浙江省瑞安市人民檢察院　

起?訴?書

瑞檢刑訴〔2020〕3321號　

　　被告人陳某甲，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3303811991********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月7日被瑞安市公安局刑事拘留，于2019年9月6日被瑞安市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼3303811984********，漢族，小學(xué)文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月1日被瑞安市公安局刑事拘留，于2019年11月5日被瑞安市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3303811992********，漢族，高中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市**街道**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月7日被瑞安市公安局刑事拘留，于2019年9月6日被瑞安市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由瑞安市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、朱某某、張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人陳某甲、朱某某、張某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年1月，胡某某（已訴）在瑞安市潘岱街道成立“套路貸”工作室，招募被告人陳某甲為“話務(wù)員”，黃某甲（已訴）為“審核員”，該工作室向“財(cái)務(wù)”徐某甲、蘇某某、陳某乙、張某乙、伍某某（均已訴）和被告人朱某某、張某甲等人推送經(jīng)審核的被害人信息，該伙人以非法占有為目的，偽稱“小額貸款公司”，假借民間借貸之名，以無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引有迫切資金需求的被害人借款，繼而以“行規(guī)”、“手續(xù)費(fèi)”等虛假理由誘使被害人在“今借到”、“借貸寶”、“友據(jù)”等平臺(tái)簽訂金額虛高的電子“借貸”協(xié)議，通過虛增借款金額、制造資金走賬流水等虛假給付事實(shí)、多平臺(tái)借款平賬、“以貸還貸”等方式使用“套路貸”實(shí)施詐騙活動(dòng)，騙取“砍頭息”（4-6日為周期收取名義金額的25%或30%以上）、“展期費(fèi)”（名義金額的25%或30%以上）、?“逾期費(fèi)”（名義金額的約10%）、“手續(xù)費(fèi)”等。被告人等并騙取被害人通訊錄，在被害人未償還虛高“借款”的情況下，采用辱罵、威脅等手段向被害人或其親屬索取“債務(wù)”。其中：

1、被告人陳某甲系工作室“話務(wù)員”，負(fù)責(zé)聯(lián)系被害人推銷借款，并將有需求的被害人推送給黃某甲，從每單150元至200元推單費(fèi)中分得25元“工資”，其個(gè)人通過上述方式騙取被害人鄭某某、秦某某、李某乙、蔡某某、何某某等人13350元以上，該工作室參與詐騙金額491659元以上。

2、被告人朱某某系“財(cái)務(wù)”，負(fù)責(zé)放貸與收款，通過上述方式騙取被害人曹某某、黃某乙等人9320元以上。

3、被告人張某甲系“財(cái)務(wù)”，負(fù)責(zé)放貸與收款，通過上述方式騙取被害人張某丁、吳某某、劉某某、王某某、楊某乙等人6500元以上。

2019年8月6日下午，被告人陳某甲、張某甲在瑞安市**街道**村**錦園**幢**單元**室被公安人員抓獲；2019年10月1日，被告人朱某某在云南省寧洱哈尼族彝族自治縣昆磨高速路寧洱公安檢查站被公安人員抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、抓獲經(jīng)過、接收證據(jù)材料清單、電子借條、支付寶交易記錄、微信交易記錄、微信聊天記錄、調(diào)取證據(jù)清單、微信記錄、情況說明、微信賬號信息、房屋租賃協(xié)議、扣押清單、照片、瑞安市不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢記錄、銀行賬戶明細(xì)等；

2.證人證言：證人胡某某、黃某甲、徐某甲、蘇某某、陳某乙、張某乙、伍某某、自某某的證言；

3.被害人陳述：被害人徐某乙、黃某乙、馮某某、汪某某、曹某某、石某某、劉某某、吳某某、張某丙、潘某某、傅某某、閔某某、李某甲、戴某某、張某丁、楊某甲、王某某、秦某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人陳某甲、朱某某、張某甲的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、提取筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、搜查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信數(shù)據(jù)光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲、朱某某、張某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、朱某某、張某甲以非法占有為目的，結(jié)伙通過“套路貸”虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物，其中被告人陳某甲數(shù)額巨大，被告人朱某某、張某甲數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人陳某甲、朱某某、張某甲均能如實(shí)供述自己罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陳某甲、朱某某、張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

瑞安市人民法院　

檢察員：林志秋

2020年2月28日　

附：

????1．被告人陳某甲（1525870****）、朱某某（1515871****、1398978****）、張某甲（1588820****）現(xiàn)均取保候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)2冊。