湖北省大冶市人民檢察院

起?訴?書

鄂冶檢刑訴〔2019〕559號(hào)

被告人陳某甲，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼4202811986********，漢族，高中文化，無職業(yè)，戶籍所在地湖北省大冶市，住鄂州市**小區(qū)**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月27日被大冶市公安局刑事拘留，同年5月25日被大冶市公安局取保候?qū)?2019年5月25日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某乙，男，1983年**月**日出生，身份證號(hào)碼4202811983********，漢族，高中文化，無職業(yè)，戶籍所在地湖北省大冶市，住鄂州市**小區(qū)**。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年5月10日被大冶市公安局刑事拘留，同年5月25日被大冶市公安局取保候?qū)彛?019年5月25日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由大冶市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、陳某乙涉嫌信用卡罪，于2019年5月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足本院退回兩次（自2019年7月3日至2019年7月31日、2019年8月27日至2019年9月23日），本院于2019年6月13日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年5月份，被告人陳某乙以被告人陳某甲的名義在中國(guó)**銀行大冶支行辦理一張信用卡，授信額度人民幣10萬元，隨后被告人陳某乙將此事告知被告人陳某甲。被告人陳某乙拿到該信用卡后正常消費(fèi)使用，至2015年12月1日該卡透支人民幣99999.78元（本金加利息、滯納金），之后再無還款記錄。經(jīng)銀行多次催收仍未償還。

經(jīng)大冶誠(chéng)信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法會(huì)計(jì)鑒定，截止2017?年11?月7日，該信用卡透支本金余額人民幣99977.78?元，手續(xù)費(fèi)22元，利息人民幣43744.94元，滯納金人民幣5845.80元，合計(jì)未還人民幣149590.52元。2018?年5月15?日、5月23日，被告人陳某甲、陳某乙已還銀行10萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人的身份證明、歸案情況說明、被害單位報(bào)案材料、催款信息材料、信用卡申請(qǐng)資料、消費(fèi)清單、停機(jī)記錄、還款憑證等書證；2.被害人楊某某的證言；3.馮亮、陳某丙、陳某丁的證言；4.大冶誠(chéng)信有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見書；5.被告人陳某甲、陳某乙的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、陳某乙以非法占用為目的，使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省大冶市人民法院

檢??察??員：??石愛珍

2019年10月8日

附：

1.被告人陳某甲、陳某乙現(xiàn)取保候?qū)徳诙踔菔?*小區(qū)**。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.證人名單1份。