鄭州市金水區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鄭金檢一部刑訴〔2019〕1063號

被告人陳某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3210841988********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)湖塘鎮(zhèn)喜盈門花苑8?幢丙單元501室。因涉嫌詐騙，于2019年4月27日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，后延長拘留期限至2019年5月27日。因涉嫌詐騙犯罪，于2019年6月3日經(jīng)鄭州市金水區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕，于同年6月4日被鄭州市公安局金水路分局執(zhí)行逮捕。

被告人曹某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼3406021992********，漢族，小學(xué)文化程度，住安徽省淮北市杜集區(qū)**里鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙，于2019年4月27日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，后延長拘留期限至2019年5月27日。因涉嫌詐騙犯罪，于2019年6月3日經(jīng)鄭州市金水區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕，于同年6月4日被鄭州市公安局金水路分局執(zhí)行逮捕。

被告人葉某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3204831991********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，住江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**里鎮(zhèn)**村**里**號。曾因吸食毒品于2011年12月6日被淮安市公安局清浦分局處行政拘留十五日。曾因吸食毒品于2012年7月11日被常州市武進(jìn)區(qū)公安局處行政拘留十五日。曾因吸食毒品于2012年7月26日被常州市武進(jìn)區(qū)公安局責(zé)令接受社區(qū)戒毒三年。因涉嫌詐騙，于2019年4月27日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，后延長拘留期限至2019年5月27日。因涉嫌詐騙犯罪，于2019年6月3日經(jīng)鄭州市金水區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕，于同年6月4日被鄭州市公安局金水路分局執(zhí)行逮捕。

本案由鄭州市金水區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲、葉某甲、曹某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師、值班律師的意見，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年9月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，鄭州市公安局金水路分局經(jīng)某某于2019年10月11日重新移送審查起訴。因案件復(fù)雜，本院于2019年9月2日、2019年11月12日分別延長審查起訴期限15日。三被告人均同意本案適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2018年7月份以來，被告人陳某甲先后伙同曹某某、葉某甲在鄭州市金水區(qū)鄭汴路升龍鳳凰城4號樓2單元906室等地以“龍騰”“龍某某”“匯富”?公司名義對外虛構(gòu)低息騙取被害人信任，以無擔(dān)保、放款快為誘餌吸引被害人借款。被告人陳某甲、葉某甲、曹某某在辦理放貸業(yè)務(wù)過程中，先騙取被害人簽訂高于實(shí)際借款金額借款合同，壘高虛假債務(wù)，在支付借款中再扣除“服務(wù)費(fèi)、高額周期第一期利息”等各種名義的費(fèi)用，實(shí)際支付給低于借款合同的借款金額,騙取被害人錢款。對于不能如期歸還本息的被害人，采取打電話、發(fā)微信等方式威逼被害人還款。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義，利用被害人陳某乙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人陳某乙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取陳某乙簽訂虛高借款合同金額為13000元，扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付陳某乙共計(jì)8000元，陳某乙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)22796元。陳某乙被騙錢款共計(jì)14796元。

2、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某先后以“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人周某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，多次誘騙被害人周某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取周某某簽訂虛高借款合同（金額共計(jì)50000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付周某某共計(jì)8000元，周某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)68620元。周某某被騙錢款共計(jì)33620元。

3、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍某某”公司的名義，以無抵押、放款快、隨借隨還為誘餌，利用被害人李某甲急需用錢的心理，并以“行規(guī)”為由簽訂亞騙取李某甲簽訂虛高的借款合同（金額13000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付李某甲8700元，李某甲現(xiàn)已還本息金額共計(jì)15556元。李某甲被騙錢款共計(jì)6856元。

4、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，利用被害人袁中原急需用錢的心理，并以“行規(guī)”為由騙取袁中原簽訂虛高借款合同（金額10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付袁中原5400元，袁中原現(xiàn)已還本息金額共計(jì)7500元。袁中原被騙錢款共計(jì)2100元。

5、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”“龍某某”公司的名義，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，利用被害人譚某某需用錢的心理，先后誘騙被害人譚某某多次向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取譚某某多次簽訂虛高借款合同金額（共計(jì)64000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付譚某某42900元，譚某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)70433.94元。譚某某被騙錢款共計(jì)27533.94元。

6、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義利用被害人陳某丙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人陳某丙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取陳某丙簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付陳某丙7500元，陳某丙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)20990元。陳某丙被騙錢款共計(jì)13490元。

7、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某在以“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人崔某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人崔某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取崔某某簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付崔某某7500元，崔某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)25279元。崔某某被騙錢款共計(jì)17779元。

8、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以?“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人張某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人張某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取張某某簽訂虛高借款合同（金額13000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付張某某8000元，張某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)26712元。張某某被騙錢款共計(jì)18712元。

9、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義，利用被害人白某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人白某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取白某某簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付白某某7500元，白某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)21923元。白某某被騙錢款共計(jì)14423元。

10、2018年7月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義，利用被害人劉某甲急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人劉某甲向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取劉某甲簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付劉某甲7600元，劉某甲現(xiàn)已還本息金額共計(jì)17600元。劉某甲被騙錢款共計(jì)10000元。

11、2018年8月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍某某”“龍騰”公司的名義，利用被害人徐某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人徐某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取徐某某簽訂虛高借款合同（金額為9000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付徐某某共計(jì)6000元，徐某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)21482元。徐某某被騙錢款共計(jì)15482元。

12、2018年8月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人王某甲急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人王某甲向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取王某甲簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付王某甲6500元，王某甲現(xiàn)已還本息金額共計(jì)19320元。王某甲被騙錢款共計(jì)12820元。

