起 訴 書
被告人陳某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310821991********，漢族，初中文化，經(jīng)商，住臨海市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案，于2019年2月25日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年4月2日被逮捕。
被告人顏某甲，曾用名顏某乙，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3202831993********，漢族，高中文化，經(jīng)商，住江蘇省無錫市錫山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住臨海市杜橋鎮(zhèn)獨(dú)木堂村1-33號(hào)。因本案，于2019年2月28日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年4月2日被逮捕。
被告人王某甲，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021993********，漢族，小學(xué)文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**路**號(hào)。因本案，于2019年3月29日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年4月26日被逮捕。
被告人項(xiàng)某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310821997********，漢族，高中文化，務(wù)工，住臨海市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案，于2019年3月5日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月2日被逮捕。
被告人洪某甲，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021997********，漢族，初中文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年1月25日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候?qū)彙?/span>
被告人洪某乙，男，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021995********，漢族，中專文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年1月25日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候?qū)彙?/span>
被告人劉某某，男，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5110251995********，漢族，高中文化，務(wù)工，住四川省資中縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案，于2019年3月27日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月25日被取保候?qū)彙?/span>
被告人潘某甲，男，1994年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310041994********，漢族，中專文化，務(wù)工，住臺(tái)州市路橋區(qū)**街道**街**號(hào)。因本案，于2019年3月25日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年4月25日被取保候?qū)彙?/span>
被告人金某甲，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3310021997********，漢族，高中文化，務(wù)工，住臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年1月25日被臺(tái)州市公安局椒江分局刑事拘留，同年3月1日被取保候?qū)彙?/span>
本案由臺(tái)州市公安局椒江分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、顏某甲、王某甲、項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、劉某某、潘某甲、金某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年5月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次。
經(jīng)依法審查查明：
2010年4月份，徐某丙（另案處理）創(chuàng)建臺(tái)州市**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司），2013年10月，徐某丙出資成立臺(tái)州**汽車貿(mào)易有限公司（以下簡稱**汽車公司），2015年4月，徐某丙與徐某甲（另案處理）合股創(chuàng)建臺(tái)州市**汽車服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），2016年8月，徐某丙出資收購浙江**擔(dān)保有限公司（以下簡稱**擔(dān)保公司），同年10月，徐某丙又出資讓楊某某（另案處理）掛名創(chuàng)建臺(tái)州市**汽車租賃有限公司（以下簡稱**公司），同年12月，徐某丙又將施某某（另案處理）名下的臺(tái)州**網(wǎng)絡(luò)技術(shù)開發(fā)有限公司變更為臺(tái)州**裝修有限公司，上述公司辦公地點(diǎn)均位于浙江省臺(tái)州市椒江區(qū)**街**號(hào)**樓。