湖北省十堰市茅箭區(qū)人民檢察院

起?訴?書

十茅檢公訴刑訴〔2018〕890號

被告人陳某甲，男，****年**月**日出生，身份證號碼422623********3934，漢族，大專文化，系十堰市**工貿有限公司法定代表人，出生地湖北省鄖西縣，戶籍所在地湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**村**棟**單元**號，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**里**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人顧某某，男，****年**月**日出生，身份證號碼420300********1719，漢族，大專文化，系十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，出生地上海市，戶籍所在地湖北省十堰市張灣區(qū)**路**村**棟**單元**號，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**號**幢**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人王某某，男，****年**月**日出生，身份證號碼420322********0613，漢族，大專文化，中國共產(chǎn)黨黨員，系十堰市**工貿有限公司財務主管，出生地湖北省鄖西縣，戶籍所在地湖北省鄖西縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月10日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月12日經(jīng)本院批準逮捕，次日由十堰市公安局東岳分局執(zhí)行。

被告人黃某甲（曾用名黃某乙），女，****年**月**日出生，身份證號碼420321********8021，漢族，高中文化，系十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司員工，出生地湖北省十堰市，戶籍所在地湖北省十堰市茅箭區(qū)**村**組，現(xiàn)住湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**號**幢**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年3月19日被十堰市公安局東岳分局刑事拘留，同年4月16日被十堰市公安局東岳分局取保候審。

本案由十堰市公安局東岳分局偵查終結，以被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌罪，于2018年7月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年7月27日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法偵查查明：

十堰***工貿有限公司（2017年2月22日更名為十堰**裝備工程有限公司），成立于2007年4月25日，注冊地址：十堰市茅箭區(qū)**路**號和**園**號樓**，注冊資本：1000萬元，法定代表人：唐某某，主營業(yè)務：消防工程，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰**工貿有限公司，成立于2012年3月27日，注冊地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號****，注冊資本：510萬元，法定代表人：肖冰，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰**工貿有限公司，成立于2014年5月5日，至今無實際經(jīng)營業(yè)務，注冊地址：武當山特區(qū)**號，注冊資本：500萬元，法定代表人：郭某某，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰**工貿有限公司，成立于2014年5月5日，至今無實際經(jīng)營業(yè)務，注冊地址：武當山特區(qū)**號，注冊資本：500萬元，法定代表人：賈某某?，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰**工貿有限公司，成立于2011年12月1日，注冊地址：武當山特區(qū)**號**#樓，注冊資本：500萬元，法定代表人：廖某某，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰市**工貿有限公司，成立于2005年8月24日，注冊地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號****，注冊資本：500萬元，法定代表人：陳某甲。

十堰**工貿有限公司，成立于2005年12月8日，注冊地址：十堰市**路**號，注冊資本：500萬元，法定代表人：趙某某。被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰**工貿有限公司，成立于2013年7月26日，注冊地址：十堰市武當山旅游經(jīng)濟特區(qū)**路（劍廊）1幢，注冊資本：612萬元，法定代表人：劉某甲?，該公司實際控制人為陳某甲。

十堰**工貿有限公司，成立于2010年3月5日，注冊地址：武當山特區(qū)**路**幢**樓，注冊資本：500萬元，法定代表人：黃某甲?，該公司實際控制人為顧某某，2014年將該公司借給陳某甲使用。

十堰**貿易有限公司，成立于2008年4月28日，注冊地址：十堰市茅箭區(qū)**街**路**號****，注冊資本：500萬元，法定代表人：莊某某?，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰**工貿有限公司，成立于2010年9月27日，注冊地址：十堰市武當山特區(qū)**路（劍廊）1幢，注冊資本：500萬元，法定代表人：某某甲?，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

湖北**工貿有限公司，成立于2009年9月18日，注冊地址：十堰市武當山旅游經(jīng)濟特區(qū)**園**號，注冊資本：500萬元，法定代表人：劉某乙?，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰***商貿有限公司，成立于2010年1月26日，注冊地址：十堰市**路**號**座**室，注冊資本：1050萬元，法定代表人：張某某，被告人陳某甲借用該公司用于貸款。

十堰***恒貿易有限公司，成立于2005年3月10日，注冊地址：武當山特區(qū)**號**#樓，注冊資本：500萬元，法定代表人：湯某某?，該公司實際控制人為陳某甲，實為空殼公司，無任何業(yè)務。

