浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2019〕705號(hào)

被告人陳某甲，男，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302251981********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住浙江省象山縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)。2007年3月7日因犯交通肇事罪被象山縣人民法院判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月。因本案于2019年2月27日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年4月4日被依法逮捕。

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌詐騙罪，于2019年6月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。期間退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2015年間，被告人陳某甲多次借款給其同學(xué)即被害人王某某，并收取月息3%-15%的利息。其間，被告人陳某甲誘騙王某某與第三人建立虛假的借貸關(guān)系，通過收取頭息及高額利息，虛增金額壘高債務(wù)，借助多人轉(zhuǎn)貸平賬，假借惡勢(shì)力名義威脅索債，非法占有王某某財(cái)物。

2014年9月，被告人陳某甲稱被害人王某某欠其本金人民幣900000元（以下幣種均為人民幣）、未歸還利息50000元。為壘高債務(wù)非法占有王某某錢財(cái)，被告人陳某甲謊稱以上借款系由賴某某（系惡勢(shì)力團(tuán)伙糾集者）出資，若不立即歸還，賴某某會(huì)找麻煩，使王某某陷入被惡勢(shì)力催債的恐慌之中。同時(shí)，被告人陳某甲與陳某乙商定，由被告人陳某甲出資以陳某乙名義借款給王某某，讓王某某以貸還貸清償該本息。2014年9月20日，被告人陳某甲及陳某乙按照約定，由被告人陳某甲出資、陳某乙出面借款給王某某950000元，讓王某某簽署金額為1000000元的借條，并約定月息15%。被害人王某某收到錢某某隨即將該筆950000元轉(zhuǎn)賬給被告人陳某甲。至此被告人陳某甲假借第三人名義以利息轉(zhuǎn)本金及虛增金額壘高債務(wù)套路被害人王某某，騙取被害人王某某100000元，同時(shí)將原欠款月息3%-15%不等的利息全部壘高為月息15%，進(jìn)一步壘高債務(wù)實(shí)施詐騙。由于利息實(shí)在過高，被害人王某某無力負(fù)擔(dān)，后王某某家人舉債代其償還了該1000000元欠款。其間被害人王某某共支付利息340000元。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、銀行交易明細(xì)、取款憑條、情況說明等；

2．證人證言：證人陳某乙、茅某某、鮑某某等的證言；

3．被害人陳述：被害人王某某的陳述；

4．被告人的供述和辯解：被告人陳某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲以非法占有為目的詐騙他人，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察員：童靈芝

2019年12月12日

附：

1．被告人陳某甲現(xiàn)羈押于象山縣看守所；

2．移送證據(jù)材料見清單。