上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕730號(hào)

被告人陳某某，女，1980年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101151980********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住上海市浦東新區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2018年11月17日因涉嫌盜竊罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彛?019年11月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌盜竊罪、詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年1月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、盜竊罪犯罪事實(shí)

2018年8月至11月間，被告人陳某某使用在幫助被害人高某某申請(qǐng)?jiān)O(shè)置支付寶、微信賬戶時(shí)獲悉的賬號(hào)及密碼信息，在被害人高某某不知情的情況下，多次將上述支付寶、微信賬戶中錢款轉(zhuǎn)至自己支付寶、微信賬戶。至案發(fā)，除部分歸還外，支付寶賬戶中尚有人民幣17,846元未歸還，微信賬戶中尚有人民幣5,000元未歸還。

二、騙取貸款罪犯罪事實(shí)

2015年至2018年間，被告人陳某某利用事先獲取的陳某乙身份證、銀行卡等信息，假借陳某乙之名，采用虛假注冊(cè)、他人驗(yàn)證等方式在上海**小額貸款有限公司、“馬上金融”APP、“捷信金融”APP?、“麗人薈”平臺(tái)、拉卡拉平臺(tái)、“微粒貸”平臺(tái)等小額貸款公司申請(qǐng)貸款17筆，共計(jì)騙得人民幣274,350元，至案發(fā)尚有人民幣55,309元未歸還。

三、妨害信用卡管理罪犯罪事實(shí)

2014年至2018年間，被告人陳某某使用陳某乙的居民身份證信息，向交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、上海銀行、華夏銀行等多家銀行騙領(lǐng)信用卡18張并消費(fèi)使用。

另查明，2017年12月9日，被告人陳某某虛構(gòu)讀書報(bào)名需要繳費(fèi)的事實(shí)，騙得陳某丙以掃描二維碼的形式支付人民幣5,368元，后被告人陳某某實(shí)際獲款人民幣4,831元。

2018年11月16日，被告人陳某某明知他人報(bào)案，仍在現(xiàn)場(chǎng)等候，到案后如實(shí)供述了盜竊罪犯罪事實(shí)，在被害人報(bào)案后又如實(shí)供述了其余犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被害人高某某的陳述，農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行交易明細(xì)、支付寶交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄等書證，證實(shí)被告人陳某某在被害人不知情的情況下，多次將被害人支付寶、微信內(nèi)錢款轉(zhuǎn)至自己賬戶的事實(shí)。

2.證人童某某、趙某某、史某某、劉某某、周某某、陳某乙的證言，相關(guān)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、上海市金融服務(wù)辦公室的批復(fù)、相關(guān)貸款合同、服務(wù)協(xié)議等書證，證實(shí)**消費(fèi)金融有限公司、上海靜安**有限公司、上海浦東新區(qū)**有限公司、**金融股份有限公司、廣州**有限責(zé)任公司、深圳**股份有限公司均系其他金融機(jī)構(gòu)，被告人陳某某假冒他人名義，采用虛假注冊(cè)、虛假驗(yàn)證的方式，向上述小額貸款公司騙取貸款的事實(shí)。

3.證人陳某乙的證言，中國(guó)人民銀行征信中心個(gè)人信用報(bào)告，證實(shí)被告人陳某某使用陳某乙的居民身份證信息，向交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行、上海銀行、華夏銀行等多家銀行騙領(lǐng)信用卡并消費(fèi)使用的事實(shí)。

4.證人陳某丙的證言，相關(guān)微信聊天記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)被告人陳某某虛構(gòu)事實(shí)，騙取陳某丙錢款的事實(shí)。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)、到案情況說(shuō)明，證實(shí)被告人陳某某的到案經(jīng)過(guò)。

6.相關(guān)人口基本信息，證實(shí)被告人陳某某的身份情況。

7.被告人陳某某對(duì)上述犯罪事實(shí)做了供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，采用秘密手段竊取公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某在在判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰。被告人陳某某就盜竊罪成立自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳某丁能如實(shí)供述騙取貸款罪及妨害信用卡管理罪的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??俞琳

2020年3月4日

附：

1.?被告人陳某某（番號(hào)：***/********)現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.?偵查卷宗四冊(cè)。

3.?相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過(guò)二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過(guò)二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百七十五條之一　以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百七十七條之一第一款??有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)以下罰金；

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

…………

第二百六十四條??盜竊公私財(cái)物，數(shù)額較大的，或者多次盜竊、入戶盜竊、攜帶兇器盜竊、扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。