十堰市**商業(yè)管理有限公司，成立于2010年11月19日，注冊地址：十堰市武當山特區(qū)**路**門，注冊資本：10000萬元，2015年4月前，法定代表人：蔡某某，股東：黃某甲，實際控制人為顧某某，2015年4月7日后，法人變更為陳某乙，實際控制人為陳某甲。

一、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實：

（一）2015年9月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***工貿有限公司（以下簡稱***公司）進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人印章，偽造***公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請辦理國內保理業(yè)務（合同號為：0181000011-2015（EFR）00008號，貸款期限：2015年9月25日至2016年8月24日），從工行**支行騙取貸款人民幣2500萬元（本文幣種均為人民幣），所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。日榮科公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款中的2498萬元，王某某在陳某甲的授意下，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年11月以十堰**工貿有限公司（以下簡稱茂平公司）的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行**支行辦理2498萬元的小企業(yè)貸款（合同號為：0181000011-2016年（城中）字00027號，貸款期限:2016年11月30日至2017年11月29日）用于償還日榮科公司0181000011-2015（EFR）00008號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金2498萬元，利息1106461.46元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年5月至2015年9月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、財務專用章、法定代表人印章，偽造**公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了2筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000011-2015（EFR）00002號，貸款期限：2015年5月28日至2016年4月26日，貸款金額：2350萬元；第二筆合同號為：0181000011-2015（EFR）00006號，貸款期限：2015年9月17日至2016年8月15日，貸款金額：650萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣3000萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。**公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款3000萬元，王某某在陳某甲的授意下，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年4月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了2350萬元的國內保理業(yè)務（合同號為：0181000011-2016（EFR）00002號，貸款期限：2016年4月14日至2017年1月14日），所騙貸款2350萬元用于償還智泰公司0181000011-2015（EFR）00002號合同到期貸款。

2、2016年11月份，陳某甲以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行**支行辦理650萬元的小企業(yè)貸款（合同號為：0181000011-2016年（城中）字00023號，貸款期限:2016年11月30日至2017年10月25日）用于償還**公司0181000011-2015（EFR）00006號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金29997617.53元，利息1438473.41元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2015年5月至2016年4月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行汽車零部件貿易需要流動資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、財務專用章、法定代表人章，偽造**公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了3筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000011-2015（EFR）00003號，貸款期限：2015年5月28日至2016年4月26日，貸款金額：2000萬元；第二筆合同號為：0181000011-2015（EFR）00005號，貸款期限：2015年9月17日至2016年8月15日，貸款金額：900萬元；第三筆合同號為：0181000011-2016（EFR）00001號，貸款期限：2016年4月14日至2017年1月14日，貸款金額：2000萬元），從工行城中支行騙取貸款共計人民幣4900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠貸款本金48980272.83元，利息3340612.86元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。?

二、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實：

（一）2013年10月至2013年11月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行電力電纜貿易需要流動資金為由，私刻中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的行政章，偽造**公司與中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的電力電纜采購合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的應收賬款作為質押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請辦理了2筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：18100012-2013（EFR）00074號，貸款期限：2013年10月10日至2014年9月22日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號為：18100012-2013（EFR）000102號，貸款期限：2013年11月21日至2014年10月10日，貸款金額：1400萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣2900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。中乾公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2014年11月至2015年10月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進行汽車零部件貿易需要流動資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與**專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以**專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了4筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000025-2014（EFR）00068號，貸款期限：2014年11月25日至2015年10月23日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號為：0181000025-2014（EFR）00073號，貸款期限：2014年12月10日至2015年11月1日，貸款金額：1600萬元；第三筆合同號為0181000025-2015年（EFR）00037號，貸款期限：2015年10月23日至2016年9月23日，貸款金額：1300萬元；第四筆合同號為0181000025-2015年（EFR）00038號，貸款期限：2015年10月29日至2016年9月27日，貸款金額：1600萬元），從工行五堰支行騙取貸款共計人民幣5800萬元，第一筆和第二筆共計2900萬元貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務，第三筆和第四筆共計2900萬元的貸款用于償還第一筆和第二筆的到期貸款。

