江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢刑訴〔2019〕565號

被告人陳某甲，男，1961年**月**日出生，身份證號碼2102041961********，漢族，大學(xué)本科文化程度，大連**集團(tuán)有限責(zé)任公司董事長、法定代表人，住遼寧省大連市甘井子區(qū)**街**號**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年4月9日經(jīng)江西省人民檢察院決定批準(zhǔn)逮捕，同年12月1日因網(wǎng)上追逃被抓獲，同年12月9日被江西省公安廳執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，男，1969年**月**日出生，身份證號碼2201041969********，漢族，大學(xué)文化程度，大連**集團(tuán)有限責(zé)任公司執(zhí)行總裁，住遼寧省大連市沙河口區(qū)**街**號**。因涉嫌騙取貸款罪，于2018年10月22日被江西省公安廳刑事拘留，同年11月26日經(jīng)江西省人民檢察院決定批準(zhǔn)逮捕，次日由江西省公安廳執(zhí)行逮捕。

本案由江西省公安廳偵查終結(jié),以被告人王某甲涉嫌騙取貸款罪，分別于2019年5月8日、1月24日向江西省人民檢察院移送審查起訴。經(jīng)江西省人民檢察院審查決定將該兩案均交由本院審查辦理。同年2月3日、5月9日本院分別受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人。審查了全部案卷材料。被告人陳某甲騙取貸款案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次；被告人王某甲騙取貸款案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限二次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年，大連**集團(tuán)有限責(zé)任公司（以下簡稱大連**）因資金周轉(zhuǎn)困難，為加大融資力度，法定代表人、董事長被告人陳某甲指派公司執(zhí)行總裁被告人王某甲分管財務(wù)部工作，并與財務(wù)部負(fù)責(zé)人徐某某（已判刑）共同開展對外融資業(yè)務(wù)，徐某某負(fù)責(zé)具體工作。同時，陳某甲還要求大連**營銷有限公司（系大連**子公司，以下簡稱大連**營銷）副總經(jīng)理孫某某（已判刑）全力配合財務(wù)部門的融資工作。

2016年初，大連**通過金融中介劉某某介紹準(zhǔn)備向**國際信托股份有限公司（以下簡稱**信托）融資貸款，但進(jìn)展不暢。為了推進(jìn)該融資業(yè)務(wù)，被告人王某甲向徐某某介紹金融中介李某甲，李某甲表示可以推進(jìn)該融資業(yè)務(wù)。經(jīng)李某甲層層傳遞，找到在深圳做金融中介的陳某乙聯(lián)系**信托，**信托表示可以向大連**出借資金6億元，但需要大連**提供7、8億元應(yīng)收帳款作為擔(dān)保。大連**經(jīng)中介轉(zhuǎn)達(dá)后與**信托確定用大連**營銷與惠州**電子有限公司（以下簡稱惠州**）的應(yīng)收債權(quán)向**信托融資，但此時大連**與惠州**只有600余萬元的應(yīng)收賬款，達(dá)不到**信托的融資條件。陳某甲、王某甲明知大連**對惠州**應(yīng)收帳款不符合到**信托貸款6億元的資金狀況下，陳某甲仍然指使徐某某想辦法去準(zhǔn)備材料，王某甲對此也默許。后徐某某要求孫某某提供一份虛假的惠州**向大連**營銷采購3500臺機(jī)床的《設(shè)備采購合同》，并傳達(dá)這是陳某甲的意思。孫某某受陳某甲的暗示和壓力下，在明知該合同用于向金融機(jī)構(gòu)貸款，仍然安排丁某某、王某乙偽造了該份3500臺機(jī)床《設(shè)備采購合同》，虛構(gòu)應(yīng)收賬款7.833億元，加蓋之前偽造的“惠州**電子有限公司”合同專用印章，然后將該假合同提供給徐某某。徐某某將該合同用于向**信托申請貸款使用。為取得**信托信任，徐某某謊稱大連**擁有一份《三方協(xié)議》，該協(xié)議主要內(nèi)容為如果惠州**不能到期支付大連**7.833億元貨款，則由**股份有限公司（以下簡稱**公司）代為支付。

2016年8月，**信托擬派員赴大連**對徐某某所說的《三方協(xié)議》進(jìn)行核實。徐某某向陳某甲匯報后，陳某甲指示徐某某抓緊辦理，并強(qiáng)調(diào)這個事情辦不好關(guān)系到企業(yè)生死存亡的，需繼續(xù)推進(jìn)，要想辦法弄好，該找誰找誰。徐某某便與孫某某商議，由徐某某編造了一份關(guān)于大連**、惠州**、**公司共同簽訂的《三方協(xié)議》，將《三方協(xié)議》及**公司的印章樣板通過電子郵件發(fā)送給孫某某、丁某某，要求孫某某在《三方協(xié)議》上加蓋**公司的假印章。孫某某安排丁某某、王某乙在《三方協(xié)議》上蓋上他們偽造的**公司及惠州**電子有限公司的合同專用章，然后將這份《三方協(xié)議》郵寄回徐某某。