期間，徐某丙大量招募人員，進(jìn)行公司化運(yùn)作管理，下設(shè)業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、催討部、法務(wù)部、后勤部等部門以及6個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)由一名組長及若干業(yè)務(wù)員組成，統(tǒng)一培訓(xùn)，分工負(fù)責(zé)，有預(yù)謀、有計(jì)劃的以無抵押、低利息、放貸快為誘餌，誘騙被害人向其公司借貸，再通過“虛增借款金額”、“簽訂‘虛高借款合同’、抵（質(zhì)）押合同、買賣、租賃合同、委托書等一系列不利于被害人的空白格式合同、文件”、“制造資金走帳流水”、“肆意認(rèn)定違約”、“轉(zhuǎn)單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、訴訟、滋擾、敲詐勒索等手段，非法占有被害人合法財(cái)產(chǎn)。該團(tuán)伙組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，多次實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)并采用威脅、滋擾等手段進(jìn)行非法討債，大肆實(shí)施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪行為，形成以徐某丙為首要分子，金某乙、徐某甲、牟某甲、應(yīng)某某、王某乙（均另案處理）為重要成員，周某某（?。?、陳某乙、曹嗚平、鄭某甲、楊某某、徐某乙、牟某乙江、方某某、周某某（大）、姚某某、馬某某（均另案處理）、被告人陳某甲、顏某甲、王某甲、項(xiàng)某某、劉某某、洪某甲、洪某乙、金某甲、潘某甲等人為成員的惡勢力犯罪集團(tuán)。
徐某丙為公司董事長，掌握公司賬戶、資金，組織、領(lǐng)導(dǎo)該犯罪集團(tuán)根據(jù)公司設(shè)定好的統(tǒng)一套路非法占有被害人合法財(cái)產(chǎn)，大肆實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)；金某乙為公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的日常管理工作和部分借貸風(fēng)險(xiǎn)審核把控，同時(shí)負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)及討債組催討等工作；王某乙為公司財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)協(xié)助公司在實(shí)施“套路貸”犯罪活動(dòng)中的打款及收款等業(yè)務(wù)；徐某甲、牟某甲、應(yīng)某某三人為公司業(yè)務(wù)主管，負(fù)責(zé)組織帶領(lǐng)各自業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)開展借貸業(yè)務(wù)，并對(duì)借貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審核把控；方某某、施某某為徐某甲下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)組長，馬某某、周某某（大）為應(yīng)某某下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)組長，分別負(fù)責(zé)帶領(lǐng)本組業(yè)務(wù)員開展借貸業(yè)務(wù)，并對(duì)客戶資料進(jìn)行審核；2016年10月份，姚某某（另案處理）帶領(lǐng)其本人和陳某甲合伙的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)加盟徐某丙的“套路貸”犯罪集團(tuán)，兩人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)本團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)員開展借貸業(yè)務(wù)，由徐某甲、應(yīng)某某共同對(duì)其借貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審核把控；顏某甲、王某甲是姚某某團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)小組長，負(fù)責(zé)帶領(lǐng)本組業(yè)務(wù)員開展借貸業(yè)務(wù)，審核客戶資料并參與同客戶具體商談借款事項(xiàng)；項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、金某甲、劉某某、潘某甲等人為該公司的業(yè)務(wù)員，在各自的業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)組長的帶領(lǐng)下，通過發(fā)放小卡片、電話營銷等多種方式，以“無抵押、利息低、放貸快”等各種虛假廣告為噱頭招攬生意，吸引借款客戶并交由各自的業(yè)務(wù)組長、主管具體商談，其中項(xiàng)某某、洪某乙、劉某某是顏某甲組的業(yè)務(wù)員，洪某甲、金某甲是王某甲組的業(yè)務(wù)員，潘某甲是周某某（大）組的業(yè)務(wù)員；徐某丙與各業(yè)務(wù)主管及其下屬業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)的分紅比例為46%、24%、30%，各業(yè)務(wù)組長、小組長按照組內(nèi)業(yè)務(wù)員業(yè)績獲取提成。
經(jīng)查證，陳某甲參與詐騙12起，金額1140822.84元，敲詐勒索1起，金額47538.13元；顏某甲參與詐騙7起，金額771022.84元；王某甲參與詐騙3起，金額174900元，敲詐勒索1起，金額47538.13元；項(xiàng)某某參與詐騙2起，金額354489.33元；洪某乙參與詐騙3起，金額200813.51元；劉某某參與詐騙1起，金額173600元；洪某甲參與詐騙2起，金額101000元，敲詐勒索1起，金額47538.13元；金某甲參與詐騙1起，金額73900元；潘某甲參與詐騙2起，金額97000元。