2、2016年11月，陳某甲、王某某又以**公司的名義并由十堰市**工貿有限公司提供擔保，在工行**支行辦理2筆共計2900萬元的小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：0181000025-2016年（五堰）字00047號，貸款期限:2016年11月25日至2017年10月23日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號為：0181000025-2016年（五堰）字00049號，貸款期限：2016年11月25日至2017年10月23日，貸款金額：1600萬元）用于償還**公司0181000025-2015年（EFR）00037號和0181000025-2015年（EFR）00038號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，中乾公司尚欠工行**支行貸款本金29000000.00元，利息1264832.53元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2013年9月至2014年6月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰市**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行電力電纜貿易需要流動資金為由，私刻中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的行政章，偽造**公司與中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的電力電纜采購合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以中鐵建電氣化局集團**工程有限公司的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了4筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：18100012-2013（EFR）字00038號，貸款期限：2013年9月18日至2014年6月3日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號為：18100012-2013（EFR）00044號，貸款期限：2013年10月28日至2014年7月24日，貸款金額：1500萬元；第三筆合同號為：0181000025-2014（EFR）00017號，貸款期限：2014年6月4日至2016年5月2日，貸款金額：2500萬元；第四筆合同號為：0181000025-2014（EFR）00041號，貸款期限：2014年7月25日至2015年6月23日，貸款金額：2000萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣7500萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。上述四筆貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年1月至2016年2月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進行汽車零部件貿易需要流動資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以**專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行五堰支行申請辦理了5筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000025-2015（EFR）00011號，貸款期限：2015年1月27日至2015年12月19日，貸款金額：2000萬元；第二筆合同號為：0181000025-2015（EFR）00022號，貸款期限：2015年4月30日至2016年3月30日，貸款金額：2500萬元；第三筆合同號為0181000025-2015（EFR）00027號，貸款期限：2015年6月17日至2016年5月10日，貸款金額：2000萬元；第四筆合同號為0181000025-2015（EFR）00061號，貸款期限：2015年11月24日至2016年10月23日，貸款金額：2000萬元；第五筆合同號為0181000025-2016（EFR）00005號，貸款期限：2016年2月3日至2016年12月29日，貸款金額：2500萬元），從工行五堰支行騙取貸款共計人民幣1.1億元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務，后陳某甲資金鏈斷裂，只將第一筆貸款還清，無法償還的第二筆至第四筆貸款形成逾期。

2、2016年6月至2016年12月，陳某甲為了化解上述**公司的逾期貸款，又以奧明公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司和十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供擔保，在工行**支行辦理了5筆流動資金貸款（第一筆：0181000025-2016年（五堰）字00024號，貸款期限：2016年6月28日至2017年5月28日，貸款金額：2000萬元；第二筆：0181000025-2016年（五堰）字00025號，貸款期限：2016年6月28日至2017年5月28日，貸款金額：2000萬元；第三筆：0181000025-2016年（五堰）字00036號，貸款期限：2016年8月31日至2017年5月30日，貸款金額：300萬元；第四筆：0181000025-2016年（五堰）字00055號，貸款期限：2016年12月20日至2017年12月23日，貸款金額：1999.9萬元；第五筆：0181000025-2016年（五堰）字00076號，貸款期限：2016年12月29日至2017年12月20日，貸款金額：2500萬元）用于償還奧明公司0181000025-2015（EFR）00022號、0181000025-2015（EFR）00027號、0181000025-2015（EFR）00061號、0181000025-2016（EFR）00005號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金87976895.04元，利息3657694.05元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

