉某甲”名義向溫州市鹿城區(qū)人民法院提起訴訟。經調解，溫州市鹿城區(qū)人民法院于2019年8月26日責令鄭某乙償還“葉某甲”26830元。鄭某乙至今未結清該筆“貸款”。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

2.2017年11月，被害人李某某至**公司“貸款”，經葉某乙接待、葉某甲洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，以其名下位于本區(qū)**路**弄**號的房屋作抵押，與葉某甲簽訂金額為250000元的借款合同，支付家訪費500元。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向李某某轉賬250000元，并要求返還各項費用32500元，實際僅給予217500元。2017年12月12日至2018年4月12日間，李某某先后向公司指定的戶名為“邱某某”的銀行賬戶還款5筆各5000元和1筆2000元，合計27000元。后因李某某無力繼續(xù)償還“貸款”，**公司要求其支付“貸款”本金250000元和違約金3000元。經與葉某乙協(xié)商，李某某最終決定將抵押房屋變賣，由房產中介潘某某代其向姜某某支付本金、違約金合計253000元，結清“貸款”。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

3.2017年11月15日，被害人黃某甲至**公司，經吳某甲洽談業(yè)務、家訪、被告人陳某某審核同意后，與吳某甲簽訂金額為80000元的借款合同，支付家訪費500元，約定每月支付本息8667元，還款期限12個月。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向被害人黃某甲轉賬80000元，并要求返還各項費用11000元，實際僅給予69000元。2017年12月至2018年10月間，黃某甲先后向公司指定的戶名為“邱某某”的銀行賬戶還款7期、向陳某某還款4期，每期8667元，合計95337元。后因黃某甲逾期還款被認定違約，吳某甲要求其支付“貸款”本金10%作為違約金。經協(xié)商，黃某甲最后支付一筆3667元給陳某某，結清“貸款。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

4.2017年12月11日，被害人張某乙至**公司“貸款”，經被告人陳某某審核同意后，以其名下位于龍灣區(qū)**街道**村**幢**室的安置房作抵押，與姜某某簽訂金額為30000元的借款合同，約定每7天還款1期本息2760元，還款期限24期。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向張某乙轉賬30000元，并要求返還各項費用19260元，實際僅給予10740元。2017年12月13日，被害人張某乙再次到**公司“貸款”，經被告人陳某某審核同意后，與姜某某簽訂金額為30000元的借款合同。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶轉賬向張某乙轉賬30000元，并要求返還各項費用19260元，實際僅給予10740元。2017年12月15日至2018年5月11日間，被害人張某乙先后向戶名為“邱某某”的銀行賬戶及姜某某、胡某某轉賬還款60560元，結清兩筆“貸款”。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

5.2018年3月14日，被害人謝某乙至**公司“貸款”，經吳某甲接待并洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，以車輛作抵押，與吳某甲簽訂金額為120000元的借款合同，約定每月支付本息11056元，還款期限12個月。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向謝某乙轉賬120000元，并要求返還各項費用8700元，實際僅給予111300元。2018年4月13日至2019年3月13日間，謝某乙及其家屬費某某支付本息合計132672元，結清“貸款”。

6.2018年3月27日，被害人項某甲至**公司“貸款”，經吳某甲接待并洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，與吳某甲簽署金額為80000元的借款合同，支付家訪費300元，約定每月支付本息8667元，還款期限12個月。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向項某甲轉賬80000元，并要求返還各項費用17467元，實際僅給予62233元。2018年4月26日至2019年2月26日間，項某甲支付本息合計91337元。

7.2018年11月28日，被害人呂某某至**公司“貸款”，經吳某甲接待并洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，以其名下位于本區(qū)**大廈**幢**室的房屋作抵押，與吳某甲簽訂金額為100000元的借款合同。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向呂某某轉賬100000元，并要求其返還各項費用20334元，實際僅給予79666元。2018年12月27日至2019年2月22日間，呂某某支付本息合計99788元，結清“貸款”。