1.2017年7月14日，被害人林某甲通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的王某甲、洪某甲以其大眾途觀轎車作抵押向**公司借款13萬元，約定分12期每期還款14100元。王某乙使用楊某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給林某甲13萬元，隨后以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向林某甲收取28138.13元，制造資金走賬流水掩蓋林某甲借款13萬元而實(shí)際到手101861.87元的事實(shí)。林某甲從2017年8月開始至2017年11月按期還款，共還款56400元到王某乙的銀行賬戶，后因2017年12月份未及時(shí)還款，**公司指派討債組人員私自將林某甲停在臨海市邵家渡街道的大眾途觀轎車開走，后公司討債組周某某（?。┑热顺雒嫱ㄖ帜臣讈斫方瓍f(xié)商，林某甲迫于無奈，經(jīng)朋友講情后，于2018年1月8日轉(zhuǎn)賬93000元給周某某（?。┖竽没剀囕v。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，林某甲在**公司借款13萬元，實(shí)際到手101861.87元，共還款149400元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中敲詐得47538.13元。
2.2017年5月18日，被害人趙某甲通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)王某甲組的洪某甲以其名下尼桑公爵轎車（經(jīng)估價(jià)價(jià)值8萬元）作抵押向**公司借款10萬元，約定分12期每期還款11000元本息，由王某乙使用楊某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給趙某甲10萬元，后以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向趙某甲收取21800元，制造資金走賬流水掩蓋趙某甲借款10萬元而實(shí)際到手只有78200元的事實(shí)。趙某甲從2017年6月至10月按期足額還款5期后，在2017年11月因資金緊張未及時(shí)還款，公司指派討債組人員私自將趙某甲停在溫嶺的轎車開走，趙某甲于2017年11月27日將當(dāng)月的11000元本息打給**公司的王某乙，后因趙某甲不同意還款要求，公司將車過戶到楊某某名下。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，趙某甲在**公司借款10萬元，實(shí)際到手78200元，共還款66000元及尼桑公爵轎車被**公司賣掉抵債，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得67800元。
3.2017年4月13日，被害人張某某通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的王某甲、洪某甲以車輛抵押的方式向**公司借款8萬元，經(jīng)應(yīng)某某審核同意，由王某乙使用徐某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給張某某8萬元，并以扣除押金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用的名義向張某某收取17100元，制造資金走賬流水掩蓋張某某借款8萬元而實(shí)際到手62900元的事實(shí)。張某某從2017年4月開始至2018年3月每月按期還款，將該筆借款還清。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，張某某在**公司借款8萬元，實(shí)際到手62900元，張某某向**公司支付本息共計(jì)96100元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得33200元。
4.2017年11月17日，被害人周登高通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的王某甲、金某甲以其路虎越野車（經(jīng)估價(jià)價(jià)值12萬元）過戶至應(yīng)某某名下進(jìn)行抵押的方式借款8萬元，約定分12期每期還款8700元，**公司將扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用后剩余的54800元錢通過銀行轉(zhuǎn)賬給周登高。2017年12月20日，周登高轉(zhuǎn)賬還款8700元，后因還款逾期用于抵押的路虎越野車被**公司討債組開走抵債并處置，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得73900元。
5.2017年3月30日，被害人鄭某乙通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的顏某甲組業(yè)務(wù)員項(xiàng)某某以其兒子鄭某丙名下的豐田RAV4轎車作抵押向**公司借款10萬元，由王某乙使用楊某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給鄭某乙10萬元，并以扣除手續(xù)費(fèi)、押金、第一期還款的名義向鄭某乙收取21200元，制造資金走賬流水掩蓋鄭某乙借款10萬元而實(shí)際到手只有78800元的事實(shí)，該筆借款要求鄭某乙分12期，每期還款10800元。2017年4月11日，鄭某乙以其表弟王何某某名下的沃爾沃轎車作抵押再次向**公司借款13萬元，經(jīng)徐某甲審核同意，由王某乙使用徐某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給鄭某乙13萬元，后以扣除手續(xù)費(fèi)、押金、第一期還款的名義向鄭某乙收取3萬元，制造資金走賬流水掩蓋鄭某乙借款13萬元而實(shí)際到手只有10萬元的事實(shí)，該筆借款要求鄭某乙分12期，每期還款16000元。第一筆10萬元的借款鄭某乙一直正常還款至2018年2月28日還清（中間在第5期正常還款前被拖車），共支付124800元（含被拖車后補(bǔ)交押金、取車費(fèi)）。