三、被告人陳某甲、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰***支行貸款的犯罪事實：

（一）2015年11月份，被告人陳某甲以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行煤炭貿易需要采購資金為由，私刻東風汽車公司**廠行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風汽車公司**廠的煤炭產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風汽車公司**廠的應收賬款作為質押在中國工商銀行股份有限公司十堰***支行（以下簡稱工行***支行）申請辦理國內保理業(yè)務（合同號為：2015（EFR）00192號，貸款期限：2015年11月25日至2016年10月25日），從工行人民路支行騙取貸款1000萬元，所騙貸款被陳某甲用于償還佳鵬公司之前2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：2014年（人民）字0032號，貸款金額：500萬元；第二筆合同號為：2014（人民）字0043號，貸款金額：500萬元）。佳鵬公司貸款到期后，陳某甲無法歸還所騙貸款，又采取“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年12月份，陳某甲以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行***支行辦理999萬元的小企業(yè)貸款（合同號為：0181000027-2016年（人民）00201號，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月27日）用于償還佳鵬公司2015（EFR）00192號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行***支行貸款本金999萬元，利息426880.69元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年4月至2015年5月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風商用車有限公司車架廠行政章、財務專用章，偽造**公司與東風商用車有限公司**廠的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風商用車有限公司**廠的應收賬款作為質押在工行***支行申請辦理了2筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為2015（EFR）00074號，貸款期限：2015年4月3日至2016年3月2日，貸款金額：1500萬元；第二筆合同號為2015（EFR）00085號，貸款期限：2015年5月11日至2016年4月10日，貸款金額：900萬元），從工行人民路支行騙取貸款2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。展達公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料，采取“借新還舊”、“循環(huán)貸”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年2月至2016年3月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了3筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000027-2016（EFR）00024號，貸款期限：2016年2月2日至2016年11月2日，貸款金額：400萬元；第二筆合同號為：0181000027-2016（EFR）00036號，貸款期限：2016年3月7日至2016年12月7日，貸款金額：1500萬元；第三筆合同號為：0181000027-2016（EFR）00043號，貸款期限：2016年3月29日至2016年12月24日，貸款金額：900萬元），第一筆貸款被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務，第二筆和第三筆貸款被陳某甲用于償還展達公司2015（EFR）00074號和2015（EFR）00085號合同到期貸款。

2、2016年12月份，陳某甲授意王某某以展達公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行***支行辦理了3筆的小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：0181000027-2016年（人民）字000215號，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月27日，貸款金額：399萬；第二筆合同號為：0181000027-2016年（人民）字000216號，貸款期限:2016年12月28日至2017年12月28日，貸款金額：900萬；第三筆合同號為：0181000027-2016年（人民）字000217號，貸款期限:2016年12月29日至2017年12月29日，貸款金額：1500萬）用于償還**公司0181000027-2016（EFR）00024號、0181000027-2016（EFR）00036號、0181000027-2016（EFR）00043號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金27990000.00元，利息690485.82元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2014年12月至2015年2月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行汽車零部件貿易需要流動資金為由，采用房地產(chǎn)抵押的方式在工行***支行辦理了2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：2014年（人民）字0037號，貸款期限：2014年12月31日至2015年12月30日，貸款金額：500萬元；第二筆合同號為：2015年（人民）字0002號，貸款期限：2015年2月3日至2016年1月27日，貸款金額：300萬元），800萬元貸款被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。

2015年1月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造君通公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行***支行申請辦理國內保理業(yè)務（合同號為：0181000027-2015（EFR）字00012號，貸款期限：2015年1月21日至2015年12月20日），從工行***支行騙取貸款2100萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。

**公司上述貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某，編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年12月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行***支行辦理了2筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000027-2015（EFR）00209號，貸款期限：2015年12月18日至2016年9月18日，貸款金額：1300萬元；第二筆合同號為：0181000027-2015（EFR）00188號，貸款期限：2015年12月18日至2016年11月18日，貸款金額：1600萬元），所騙貸款2900萬元用于償還**公司2014年（人民）字0037號、0181000027-2015（EFR）字00012號、2015年（人民）字0002號合同到期貸款。

2、2016年12月份，陳某甲授意王某某以**公司的名義并由十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行***支行辦理了2筆小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：0181000027-2016年（人民）字00118號，貸款期限:2016年12月26日至2017年09月26日，貸款金額：1299萬元；第二筆合同號為：0181000027-2016年（人民）字00204號，貸款期限:2016年12月27日至2017年12月27日，貸款金額：1600萬元）用于償還君通公司0181000027-2015（EFR）00188號、0181000027-2015（EFR）00209號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行***支行貸款本金28990000.00元，利息1245614.11元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

