浙江省紹興市新昌縣人民檢察院　

起?訴?書

新檢二部刑訴〔2021〕306號　

　　被告人陳某甲，男，1964年**月**日出生，居民身份證號碼3306241964********，漢族，初中文化，住新昌縣**街道**村**號。因本案于2020年10月9日被新昌縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準于同年11月12日被依法逮捕。

本案由新昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2021年1月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2021年1月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2002年至2016年期間，被告人陳某甲未經(jīng)相關(guān)機構(gòu)批準，自行或通過他人口口相傳介紹，承諾在一定期限內(nèi)還本付息、月息1%-2%不等的高額利息回報，以企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營急需資金周轉(zhuǎn)等名義，向社會不特定對象陳某萬、邵某某、陳某盛、張某甲、俞某甲等60余人吸收存款共計1412.94萬元人民幣。截止案發(fā)，已歸還本金203.4萬元，已支付利息146.66萬元，尚有1209.54萬元本金未歸還。具體分述如下：

1、2014年7月至2015年12月，被告人陳某甲以上述方式先后4次向邵某某借款共計70萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息4萬元，未歸還本金。?

????2、2013年8月至2016年1月，被告人陳某甲以上述方式先后4次向陳某盛借款共計13萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息2萬元，未歸還本金。

3、2015年4月9日，被告人陳某甲以上述方式向石某峰借款20萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息4.8萬元，未歸還本金。

4、2015年4月29日，被告人陳某甲以上述方式向朱某甲借款3萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

5、2015年10月至11月，被告人陳某甲以上述方式先后2次共計向王某連借款21.24萬元，約定利息2%-3%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

6、2015年11月至2016年5月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向章某甲借款共計75萬元，（未約定利息）截止案發(fā)未支付利息，已歸還本金0.4萬元。

7、2016年9月15日，被告人陳某甲以上述方式向陳某廣借款2萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息0.36萬元，未歸還本金。

8、2015年8月6日，被告人陳某甲以上述方式，經(jīng)蔡某萍介紹向蔡某甲借款30萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息1.8萬元，未歸還本金。

??9、2015年10月12日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向陳某霞借款20萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息0.6萬元，未歸還本金。?

10、2016年4月25日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向陳某林借款19.6萬，約定月息2%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

11、2015年1月至2016年4月，被告人陳某甲以上述方式先后3次向王某娟借款16.2萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息0.18萬元，未歸還本金。

12、2015年8月至9月，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)王某欽介紹向宋某某借款共計35萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息0.4萬元，未歸還本金。?

13、2013年12月至2016年2月，被告人陳某甲以上述方式先后3次向張某洪共計借款81萬元，約定月息1%，截止案發(fā)未支付利息，已歸還本金9萬元。

14、2005年6月至2016年12月，被告人陳某甲以上述方式先后3次向章某乙借款共計43萬元，約定月息1%，截止案發(fā)已支付利息29萬元，未歸還本金。?

15、2006年7月至2015年2月，被告人陳某甲以上述方式先后7次向陳某金借款共計18.4萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

16、2012年10月14日，被告人陳某甲以上述方式向陳某山借款10萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

17、2015年4月26日，被告人陳某甲以上述方式向陳某萍借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

18、2014年5月至10月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向俞某燦借款共計48.6萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

19、2015年8月10日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向潘某鳳借款10萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息1.8萬元，未歸還本金。?

20、2005年至2015年1月，被告人陳某甲以上述方式先后3次向陳某安共計借款22萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息0.36萬元，未歸還本金。?

21、2012年至2015年2月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向陳某超借款共計15萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

22、2011年4月至2012年4月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向陳某仁借款共計10.2萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

23、2012年-2016年，被告人陳某甲以上述方式先后6次向陳某標共計借款40萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息7萬元，未歸還本金。?

24、2015年7月，被告人陳某甲以上述方式向章某丙借款55萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，以車庫抵債的方式折抵本金28萬元，未歸還剩余本金。?

25、2015年6月23日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)陳某萬介紹向俞某晶借款35萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息2.1萬元，已歸還本金25萬元。

26、2015年9月至11月，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向章某約借款共計10萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

????27、2014年4月1日，被告人陳某甲以上述方式向蔡某丙借款7萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

28、2015年6月至11月，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍、張某丙介紹向徐某萍借款共計45萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息6.9萬元，未歸還本金。?

29、2014年-2016年，被告人陳某甲以上述方經(jīng)俞某偉介紹，先后多次向俞某英借款共計101?萬元，約定月息1%，截止案發(fā)已支付利息10萬元，未歸還本金。?

