上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3544號

被告人陳某甲，女，1982年**月**日生，公民身份號碼：3502121982********，漢族，初中文化，**信息服務有限公司**部**，戶籍在福建省廈門市同安區(qū)**鎮(zhèn)**里**號，現住福建省廈門市思明區(qū)**路**室。2018年6月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月25日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某乙（曾用名陳某丙），男，1989年**月**日生，公民身份號碼：3708281989********，漢族，大專文化，**信息服務有限公司**，戶籍在山東省金鄉(xiāng)縣**鎮(zhèn)**街**巷**號，現住江蘇省無錫市惠山區(qū)**園**號**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人姚某某，女，1971年**月**日生，公民身份號碼：3202021971********，漢族，中專文化，**信息服務有限公司**團隊**，戶籍在江蘇省無錫市梁溪區(qū)**村**號**室，現住江蘇省無錫市南長區(qū)**里**號**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，1988年**月**日生，公民身份號碼：2208211988********，蒙古族，本科文化，**信息服務有限公司**，戶籍在吉林省鎮(zhèn)賚縣**鎮(zhèn)**村**屯，現住內蒙古自治區(qū)興安盟烏蘭浩特市**小區(qū)**號樓**單元**室。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，女，1984年**月**日生，公民身份號碼：4206211984********，漢族，高中文化，**信息服務有限公司**，戶籍在湖北省襄陽市襄城區(qū)**鎮(zhèn)**村**組，現住湖北省襄陽市樊城區(qū)**小區(qū)**房。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人趙某某，女，1965年**月**日生，公民身份號碼：2202041965********，漢族，高中文化，**信息服務有限公司**，戶籍在吉林省吉林市豐滿區(qū)**路**號。2018年6月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月22日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月27日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人熊某某，男，1971年**月**日生，公民身份號碼：4206011971********，漢族，大專文化，**信息服務有限公司**，戶籍在湖北省襄陽市樊城區(qū)**街**號，現住湖北省襄陽市樊城區(qū)**園**小區(qū)**房。2018年6月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長刑事拘留期限至三十天，同年7月25日經本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人陳某甲等七人均涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2018年9月25日、9月27日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于次日告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2013年12月，**信息服務有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設立1100余家理財門店，招聘業(yè)務團隊，在未經國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**華建公司作為轉讓方的“政信通（幸福之路）理財產品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富” 4個線上理財平臺，收購或設立“**金融平臺”“**商務/**商務/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺” 5個線上放貸平臺，將放貸債權作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2015年1月至2016年12月，被告人陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、劉某某、趙某某、熊某某先后入職**金融公司，分別擔任**金融公司廈門市、無錫市、烏蘭浩特市、襄陽市、吉林市下設營業(yè)部**，從事理財產品銷售工作。

經審計，與被告人陳某甲相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣110,260,000.00元，未兌付金額為人民幣70,570,000.00元；與被告人陳某乙相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣15,430,000.00元，未兌付金額為人民幣9,340,000.00元；與被告人姚某某相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣5,220,000.00元，未兌付金額為人民幣3,500,000.00元；與被告人張某某相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣7,600,000.00元，未兌付金額為人民幣1,010,000.00元；與被告人劉某某相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣3,470,000.00元，未兌付金額為人民幣1,180,000.00元；與被告人趙某某相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣12,790,000.00元，未兌付金額為人民幣6,040,000.00元；與被告人熊某某相關的業(yè)務累計吸收公眾資金人民幣1,400,000.00元，未兌付金額為人民幣520,000.00元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。2018年6月18日、20日，被告人熊某某、陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、劉某某、趙某某先后被公安機關抓獲，到案后均如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據加以證實：

1.同案關系人周某某、高某某、田某某等人的供述以及本案七名被告人的供述等，證實**金融公司及其下設機構的組織構架、職能分工、非法集資的形式、具體的業(yè)務模式和各被告人的任職情況。

2.上海市公安局浦東分局調取的《債權轉讓協(xié)議》、銀行賬戶交易明細、匯款明細、POS簽購單等書證，證實**金融公司通過廣告宣傳、電話推銷、口口相傳等方式公開對外宣傳、推薦公司理財產品，并按照投資金額、投資期限，口頭承諾投資人一定比例的固定收益回報，與不特定社會公眾簽訂相關理財協(xié)議，投資人通過POS機刷卡等方式購買該公司理財產品的金額，后部分投資人的本息未能兌付的事實和金額。

3.上海公信會計師事務所有限公司出具的關于**信息服務有限公司相關人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實與本案七名被告人有關的吸收公眾資金金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經過、抓獲經過等，證實本案七名被告人的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調取的全國常住人口信息等，證實本案七名被告人的基本身份情況。

6.本案七名被告人的供述，其均對上述涉案事實均供認不諱。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。本案七名被告人均對各自基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人陳某甲、陳某乙、姚某某、張某某、趙某某作為**金融的其他直接責任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大；被告人劉某某、熊某某作為**金融的其他直接責任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，上述被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。上述被告人均系自首，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 趙銳

2018年11月30日

附：

1.本案七名被告人均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據十四冊，司法審計報告七冊。

3.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。