四、被告人陳某甲、顧某某、王某某騙取中國工商銀行股份有限公司十堰**支行貸款的犯罪事實：

（一）2013年3月至2014年9月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**貿易有限公司（以下簡稱**公司）進行煤炭貿易需要采購資金為由，私刻東風汽車公司**廠行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風汽車公司**廠的煤炭購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以東風汽車公司**廠的應收賬款作為質押在中國工商銀行股份有限公司十堰**支行（以下簡稱工行**支行）申請辦理了5筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：18100015-2012（EFR）00121號，貸款期限：2013年3月1日至2013年9月30日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號為：18100015-2013（EFR）00149號，貸款期限：2013年10月1日至2014年8月22日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號為：18100015-2013（EFR）00182號，貸款期限：2014年1月21日至2014年11月30日，貸款金額：1000萬元；第四筆合同號為：18100015-2014（EFR）00024號，貸款期限：2014年4月25日至2015年3月24日，貸款金額：900萬元；第五筆合同號為：0181000024-2014（EFR）00096號，貸款期限：2014年9月1日至2015年7月31日，貸款金額：1000萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣4900萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。**公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年7月至2016年2月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行**支行辦理了3筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00037號，貸款期限：2015年7月16日至2016年6月15日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00048號，貸款期限：2015年9月28日至2016年8月23日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號為：0181000024-2016（EFR）00008號，貸款期限：2016年2月4日至2016年8月2日，貸款金額：900萬元），所騙貸款2900萬元用于償還瑞途公司之前的到期貸款。

2、2016年9月至2016年11月，陳某甲授意王某某以**公司的名義并由十堰**工貿有限公司和十堰市**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行**支行辦理3筆的小企業(yè)貸款（第一筆合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00013號，貸款期限:2016年9月9日至2017年6月29日，貸款金額：999萬元；第二筆合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00025號，貸款期限:2016年11月29日至2017年5月25日，貸款金額：900萬元；第三筆合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00027號，貸款期限:2016年11月29日至2017年10月25日，貸款金額：1000萬元）用于償還**公司0181000024-2015（EFR）00037號、0181000024-2015（EFR）00048號、0181000024-2016（EFR）00008號合同下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行**支行貸款本金28927899.83元，利息1407068.75元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（二）2015年4月至2015年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰**工貿有限公司（以下簡稱**公司）進行煤炭貿易需要采購資金為由，私刻東風汽車公司**廠行政章、財務專用章、法定代表人章，偽造*公司與東風汽車公司熱電廠的煤炭購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以東風汽車公司**廠的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了4筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00010號，貸款期限：2015年4月2日至2016年2月25日，貸款金額：800萬元；第二筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00032號，貸款期限：2015年6月18日至2015年12月18日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00059號，貸款期限：2015年11月20日至2016年5月19日，貸款金額：800萬元；第四筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00069號，貸款期限：2015年12月18日至2016年6月17日，貸款金額：1000萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣3600萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。**公司第二筆貸款到期后，陳某甲將貸款還清，第一筆第三筆、第四筆貸款到期后，陳某甲因無法償還，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2016年5月至2016年6月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以**公司的名義在工行東汽支行辦理了2筆小企業(yè)貸款和1筆流動資金貸款（第一筆合同號為：0181000024-2016（東汽）00007號，貸款期限：2016年5月31日至2017年3月31日，貸款金額：793萬元；第二筆合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00010號，貸款期限：2016年6月23日至2017年5月2日，貸款金額：800萬元；第三筆合同號為：0181000024-2016（東汽）00017號，貸款期限：2016年6月29日至2017年5月29日，貸款金額：1000萬元），所騙貸款2593萬元用于償還**公司0181000024-2015（EFR）00010號、0181000024-2015（EFR）00059號、0181000024-2015（EFR）00069號合同號下所欠債務。

**公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，駿拓公司尚欠工行**支行貸款本金25920000.00元，利息1200480.69元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（三）2014年12月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以湖北**工貿有限公司（以下簡稱駿泰公司）進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造**公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行東汽支行申請辦理國內保理業(yè)務（合同號為：0181000024-2014（EFR）00151號，貸款期限：2014年12月30日至2015年11月29日，貸款金額：2400萬元），從工行東汽支行騙取貸款共計人民幣2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。駿泰公司貸款到期后，陳某甲將貸款還清。

2016年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以**公司的名義并由十堰**工貿有限公司和十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供擔保，在工行**支行辦理1筆的流動資金貸款（合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00093號，貸款期限:2016年12月29日至2017年6月28日，貸款金額：1300萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣1300萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，**公司尚欠工行東汽支行貸款本金12681352.00元，利息594437.54元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（四）2015年11月份，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***商貿有限公司（以下簡稱***公司）進行汽車零部件貿易需要采購資金為由，私刻東風專用汽車有限公司行政章、法定代表人章，偽造駿泰公司與東風專用汽車有限公司的汽車零部件產(chǎn)品購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，以東風專用汽車有限公司的應收賬款作為質押在工行東汽支行申請辦理國內保理業(yè)務（合同號為：0181000024-2015（EFR）00068號，貸款期限：2015年11月27日至2016年8月26日），從工行**支行騙取貸款共計人民幣2400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。