二、敲詐勒索

1.2017年10月12日，被害人姚某某至**公司“貸款”，經陳某甲接待、吳某甲洽談業(yè)務、被告人陳某某審核同意后，以車輛作抵押，與吳某甲簽訂金額為50000元的借款合同。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向姚某某轉賬50000元，并要求返還各項費用8750元給徐某某，實際僅給予42150元。2017年11月10日至2018年5月10日間，姚某某支付7筆本息各6250元，合計43750元。2018年6月20日，姚某某向吳某甲支付第8筆部分本息6000元。**公司以逾期還款為由認定其違約并拖車，以此向姚某某索要違約金、拖車費等費用。2018年7月3日，姚某某女友黃某丙代其向被告人陳某某轉賬12500元，結清“貸款”并將車輛贖回。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

2.2017年12月15日，被害人王某丙及其兒子黃某乙至**公司“貸款”，經吳某甲接待并洽談業(yè)務、業(yè)務員向某某家訪、被告人陳某某審核同意后，與吳某甲簽訂金額為130000元的借款合同，約定借期30天，利息2400元，由謝某甲代收。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向黃某乙轉賬130000元，并要求返還各項費用41000元，實際僅給予89000元。2017年12月20日和12月30日，謝某甲兩次介紹王某丙至其他借貸公司“貸款”，并以返還各項費用為名，分別向王某丙收取26000元和5000余元。2017年12月30日，在給王某丙介紹并辦理第二筆“貸款”后，謝某甲將王某丙的“貸款”情況告知被告人陳某某，**公司據(jù)此以二次貸款為由認定王某丙、黃某乙違約。當日，王某丙、黃某乙二人被吳某甲、王某乙、謝某甲等人先后帶至**公司，被告人陳某某及姜某某、吳某甲、王某乙等人以辱罵、使用雪茄剪威脅等手段，強行將王某丙、黃某乙手機微信、支付寶及銀行卡內的121000元轉走。2018年1月2日，王某丙親屬王某丁代為向姜某某支付20000元，結清“貸款”。被告人胡某某、張某甲作為財務人員經手了該筆“貸款”的放款及回款審核工作。

3.2017年12月21日，被害人吳某乙通過向某某引薦至**公司“貸款”，經向某某接待、吳某甲洽談業(yè)務、王某乙店訪、被告人陳某某審核同意后，與吳某甲簽訂金額為104000元的借款合同，支付店訪費300元，約定每月支付本息13000元，還款期限8個月。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向吳某乙轉賬104000元，并要求返還各項費用34392元，實際僅給予69608元。同日，吳某乙還向**公司“貸款”15000元，于次日支付15300元本息結清。2017年12月21日晚，被告人陳某某及姜某某、王某乙等人再次到吳某乙經營的理發(fā)店內，要求吳某乙開具一張金額80000元的收據(jù)作為充值理發(fā)店的憑證。2018年1月20日至3月4日間，吳某乙支付本息合計18290元。因無力繼續(xù)償還“貸款”，吳某甲、王某乙多次通過微信、電話、店訪方式向吳某乙催收。2018年5月，被告人陳某某及鄭某甲等人至吳某乙福建老家，通過辱罵、噴漆、粘貼還款照片、擺花圈等方式滋擾吳某乙家人，致使吳某乙老家人盡皆知，有家不敢回。被告人胡某某作為財務人員經手了該筆“貸款”的部分回款審核、記賬工作。

4.2017年12月21日，被害人謝某丙至**公司“貸款”，經被告人陳某某審核同意，與姜某某簽訂金額為52000元的借款合同。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向謝某丙轉賬52000元，并要求返還各項費用17200元，實際僅給予34800元。2018年1月26日，謝某丙因逾期未還款至**公司商談還款事宜，被告人陳某某及王某乙等人通過打罵的方式，迫使謝某丙將其持有的溫州市**洗滌有限公司（下簡稱“**公司”）21.7%原始股轉至王某乙名下，用以結清“貸款”。根據(jù)股東協(xié)議書，2017年12月19日**公司股份價值814400元，但隨后**公司出現(xiàn)經營困難，至謝某丙被迫轉讓21.7%股份時，公司已無力支付員工工資。2019年2月15日，**公司以190000元價格將洗滌設備轉讓，所得款項全部用于發(fā)放員工工資。被告人胡某某作為財務人員經手了該筆“貸款”的部分回款審核、記賬工作。