13、2018年9月份，被告人陳某甲伙同曹某某以“龍騰”公司的名義，利用被害人李某乙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人李某乙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取李某乙簽訂虛高借款合同（金額9000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付李某乙6300元，李某乙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)13470元。李某乙被騙錢款共計(jì)7170元。

14、2018年10月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以?“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人張超急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人張超向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取張超簽訂虛高借款合同（金額10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付張超7000元，張超現(xiàn)已還本息金額共計(jì)13710元。張超被騙錢款共計(jì)6710元。

15、2018年10月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以?“龍騰”“龍某某”公司的名義，利用被害人毛某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人毛某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取毛某某簽訂虛高借款合同（金額30000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付毛某某21000元，張超現(xiàn)已還本息金額共計(jì)58320元。毛某某被騙錢款共計(jì)37320元。

16、2018年10月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍騰”公司的名義，利用被害人樊某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人樊某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取樊某某簽訂虛高借款合同（金額15000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付樊某某11000元，樊某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)31360元。樊某某被騙錢款共計(jì)20630元。

17、2018年10月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍騰”公司的名義，利用被害人楊某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人楊某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取楊某某簽訂虛高借款合同（金額11000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付楊某某7000元，楊某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)22432元。楊某某被騙錢款共計(jì)15432元。

18、2018年10月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍騰”公司的名義，利用被害人陳某丁急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人陳某丁向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取陳某丁簽訂虛高借款合同（金額15000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付陳某丁10000元，陳某丁現(xiàn)已還本息金額共計(jì)28530元。陳某丁被騙錢款共計(jì)18530元。

19、2018年11月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“匯富”公司的名義，利用被害人王某乙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人王某乙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取王某乙簽訂虛高借款合同（金額為10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付王某乙共計(jì)7000元，劉某乙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)17280元。王某乙被騙錢款共計(jì)10208元。

20、2018年11月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍騰”“匯富”公司的名義，利用被害人班某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人班某某向其公司借款兩次，并以“行規(guī)”為由騙取班某某簽訂兩份虛高借款合同（金額共計(jì)10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付班某某共計(jì)12500元，班某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)32480元。班某某被騙錢款共計(jì)19980元。

21、2018年11月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“匯富”公司的名義，以無抵押、放款快、隨借隨還為誘餌，利用被害人范某某急需用錢的心理，并以“行規(guī)”為由騙取范某某簽訂虛高借款合同（金額10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付范某某6500元，范某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)18200元。范某某被騙錢款共計(jì)11700元。

22、2018年12月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“匯富”公司的名義，利用被害人楊洋急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人楊洋向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取楊洋簽訂虛高借款合同（金額13000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付楊洋8500元，楊洋現(xiàn)已還本息金額共計(jì)24800元。楊洋被騙錢款共計(jì)16300元。

23、2019年2月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍某某”公司的名義，以無抵押、放款快、隨借隨還為誘餌，利用被害人孫某某急需用錢的心理，并以“行規(guī)”為由簽訂亞騙取孫某某簽訂虛高借款合同（金額10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付孫某某7000元，孫某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)15750元。孫某某被騙錢款共計(jì)8750元。

24、2019年2月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以??“龍某某”公司的名義，利用被害人俞某某急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人俞某某向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取俞某某簽訂虛高借款合同（金額10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付俞某某21000元，俞某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)19470元。俞某某被騙錢款共計(jì)12470元。

25、2019年2月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍某某”公司的名義，利用被害人王某丙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人王某丙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取王某丙簽訂虛高借款合同（金額為12000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付王某丙共計(jì)7900元，王某丙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)12360元。王某丙被騙錢款共計(jì)4460元。

26、2019年3月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍某某”公司的名義，利用被害人于某甲急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人于某甲向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取于某甲簽訂虛高借款合同（金額為12000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付于某甲共計(jì)8400元，班某某現(xiàn)已還本息金額共計(jì)18360元。于某甲被騙錢款共計(jì)9960元。

27、2019年3月份，被告人陳某甲伙同曹某某、葉某甲以“龍某某”公司的名義，利用被害人劉某乙急需用錢的心理，以無抵押、無擔(dān)保、放款快為誘餌，誘騙被害人劉某乙向其公司借款，并以“行規(guī)”為由騙取劉某乙簽訂虛高借款合同（金額為10000元），扣除保證金、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用后，實(shí)際支付劉某乙共計(jì)7000元，劉某乙現(xiàn)已還本息金額共計(jì)20500元。劉某乙被騙錢款共計(jì)13500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、受案經(jīng)過、到案經(jīng)過、借款合同、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、照片、租房合同、扣押物品清單、銀行流水、戶籍證明等書證；2、鑒定意見；3、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；4、被害人劉某甲等人陳述；4、被告人陳某甲、曹某某、葉某甲的供述與辯解。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某甲、曹某某、葉某甲均對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、曹某某、葉某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其三人行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其三人刑事責(zé)任。在被告人陳某甲等人共同實(shí)施的詐騙犯罪中，葉某甲起輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。建議判處被告人陳某甲有期徒刑七年某甲年，并處罰金；建議判處被告人曹某某有期徒刑六年某乙年，并處罰金；建議判處被告人葉某甲有期徒刑四某某至五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鄭州市金水區(qū)人民法院

檢察員：王珊珊?????

二O一九年十一月二十六日

附：

1.??被告人陳某甲、曹某某、葉某甲現(xiàn)羈押于鄭州市第三看守所；

2.全部案卷及證據(jù)材料；

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具某某三份。