2016年11月份，陳某甲因無法償還上述貸款，又授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義并由十堰市**工貿有限公司和十堰***國際廣場開發(fā)有限公司提供擔保，在工行**支行辦理2392萬元的流動資金貸款（合同號為：0181000024-2016年（東汽）00057號，貸款期限:2016年11月30日至2017年8月30日）用于償還三人行公司0181000024-2015（EFR）00068號合同下所欠債務。

三人行公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，***公司尚欠工行**支行貸款本金23920000.00元，利息1103656.84元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（五）2013年10月至2014年12月，被告人陳某甲授意被告人王某某以十堰***貿易有限公司（以下簡稱***公司）進行煤炭貿易需要采購資金為由，私刻東風汽車公司**廠行政章、財務專用章、法定代表人章，偽造***公司與東風汽車公司**廠的煤炭購銷合同及相關票據(jù)、應收賬款憑證等虛假貸款資料，編造虛假的貿易背景，陸續(xù)以東風汽車公司**廠的應收賬款作為質押在工行**支行申請辦理了4筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：18100015-2013（EFR）00139號，貸款期限：2013年10月1日至2014年8月22日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號為：18100015-2013（EFR）00155號，貸款期限：2013年11月1日至2014年9月30日，貸款金額：1000萬元；第三筆合同號為：18100015-2013（EFR）00171號，貸款期限：2013年11月14日至2014年10月3日，貸款金額：800萬元；第四筆合同號為：0181000024-2014（EFR）00141號，貸款期限：2014年12月25日至2015年11月19日，貸款金額：1600萬元），從工行**支行騙取貸款共計人民幣4400萬元，所騙貸款大部分被陳某甲用于投資房地產(chǎn)項目及償還民間債務。***公司上述貸款到期后，陳某甲將貸款還清，后又授意王某某編造虛假貸款資料采取“循環(huán)貸”、“借新還舊”等方式向銀行繼續(xù)貸款：

1、2015年7月至2015年12月，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義在工行**支行辦理了2筆國內保理業(yè)務（第一筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00041號，貸款期限：2015年7月27日至2016年6月24日，貸款金額：1000萬元；第二筆合同號為：0181000024-2015（EFR）00061號，貸款期限：2015年12月3日至2016年11月3日，貸款金額：1600萬元），所騙貸款2600萬元用于償還***公司之前貸款。

2、2016年9月份，陳某甲授意王某某采取上述欺騙手段，以***公司的名義在工行**支行辦理小企業(yè)貸款（合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00018號，貸款期限：2016年9月28日至2017年6月21日，貸款金額：1000萬元）用于償還雷風恒公司0181000024-2015（EFR）00041號合同下所欠債務。

3、2016年12月份，陳某甲授意王某某以***公司名義并由十堰**商業(yè)管理有限公司提供擔保，在工行**支行辦理小企業(yè)貸款（合同號為：0181000024-2016年（東汽）字00081號，貸款期限：2016年12月30日至2017年12月30日，貸款金額：1600萬元）用于償還雷風恒公司0181000024-2015（EFR）00061號合同下所欠債務。

***公司貸款到期后，陳某甲無法償還。截至2017年9月20日，***公司尚欠工行**支行貸款本金25997396.19元，利息1192447.24元，已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國**資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

（六）2014年10月，被告人顧某某伙同被告人陳某甲，授意顧某某公司員工制作虛假貸款資料，以十堰市**商業(yè)管理有限公司（以下簡稱**公司，實際控制人顧某某）從十堰市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱**公司，實際控制人顧某某）購買“武當山**旅游廣場”物業(yè)的經(jīng)營權、收益權及裝修投資需要資金支持為由，虛構**公司的經(jīng)營情況，以**公司所有3.5萬平米房產(chǎn)為抵押，以**公司的名義在工行**支行辦理固定資產(chǎn)支持融資貸款（合同號為：0181000024-2014年（東汽）字00009號，貸款期限：2014年10月28日至2020年10月26日，貸款金額20000萬元），從工行**支行騙取貸款2億元，所騙貸款大部分被顧某某用于償還民間債務，具體情況如下：

1、2014年，顧某某授意其公司員工編造97份虛假《應收租賃款債權轉讓通知書》、98份《放棄優(yōu)先購買權的承諾》，以虛假的**公司經(jīng)營管理的商鋪應收租賃款作為上述貸款的質押物騙取貸款，陳某甲負責與工行**支行協(xié)調貸款事宜。