5.2018年5月22日，被害人張某乙至**公司“貸款”，經姜某某接待、被告人陳某某審核同意后，以龍灣區(qū)**街道**村**幢**室安置房作抵押，與姜某某簽訂金額為20000元的借款合同，約定每7天支付1期本息1750元，還款期限24期。后**公司通過戶名為“葉某甲”的銀行賬戶向張某乙轉賬20000元，并要求返還各項費用10900元，實際僅給予9100元。2018年6月1日至8月15日間，張某乙支付本息合計24020元。后張某乙因無力繼續(xù)償還“貸款”被認定違約。2018年10月，王某乙到龍灣區(qū)**街道**村**幢**室安置房小區(qū)粘貼張某乙“老賴欠錢不還”照片，以此威脅張某乙還款。2019年2月13日，張某乙被迫將抵押房屋“網簽”至王某乙名下。2019年5月14日，張某乙通過微信昵稱為“姑蘇慕容皓”的房產中介向王某乙轉賬13000元，“結清”貸款并解除“網簽”。

截至2020年9月4日，公安機關共查扣并凍結涉案人員銀行賬戶金額21273.15元。案發(fā)后，被告人胡某某、張某甲、陳某甲已分別退出個人違法所得14000元、6400元和2000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：全國常住人口信息查詢表、微信信息截圖、工資單流水、接受證據(jù)清單、微信轉賬記錄、支付寶轉賬記錄、銀行卡交易記錄、控告書、微信聊天記錄、調取證據(jù)清單、交易材料、催款照片、出警證明、民事調解書、訴訟材料、合作協(xié)議、情況說明、扣押清單、工商登記材料、前科情況核查記錄表；

2.證人證言：證人黃某丙、王某丁、潘某某、費某某、吳某丙、黃某丙、占某某、陳某乙、張某丙、吳某甲、姜某某、葉某甲、葉某乙、王某乙、向某某、徐某某、張某丁、謝某甲、項某乙的證言及歸案經過；

3.被害人陳述：被害人鄭某乙、李某某、黃某甲、張某乙、謝某乙、項某甲、呂某某、姚某某、王某丙、黃某乙、吳某乙、謝某丙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人陳某某、胡某某、張某甲、陳某甲的供述和辯解；

5.檢查、辨認等筆錄：人員辨認筆錄、電子證據(jù)提取筆錄、刑事搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查工作筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄、銀行交易流水。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某某、胡某某、張某甲、陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某某、胡某某、張某甲以非法占有為目的，結伙采用隱瞞真相的方式詐騙公私財物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人陳某某、胡某某、張某甲、陳某甲以非法占有為目的，結伙采用要挾方法強行索要公私財物，其中陳某某、胡某某、張某甲犯罪數(shù)額巨大，陳某甲犯罪數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。鑒于被告人陳某某、胡某某、張某甲、陳某甲歸案后均能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人陳某某、胡某某、張某甲已經著手實施詐騙犯罪，陳某某、胡某某已經著手實施敲詐勒索犯罪，但均因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰；被告人胡某某、張某甲、陳某甲在共同犯罪中起次要或者幫助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰；均認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

???????檢?察?官?楊?濤

2020年9月4日

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附件：1.被告人陳某某、胡某某現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；被告人張某甲現(xiàn)取保候審，聯(lián)系電話1380669****；被告人陳某甲現(xiàn)取保候審，聯(lián)系電話1885882****；

2.案卷材料和證據(jù)十冊，認罪認罰具結書四份，認罪認罰從寬制度告知書四份，取保候審決定書二份，值班律師執(zhí)業(yè)資格證復印件三份，繳款憑證三份，補充材料十頁，光盤一張，手機三部。