第二筆13萬元的借款鄭某乙在2017年7月份的時(shí)候出現(xiàn)逾期，后在鄭某乙不知情的情況下**公司派討債組將鄭某乙的豐田RAV4轎車及其表弟王何某某的沃爾沃轎車開走，由公司討債組的周某某（小）出面要求鄭某乙將該筆13萬元借款剩余的8期欠款一次性付清，并沒收兩筆借款的押金11500元，強(qiáng)迫鄭某乙支付26000元的拖車費(fèi)，補(bǔ)交10萬元這筆借款的費(fèi)用6000元（其中5000元為補(bǔ)交押金，1000元為取車費(fèi)）。經(jīng)談判，鄭某乙被迫答應(yīng)并支付了13萬元借款的余款123000元（含拖車費(fèi)26000元）、10萬元借款的6000元補(bǔ)交押金及取車費(fèi)，**公司才將兩輛車還給鄭某乙，后鄭某乙按期將10萬元借款本息還清。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，鄭某乙在**公司借款兩次，借款合同金額23萬元，實(shí)際到手金額178800元，向**公司支付本息及拖車費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)295800元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得117000元。2018年1月30日，被害人鄭某乙還向**公司借款3萬元，被收取“砍頭息”、押金各1500元，于2018年2月9日歸還3萬元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得3000元。徐某丙犯罪集團(tuán)共從鄭某乙處騙得120000元。
6.2017年9月16日，被害人鄭某丁通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)顏某甲組業(yè)務(wù)員項(xiàng)某某以轎車質(zhì)押的方式向**公司借款90萬元，被收取“砍頭息”18000元，并簽訂100萬元的虛高借款合同，后于2017年9月21日歸還90萬元本金并支付利息3400元結(jié)清借款，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得21400元。2017年11月13日，鄭某丁又以轎車抵押的方式向**公司借款67萬元，約定分18期每期還款45900元。當(dāng)日，**公司通過應(yīng)某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給鄭某丁67萬元，并以押金、手續(xù)費(fèi)的名義向鄭某丁收回67000元。2017年12月13日至2019年1月13日，鄭某丁以存款至方某某銀行賬戶的方式按期支付本息14期共642600元，后因聯(lián)系不上**公司的工作人員未再還款，剩余本金173489.33元未還，徐某丙犯罪集團(tuán)已從中騙得213089.33元。徐某丙犯罪集團(tuán)共從鄭某丁處騙得234489.33元。
7.2017年2月15日，被害人陳某丙通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)顏某甲組的洪某乙以車輛抵押向**公司借款8萬元，由王某乙使用徐某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙8萬元，再以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向陳某丙收取19000元，制造資金走賬流水掩蓋陳某丙借款8萬元而實(shí)際到手61000元的事實(shí)。陳某丙從2017年3月開始至2017年9月每期還款9000元，共還款7期后，于2017年10月12日一次性支付27953元將該筆借款提前結(jié)清。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，陳某丙在**公司借款8萬元，實(shí)際到手61000元，陳某丙向**公司支付本息共計(jì)90953元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得29953元。
8.2016年12月28日，被害人王某丙通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的顏某甲、洪某乙以其名下房產(chǎn)、車輛作抵押向**公司借款12萬元，約定為借本還息，月利2分，每十天支付一期利息2400元，后由王某乙使用徐某乙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給王某丙12萬元，并以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、首期利息的名義向王某丙收取9600元，制造資金走賬流水掩蓋王某丙借款12萬元而實(shí)際到手110400元的事實(shí)。王某丙每十天正常支付利息2400元至2017年5月27日，共支付利息36000元，后于2017年6月6日還款117600元（退押金2400元）將本次借款還清，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得43200元。2017年6月19日，王某丙國又通過洪某乙、顏某甲以“裝修貸”的方式向**公司借款15萬元，扣除手續(xù)費(fèi)、押金后**公司用顏某甲的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給王某丙135000元，后**公司利用王某丙提供的相關(guān)資料以及通過臺(tái)州市**裝修有限公司偽造的裝修合同等資料，以王某丙房屋裝修的名義向中國銀行申請(qǐng)貸款，中國銀行實(shí)際下貸188000元，王某丙按照銀行的還款提示每月還款，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得53000元。徐某丙犯罪集團(tuán)共從王某丙國處騙得96200元。