2、2017年8月，工行**支行向**公司下達《貸款提前到期通知書》，顧某某、陳某甲均無力償還。

截止2017年11月20日，十堰市中級人民法院作出民事裁定（民事裁定書：（2017）鄂03財保21號），裁定查封、扣押或者凍結**公司、**公司、陳某乙等6人價值21500萬元的財產(chǎn)或者等值財產(chǎn)。目前，**公司尚欠工行**支行本金2億元，該筆貸款已經(jīng)形成不良貸款。2017年12月15日，中國工商銀行股份有限公司湖北省分行將上述不良資產(chǎn)轉讓給中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司湖北省分公司。

五、被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲騙取湖北武當山農村商業(yè)銀行股份有限公司貸款、票據(jù)承兌的犯罪事實

2014年3月，被告人顧某某伙同被告人陳某甲以**公司名義從銀行騙取貸款。陳某甲授意被告人王某某以**公司進行鋼材貿易需要采購資金為由，偽造虛假的采購合同、購銷合同、財務報表、發(fā)票等貸款資料，編造虛假的貿易背景，充實借款人和擔保方的經(jīng)營經(jīng)濟實力，在湖北武當山農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱***農商銀行）申請辦理1:2差額銀行承兌匯票業(yè)務（合同編號：武農商（2014）0321001號，業(yè)務起止時間：2014年3月21日至2014年9月21日），從武當山農商銀行騙取2800萬元的銀行承兌匯票，顧某某授意君通公司法定代表人被告人黃某甲予以協(xié)助，2800萬元的銀行承兌匯票兌現(xiàn)后被顧某某用于償還其民間債務。該筆業(yè)務到期后，顧某某和陳某甲先進行還款，后又授意王某某、黃某甲編造虛假貸款資料采取“續(xù)貸”的方式向銀行辦理貸款：

1、2014年9月至2016年8月，被告人顧某某、陳某甲授意被告人王某某、黃某甲采取上述欺騙手段，陸續(xù)以**公司名義在***農商銀行辦理了5筆銀行承兌匯票業(yè)務（第一筆合同號為：武農商（2014）092501號，業(yè)務起止時間：2014年9月26日至2015年3月26日，2800萬元；第二筆合同號為：武農商（2015）033001號，業(yè)務起止時間：2015年3月30日至2015年9月30日，1200萬元；第三筆合同號為：武農商（2015）100901號，業(yè)務起止時間：2015年10月9日至2016年4月9日，1200萬元；第四筆合同號為：武農商（2016）041201號，業(yè)務起止時間：2016年4月12日至2016年10月12日，1200萬元；第五筆合同號為：武農商（2016）082501號，業(yè)務起止時間：2016年8月25日至2017年2月25日，1900萬元），從武當山農商銀行騙取共計8300萬元的銀行承兌匯票。

2、2017年3月至2017年4月，被告人顧某某、陳某甲授意被告人王某某、黃某甲采取上述欺騙手段，以**公司名義并由十堰**工貿有限公司提供擔保在***農商銀行辦理了2筆流動資金貸款（之前承兌到期無法償還轉辦貸款，第一筆合同號為：武農商（2017）030101號，貸款期限：2017年3月1日至2018年3月1日，貸款金額：950萬元；第二筆合同號為：武農商（2017）042802號，貸款期限：2017年4月28日至2018年4月28日，貸款金額：600萬元），從武當山農商銀行騙取貸款共計1550萬元。

**公司的2筆流動資金貸款到期后，顧某某和陳某甲無法償還。截至2018年10月17日，**公司尚欠武當山農商銀行貸款本金1550萬元，利息2232911.86元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人劉某丙、陳某丙等人的證言；4.鑒定意見；5.搜查、辨認筆錄；6.被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，情節(jié)特別嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究陳某甲、顧某某、王某某、黃某甲的刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省十堰市茅箭區(qū)人民法院

檢察員：鄭軒?

呂丹

2018年10月25日

附：

1.被告人陳某甲、顧某某、王某某現(xiàn)羈押于十堰市看守所，被告人黃某甲現(xiàn)取保候審于湖北省十堰市茅箭區(qū)**路**號**幢**室，聯(lián)系電話138****2548。

2.案卷材料和證據(jù)112冊，審計報告1份。