浙江省溫嶺市人民檢察院

起?訴?書(shū)

臺(tái)溫檢二部刑訴〔2020〕1661號(hào)

被告人陳某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3310811985********，漢族，文化程度大學(xué)本科，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。因本案于2020年4月24日被溫嶺市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年5月23日被溫嶺市公安局逮捕。

被告人潘某某，男，1976年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3326231976********，漢族，文化程度初中，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年6月30日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人奚某某，男，1976年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3326231976********，漢族，文化程度小學(xué)，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2020年6月30日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人柯某某，男，1985年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3310811985********，漢族，文化程度初中，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2020年6月30日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫嶺市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌挪用資金罪、被告人潘某某、奚某某、柯某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年7月9日向本院移送起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金

2016至2018年期間，被告人陳某甲與王某某、郭某某（另案處理）利用郭某某、陳某甲銀行工作人員職務(wù)上的便利，通過(guò)被告人張某某（另案處理）介紹及借用自己親戚朋友等為貸款人、擔(dān)保人，以借名貸款形式挪用浙江溫嶺**銀行股份有限公司66筆貸款共計(jì)人民幣2022.72萬(wàn)元左右，至今未還。

二、騙取貸款

2017年3月1日，被告人潘某某伙同被告人王某某等通過(guò)虛構(gòu)房產(chǎn)證、船舶證等資料，并編造貸款資金用途，騙取溫嶺**銀行貸款人民幣30萬(wàn)元，該筆貸款至今逾期未還，造成溫嶺**銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣30萬(wàn)元。其中被告人潘某某從中分得好處費(fèi)人民幣1.5萬(wàn)元。

2017年5月12日，被告人奚某某伙同被告人王某某等通過(guò)虛構(gòu)房產(chǎn)證、船舶證等資料，并編造貸款資金用途，騙取溫嶺**銀行貸款人民幣30萬(wàn)元，該筆貸款至今逾期未還，造成溫嶺**銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣30萬(wàn)元。其中被告人奚某某從中分得好處費(fèi)人民幣8000元。

2017年4月12日，被告人柯某某伙同被告人王某某等通過(guò)虛構(gòu)房產(chǎn)證、船舶證等資料，并編造貸款資金用途，騙取溫嶺**銀行貸款人民幣30萬(wàn)元，該筆貸款至今逾期未還，造成溫嶺**銀行直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣30萬(wàn)元。其中被告人柯某某從中分得好處費(fèi)人民幣1萬(wàn)元。

2020年4月24日20時(shí)許，被告人陳某甲在溫嶺市箬橫鎮(zhèn)**村**佳苑**幢**室被溫嶺市公安局大溪派出所民警抓獲。被告人潘某某于2020年6月16日向溫嶺市公安局投案。被告人奚某某于2020年6月5日向溫嶺市公安局投案。被告人柯某某于2020年6月4日向溫嶺市公安局投案。被告人潘某某、奚某某、柯某某到案后均如實(shí)涉案事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、接受證據(jù)清單、不良及潛在風(fēng)險(xiǎn)信貸業(yè)務(wù)化解申請(qǐng)審批表、銀行對(duì)賬信息、貸款歸還情況、情況說(shuō)明、人員信息、明細(xì)清單、賬戶說(shuō)明、流水單、私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單、不動(dòng)產(chǎn)登記情況查詢結(jié)果等書(shū)證；2.證人證言：偵查人員出具的抓獲經(jīng)過(guò)證明、證人黃某某、江某某、林某某、黃某某、陳某乙、陳某丙、劉某某等的證言；3.被告人供述和辯解：被告人陳某甲、潘某某、奚某某、柯某某及同案犯王某某、郭某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲與人結(jié)伙，利用職務(wù)上的便利挪用資金，數(shù)額巨大；被告人潘某某、奚某某、柯某某與人結(jié)伙，虛構(gòu)事實(shí)、編造資金貸款用途騙取銀行貸款，破壞了金融管理秩序，給銀行造成重大損失；被告人陳某甲的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十五條第一款、第二百七十二條第一款，被告人潘某某、奚某某、柯某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究陳某甲的刑事責(zé)任，以騙取貸款貸款罪追究潘某某、奚某某、柯某某的刑事責(zé)任，并適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款之規(guī)定。被告人潘某某、奚某某、柯某某案發(fā)后主動(dòng)投案，并如實(shí)供述其涉案事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人潘某某、奚某某、柯某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫嶺市人民法院

檢察官：徐靜怡

2020年8月4日

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附件：

1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押于溫嶺市看守所，被告人潘某某（手機(jī)號(hào)碼130*******）、奚某某（手機(jī)號(hào)碼134********）、柯某某（手機(jī)號(hào)碼158********）現(xiàn)取保候?qū)徳谕狻?/span>

2.案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)，提訊證壹冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)叁份。