9.2016年12月16日，被害人黃某甲通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的顏某甲、洪某乙以車輛抵押的方式向**公司借款10萬元，約定月利2.5分，分12期每期還款10834元，由王某乙使用徐某丙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給黃某甲10萬元，并以押金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用的名義向黃某甲收取10000元，制造資金走賬流水掩蓋黃某甲借款10萬元而實(shí)際到手9萬元的事實(shí)。黃某甲從2017年1月開始至2017年9月每月還款10843元，還款9期后于2017年10月16日一次性支付27502元將該筆借款還清，共還款125089元。黃某甲要求解除抵押，顏某甲以車輛登記證書一時(shí)拿不出為由誘騙黃某甲繼續(xù)借款，黃某甲被迫無奈于當(dāng)日又以同樣的方式借款10萬元，由王某乙使用徐某丙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給黃某甲10萬元，并以押金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用的名義向黃某甲收取10000元，制造資金走賬流水掩蓋黃某甲借款10萬元而實(shí)際到手9萬元的事實(shí)，黃某甲從2017年11月16日開始至2018年9月15日，每月還款10843元，還款11期共119273元后因**公司被公安機(jī)關(guān)查處，剩余一期欠款未還。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，黃某甲在**公司借款2次，合同金額共20萬元，實(shí)際到手18萬元，共支付本息244362元，還欠本金10298.51元未還，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得74660.51元。
10.2017年5月24日，被害人陶某某通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的顏某甲、劉某某并經(jīng)徐某甲審核同意向**公司短期借款80萬元，扣除“砍頭息”后實(shí)際到手788000，于2017年5月31日支付利息12000元，于2017年6月7日歸還本息809600元，共還本息821600元，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得33600元。2017年6月30日，陶某某又通過劉某某、顏某甲以其名下寶馬轎車作抵押向**公司借款“裝修貸”40萬元，扣除手續(xù)費(fèi)、押金等費(fèi)用后王某乙于2017年7月2日利用楊某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陶某某359000元，**公司利用陶某某提供的相關(guān)資料以及通過臺(tái)州市**裝修有限公司偽造的裝修合同等資料，以陶某某房屋裝修的名義向中國銀行申請(qǐng)貸款，中國銀行實(shí)際下貸48.9萬元，陶某某在不知銀行實(shí)際下貸金額的情況下，按照中國銀行短信還款提示每月還款21903.13元至中國銀行，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得13萬元。2017年12月2日，陶某某還向**公司借款50萬元，支付“砍頭息”1萬元，于2017年12月6日歸還50萬元本金，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得1萬元。徐某丙犯罪集團(tuán)共從陶某某處騙得173600元。
11.2017年4月14日，被害人潘某乙通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)的蔣某甲以其名下三輛轎車作抵押向**公司借款41.5萬元，經(jīng)應(yīng)某某審核同意，在扣除押金、手續(xù)費(fèi)后由王某乙轉(zhuǎn)賬給潘某乙388100元，約定以裝修貸款的名義向中國銀行貸款41.5萬元，分24期還款，后**公司利用潘某乙提供的相關(guān)資料以及通過臺(tái)州市**裝修有限公司偽造的裝修合同等資料，以潘某乙房屋裝修的名義向中國銀行申請(qǐng)貸款，中國銀行實(shí)際下貸49.8萬元，潘某乙在不知銀行實(shí)際下貸金額的情況下，每月按照蔣某甲告知的還款金額22306.25元還款至中國銀行，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得109900元。
12.2016年11月初，被害人朱某甲通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)顏某甲組業(yè)務(wù)員池某某以其奧迪Q7轎車作抵押向**公司借款20萬元，由王某乙使用楊某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給朱某甲20萬元，后以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向朱某甲收取42120元，制造資金走賬流水掩蓋朱某甲借款20萬元而實(shí)際到手157880元的事實(shí)，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得42120元。該筆借款要求朱某甲分12期還款，每期還款21700元，朱某甲于2017年1月18日、2月18日、4月19日、5月18日通過轉(zhuǎn)賬給王某乙各還款21700元。
13.2016年11月17日，被害人胡某某通過姚某某、陳某甲團(tuán)隊(duì)以其名下寶馬轎車作抵押向**公司借款15萬元，分12期還款，每期還16700元本息，由王某乙使用徐某丙的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給胡某某15萬元，并以扣除押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向胡某某收取31700元，制造資金走賬流水掩蓋胡某某借款15萬而實(shí)際到手118300元的事實(shí)。胡某某從2016年12月開始陸續(xù)還款到王某乙的臺(tái)州銀行賬戶，至2017年8月22日還款9期共150300元，期間偶有延遲還款的情況，后于2017年9月7日一次支付53000元結(jié)清債務(wù)，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得85000元。
14.2017年11月22日，被害人陳某丁通過潘某甲、周某某（大）以其奧迪A6轎車（經(jīng)估價(jià)，價(jià)值145000元）作抵押向**公司借款11萬元，約定利息為月利1.5分，分12期每期還款12000元，陳某丁簽署借款合同后王某乙使用應(yīng)某某的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丁11萬元，并以押金、手續(xù)費(fèi)、第一期還款等費(fèi)用的名義向陳某丁收取23000元，制造資金走賬流水掩蓋陳某丁借款11萬元而實(shí)際到手只有87000元的事實(shí)。至2018年2月27日，陳某丁還款3期共36000元，后因還款逾期，陳某丁用于抵押的奧迪A6轎車被**公司討債組開走抵債，徐某丙犯罪集團(tuán)從中騙得94000元。
