云南省彌勒市人民檢察院

起?訴?書

彌檢二部刑訴〔2019〕109號(hào)

被告人陳某某，女，1975年**月**日出生，身份證號(hào)5325261975********，漢族，云南省彌勒市人，初中文化，居民，現(xiàn)住彌勒市**鎮(zhèn)**街**號(hào)**組。2019年3月1日因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪被彌勒市公安局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院決定不批準(zhǔn)逮捕，同日由彌勒市公安局釋放。

本案由彌勒市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料，二次依法延長辦案期限半個(gè)月。并于2019年7月5日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于同年8月5日補(bǔ)查重報(bào)。被告人陳某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年的一天，馬某某（另案處理）向張某某（另案處理）借錢，讓張某某去銀行貸款出來給其使用，并承諾每月支付利息給張某某。后被告人陳某某和張某某夫妻二人為獲取利益，以栽種三七為名，于2013年8月16日以夫妻二人共同所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**街**號(hào)房屋及張某甲所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**村**號(hào)房屋作為抵押，向彌勒市農(nóng)村信用社吉山分社貸款60萬元。張某某于同日將該筆貸款委托支付到廖某某銀行賬戶，廖某某于同日將該60萬元貸款轉(zhuǎn)入白某某賬戶進(jìn)行高利放貸。彌勒市鼎信投資有限公司財(cái)務(wù)馬某甲通過其銀行賬戶每月向陳某某銀行賬戶支付借款利息。

2015年8月8日張某某、陳某某向銀行歸還該筆貸款后，于2015年8月19日再次以夫妻二人共同所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**街**號(hào)房屋及張某甲所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**村**號(hào)房屋作為抵押，向彌勒市農(nóng)村信用社吉山分社貸款60萬元。張某某于同日將該60萬元轉(zhuǎn)入王某某銀行賬戶，王某某于同日將該筆貸款轉(zhuǎn)入馬某甲銀行賬戶進(jìn)行高利放貸。馬某甲依舊通過其銀行賬戶每月向陳某某銀行賬戶支付借款利息。張某某、陳某某夫妻于2017年1月5日將該筆貸款還清。

經(jīng)司法鑒定：張某某、陳某某兩次貸款轉(zhuǎn)貸獲得利息共計(jì)393600元，共支付銀行利息209687.83元，張某某、陳某某實(shí)際獲利183912.17元。

案發(fā)后，被告人陳某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)投案，并對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以牟利為目的，套取銀行信貸資金轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、一百七十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑六個(gè)月至十個(gè)月，并處罰金，依法可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，特提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省彌勒市人民法院

檢察員：施興榮

2019年9月20日

附：

1、被告人陳某某現(xiàn)住家中，聯(lián)系電話1364963****；

2、隨案移送偵查卷宗五冊；

3、隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。