2016年8月18日，**信托派周某甲、吳某某、周某乙三人赴大連**核實徐某某所說的《三方協(xié)議》是否真實存在。徐某某經(jīng)向陳某甲、王某甲匯報后，陳某甲指使王某甲配合徐某某接待工作。當(dāng)天，王某甲明知《三方協(xié)議》是偽造的及協(xié)議內(nèi)容是虛假的，仍然作為大連**負(fù)責(zé)融資貸款的分管領(lǐng)導(dǎo)并以執(zhí)行總裁的身份和徐某某等人共同接待了周某甲等三人。在接待洽談過程中，**信托周某甲詢問王某甲是否存在上述所說《三方協(xié)議》，王某甲表示確實有，并讓大連**的工作人員把該協(xié)議拿給周某甲等人查看。周某甲看后提出對協(xié)議進(jìn)行拍照，但王某甲表示該協(xié)議不宜拍照外傳。后經(jīng)雙方溝通協(xié)商，最后王某甲同意由周某甲對協(xié)議內(nèi)容拍照，但讓徐某某對協(xié)議印章部分進(jìn)行遮擋。

期間，**信托提出還需要會計師事務(wù)所對大連**持有的應(yīng)收債權(quán)出具《審計報告》，徐某某又將之前偽造的《設(shè)備采購合同》及3500臺機(jī)床的《送貨單》、《入庫單》等相關(guān)材料提供給遼寧**會計事務(wù)所，遼寧**會計事務(wù)所據(jù)此出具了《大連**集團(tuán)有限責(zé)任公司審計報告》。審計意見為：截止2016年8月22日大連**應(yīng)收惠州**款項余額為人民幣7.59872億元。徐某某將該審計報告提交給**信托。

2016年8月下旬，**信托吳某某持《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》（以下簡稱借款合同）在中介人陳某乙的陪同下到大連**加蓋公司印章后，然后分別找到陳某甲和趙某某夫妻對該合同簽訂了個人連帶責(zé)任保證合同。徐某某在陳某甲簽字前，就大連**向**信托融資6億元有關(guān)情況向陳某甲進(jìn)行了匯報。吳某某在與陳某甲見面時對簽字的目的和相關(guān)內(nèi)容向陳某甲進(jìn)行了相關(guān)解釋。

完善手續(xù)后，**信托對大連**的放款進(jìn)入最后的盡職調(diào)查階段，提出需對大連**提供的應(yīng)收債權(quán)到惠州**進(jìn)行確認(rèn)。徐某某立即電話聯(lián)系孫某某，要求孫某某安排人員冒充惠州**的工作人員接待，孫某某拒絕配合。徐某某將該情況及時向陳某甲和王某甲匯報。后王某甲打電話給孫某某敦促其予以配合。孫某某于是交待王某乙予以配合。徐某某讓財務(wù)部盧某某趕往惠州將其在大連偽造的一枚“惠州**電子有限公司”印章交給王某乙，王某乙冒充惠州**工作人員在《債權(quán)確認(rèn)函》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》上加蓋了這枚假印章。并讓大連**工作人員李某乙假冒惠州**法定代表人被授權(quán)人在《債權(quán)確認(rèn)函》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書》上簽字。

最終，大連**與**信托簽署了《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》。合同約定一年期信托貸款3億元，二年期信托貸款3億元。**信托依合同約定于2016年9月6日至11月4日分六筆向大連**出借資金共計6億元。大連**在騙取**信托6億元貸款后，將其全部用于公司償還其它借款及各項開支（包括支付融資顧問服務(wù)費(fèi)）。截止目前，大連**未向**信托支付任何本金及利息，僅于2017年3-4月向**信托保障基金專用帳戶共繳納了172.9155萬元的信托業(yè)保障基金。

2018年10月22日，被告人王某甲接辦案民警電話通知到江西省公安廳經(jīng)偵總隊接受調(diào)查，但未如實供述其所犯罪行。2018年12月1日，被告人陳某甲在遼寧省大連市沙河口區(qū)黑石礁一飯店內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下:?

1.設(shè)備采購合同、應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同等書證；

2.證人李某甲、周某甲、吳某某等人的證言；

3.被害單位**信托委托人陳某丙的報案陳述；

4.被告人陳某甲、王某甲及同案犯徐某某、孫某某的供述和辯解；

5.文件檢驗鑒定書；

6.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲作為公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人王某甲作為公司的直接責(zé)任人員，以欺騙手段取得非銀行金融機(jī)構(gòu)信托資金6億元，情節(jié)特別嚴(yán)重，且無力歸還，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大的損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。同時，被告人陳某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第三十一條規(guī)定之情節(jié)，被告人王某甲還具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條、第三十一條規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江西省南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察員李書輝

2019年7月26日

附：1.被告人陳某甲現(xiàn)羈押在南昌市新建區(qū)看守所；被告人王某甲現(xiàn)羈押在南昌市第二看守所。

2.本案卷宗12冊。

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