廣東省佛山市南海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

佛南檢公訴刑訴〔2020〕948號

被告人陳某甲，曾用名陳某乙，女，1981年**月**日出生，居民身份證號碼4412291981********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地廣東省佛山市南海區(qū)**鎮(zhèn)**村**灣**座**閣**房，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)佛山市公安局南海分局決定，于2019年12月30日被佛山市公安局南海分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)佛山市南海區(qū)人民檢察院批準，于2020年1月21日被佛山市公安局南海分局逮捕。

本案由廣東省佛山市公安局南海分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的后果，次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。被告人陳某甲同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

（1）2012年9月14日，被告人陳某甲使用本人身份證在中國工商銀行南海東華支行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為42703000********），該卡于2013年9月3日起開始透支使用，截止至2014年10月1日，透支本金79771.91元。

（2）2011年2月12日，陳某甲使用本人身份證在招商銀行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為62257683********），該卡于2013年7月20開始透支使用，截止至2015年8月26日，透支本金49833.86元。

（3）2011年11月15日，陳某甲使用本人身份證在中信銀行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為40339380********信用卡），該卡自2013年10月8日最后還款日還款30元后一直透支使用，截止至2014年8月15日，透支本金25287.61元。

（4）2011年2月25日和2012年8月1日，陳某甲使用本人身份證在廣發(fā)銀行分別申領(lǐng)了兩張信用卡（卡號為52015210********、52893110********），均于2013年10月20日最后還款日還款30元后一直透支使用，截止至2015年8月20日，各透支本金人民幣1893.75元和77146.05元，共計79039.8元。

（5）2011年2月1日，陳某甲使用本人身份證在交通銀行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為52189937********），該卡自2013年9月7日還款10000元后開始透支使用，截止至2015年8月1日，透支本金人民幣22920.28元。

（6）2010年12月19日，陳某甲使用本人身份證在中國建設(shè)銀行南海黃岐支行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為62216822********），該卡自2013年7月11日還款12000元后開始透支使用，截止至2015年8月25日透支本息共計人民幣22865.46元。

（7）陳某甲在中國銀行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為62590644********），該卡于2013年9月4日通過POS機進行大額消費9900元后開始透支使用，截止至2015年8月26日，透支本金13261.78元。

（8）陳某甲在中國民生銀行申領(lǐng)了兩張信用卡（卡號為3771550********、42187170********），于2013年9月3日大額消費40999元后開始透支使用，截止至2015年7月28日，透支本金87423.85元。

（9）2011年1月5日，陳某甲在中國農(nóng)業(yè)銀行南海分行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為00062283700********）后透支使用，截止至2013年12月27日，透支本金39497.21元。

（10）2012年9月6日，陳某甲使用其本人身份證在上海浦東發(fā)展銀行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號為40473989********），2013年9月3日后大額消費15899元后透支使用，至今透支本金15848.52元。

陳某甲透支使用上述信用卡后，拒接銀行電話或?qū)⑹謾C關(guān)機，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，仍拒不還款。2015年年初，為躲避債務(wù)，陳某甲花錢辦理了新的身份“陳某乙”并一直使用至今。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.被告人陳某甲的供述與辯解；3.視聽資料。

被告人陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰，于2020年4月2日簽署了《認罪認罰具結(jié)書》。

本院認為，被告人陳某甲以非法占有為目的，惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六第一款條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省佛山市南海區(qū)人民法院

檢??察??員：何輝英

檢察官助理：梁梓琦

2020年4月16日

附：

1.被告人陳某甲現(xiàn)被羈押于佛山市南海區(qū)看守所。

2.卷宗2冊、光盤1張。

3.《認罪認罰具結(jié)書》、《量刑建議書》各一份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。