15.2018年9月5日，被害人甘某某因資金周轉(zhuǎn)需要到椒江區(qū)解放路原樂購超市樓上的**公司辦公點(diǎn)借款3萬元，通過應(yīng)某某團(tuán)隊(duì)周某某（大）組的業(yè)務(wù)員潘某甲以其大眾Polo轎車質(zhì)押的方式向**公司借款3萬元，約定借本還息，每月支付利息3000元，**公司騙取甘某某簽訂一系列明顯不利于被害人的空白合同或者協(xié)議，并在扣除首期利息后轉(zhuǎn)賬給甘某某27000元，后因**公司被查處，甘某某未再支付利息，徐某丙犯罪集團(tuán)騙得3000元，甘某某的轎車還押在**公司。
2019年2月25日17時(shí)許，陳某甲在臺(tái)州市椒江區(qū)市府大道東段101號(hào)臺(tái)州**店面內(nèi)被抓獲歸案；2019年2月28日18時(shí)許，顏某甲在杭州市蕭山機(jī)場入境邊檢時(shí)被抓獲歸案； 2019年3月29日20時(shí)許，王某甲在臺(tái)州市椒江區(qū)一鼎大酒店停車場被抓獲歸案；2019年3月4日19時(shí)許，項(xiàng)某某在臨海市杜橋鎮(zhèn)元江網(wǎng)吧被抓獲歸案；2019年1月24日23時(shí)許，洪某甲在臺(tái)州市路橋區(qū)南苑商務(wù)酒店819室被抓獲歸案；2019年1月25日0時(shí)許，洪某乙在臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)被抓獲歸案；2019年1月25日0時(shí)許，金某甲在臺(tái)州市椒江區(qū)**街道**村**號(hào)被抓獲歸案；2019年3月27日15時(shí)許，劉某某在四川省成都東站出站口被抓獲歸案；2019年3月25日10時(shí)許，潘某甲在臺(tái)州市路橋區(qū)碧桂園城市之光銷售廳被抓獲歸案。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)：
1. 機(jī)動(dòng)車銷售統(tǒng)一發(fā)票、車輛信息、信用卡大額分期合同、保證合同、賬戶銀行流水、銀行對(duì)賬單、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、公司賬本復(fù)印件、借款合同、還款計(jì)劃、委托書、車輛抵押借款合同、車輛買賣協(xié)議、申請(qǐng)表、房產(chǎn)交易記錄信息、不動(dòng)產(chǎn)登記情況查詢結(jié)果證明書、協(xié)助查封通知書、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書、扣押決定書、扣押清單、扣押物品照片、公司登記基本情況、戶籍證明、人員身份信息等書證；
2.證人徐某丁、黃某乙、盛某某、朱某乙、王某丙、陳某戊、蔣某乙、陸某某、徐某戊、趙某乙、王某丁、毛某某等人的證言及公安民警出具的情況說明、歸案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過；
3.被害人林某甲、趙某甲、張某某、周某某、鄭某乙、鄭某丁、陳某丙、王某丙、黃某甲、陶某某、潘某乙、朱某甲、胡某某、陳某丁、甘某某等人的陳述；
4.被告人陳某甲、顏某甲、王某甲、項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、劉某某、潘某甲、金某甲及另案處理的同案犯徐某丙、金某乙、徐某甲、應(yīng)某某、牟某甲、方某某、周某某（大）、姚某某、周某某（?。⑹Y某甲、池某某等人的供述與辯解；
5.價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書、電子物證檢驗(yàn)報(bào)告、司法會(huì)計(jì)鑒定意見書；
6. 搜查筆錄及照片、檢查筆錄及照片、辨認(rèn)筆錄及照片；
7.電子數(shù)據(jù)光盤、視頻光盤。
本院認(rèn)為，被告人陳某甲、顏某甲、王某甲、項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、劉某某、潘某甲、金某甲以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取他人財(cái)物，其中陳某甲、顏某甲數(shù)額特別巨大，王某甲、項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、劉某某數(shù)額巨大，潘某甲、金某甲數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、王某甲、洪某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用威脅手段向他人勒索財(cái)產(chǎn)，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、顏某甲、王某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰，被告人項(xiàng)某某、洪某甲、洪某乙、劉某某、潘某甲、金某甲在共同犯罪中起輔助作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。被告人陳某甲、王某甲、洪某甲在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。
此致
臺(tái)州市椒江區(qū)人民法院
2019年11月29日
附：
1. 陳某甲、顏某甲、王某甲、項(xiàng)某某現(xiàn)均羈押在臺(tái)州市看守所，被告人洪某甲（聯(lián)系電話1329161****）、洪某乙（聯(lián)系電話1506862****）、劉某某（聯(lián)系電話1395857****）、潘某甲（聯(lián)系電話（1590686****）、金某甲（聯(lián)系電話（1571269****）現(xiàn)均取保候?qū)徳诩摇?/span>
2.偵查卷宗44冊(cè)、檢察卷宗1冊(cè)。
成為第一個(gè)評(píng)論者