30、2014年1月23日，被告人陳某甲以上述方式向陳某超借款6萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

31、2014年3月7日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)吳某某介紹向吳某娥借款3萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息1.08萬元，未歸還本金。?

32、2012年8月20日，被告人被告人陳某甲以上述方式向俞某春借款10萬元，約定月息2%，截止案發(fā)已支付利息1.5萬元，未歸還本金。?

33、2014年6月至2015年10月，被告人陳某甲以上述方式先后4次向陳某平借款共計40萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息2.7萬元，未歸還本金。?

34、2016年1月1日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)陳某平介紹向呂某某借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

35、2014年以來，被告人陳某甲以上述方式先后3次向陳某軍借款共計15萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

36、2014年1月1日，被告人陳某甲以上述方式向陳某戊借款15萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

37、2015年1月20日，被告人陳某甲以上述方式向陳某金借款7萬元，約定月息2%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

38、2015年6月8日，被告人陳某甲以上述方式向陳某棠借款10萬元，約定月息2%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

39、2016年3月11日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)胡某某介紹向龔某某借款7萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。????

40、2015年2月至4月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向陳某康借款共計6.5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息0.72萬元，未歸還本金。

41、2015年11月1日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹，向陳某恩借款10萬元，約定月息1.5%，截至案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

42、2014年-2015年期間，被告人陳某甲以上述方式向蔡某丁及其兒媳婦張某丁分別借款10萬元，合計借款金額20萬元，均約定月息2%，截止案發(fā)均未支付利息，均未歸還本金。

43、2015年3月至10月，被告人陳某甲以上述方式先后共計4次陳某萬及陳某萬女兒陳某恩借款共計52萬元，約定月息1.5%-2%，截止案發(fā)均未支付利息，均未歸還本金。

44、2016年1月17日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向陳某洋借款3萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

45、2016年4月13日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向胡某某借款8萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

46、2015年6月23日，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)蔡某萍介紹向張某英（已故）借款10萬元，約定月息2%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

47、2011年7月至10月，被告人陳某甲以上述方式經(jīng)石某某介紹先后2次向汪某某共計借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息4.68萬元，未歸還本金。?

48、2013年1月19日，被告人陳某甲以上述方式向朱某乙借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息1.8萬元，未歸還本金。?

49、2014年8月至2015年12月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向楊某妹共計借款10萬元，約定月息1.5%，楊某妹以女兒朱某丙名義出借并簽訂借條，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

50、2009年9月24日，被告人陳某甲以上述方式向陳某海借款2萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息0.36萬元，未歸還本金。

51、2013年10月，被告人陳某甲以上述方式向黃某某借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息1.8萬元，未歸還本金。?

52、2012年2月至4月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向黃某江借款共計17萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息9萬元，未歸還本金。?

53、2014年7月至2015年2月，被告人陳某甲以上述方式先后2次向陳某宇借款共計20萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

54、2007年2月至2015年6月，被告人陳某甲以上述方式先后7次俞某林借款共計25.5萬元，約定月息1%、1.5%不等，截止案發(fā)已支付利息6.6萬元，未歸還本金。?

55、2014年1月至30月，被告人陳某甲以上述方式先后2次由向陳某燦借款共計10萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息1.8萬元，未歸還本金。?

56、2009年11月9日，被告人陳某甲以上述方式向陳某勇借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。?

57、2012年7月29日，被告人陳某甲以上述方式向陳某寅借款4.5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息1.62萬元，未歸還本金。?

58、2013年，被告人陳某甲以上述方式向王某來（已故）借款5萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已支付利息2.7萬元，未歸還本金。

59、2014年7月，被告人陳某甲以上述方式先后2次共計俞某銓共計借款141萬元，約定月息1.5%，截止案發(fā)已用買賣廠房抵債的方式全部歸還本息180萬元。

60、2015年1月14日，被告人陳某甲以上述方式向何某芹借款49.2萬元，約定月息3%，截止案發(fā)未支付利息，未歸還本金。

?2020年10月9日，被告人陳某甲自動到公安機關(guān)投案并如實供述了自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??書證：戶籍證明、借條、民事判決書、銀行交易流水等；

2.證人證言：證人董某某、楊某乙、王某乙等人的證言及歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人陳某戊、陳某子、邵某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人陳某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某甲違反國家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案發(fā)后，其自動投案并如實供述了自己的罪行，是自首。故應分別依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第六十七條第一款之規(guī)定追究刑事責任。被告人陳某甲自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

新昌縣人民法院　

副檢察長：張莉

2021年2月8日　

附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于新昌縣看守所；

2.隨案移送適用簡易程序建議書一份；

3.隨案移送認罪認罰具結(jié)書一份。