云南省彌勒市人民檢察院

起?訴?書

彌檢二部刑訴〔2019〕109號

被告人陳某某，女，1975年**月**日出生，身份證號5325261975********，漢族，云南省彌勒市人，初中文化，居民，現住彌勒市**鎮(zhèn)**街**號**組。2019年3月1日因涉嫌高利轉貸罪被彌勒市公安局刑事拘留，同年4月4日經本院決定不批準逮捕，同日由彌勒市公安局釋放。

本案由彌勒市公安局偵查終結，以被告人陳某某涉嫌高利轉貸罪，于2019年5月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料，二次依法延長辦案期限半個月。并于2019年7月5日退回公安機關補充偵查，公安機關于同年8月5日補查重報。被告人陳某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2013年的一天，馬某某（另案處理）向張某某（另案處理）借錢，讓張某某去銀行貸款出來給其使用，并承諾每月支付利息給張某某。后被告人陳某某和張某某夫妻二人為獲取利益，以栽種三七為名，于2013年8月16日以夫妻二人共同所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**街**號房屋及張某甲所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**村**號房屋作為抵押，向彌勒市農村信用社吉山分社貸款60萬元。張某某于同日將該筆貸款委托支付到廖某某銀行賬戶，廖某某于同日將該60萬元貸款轉入白某某賬戶進行高利放貸。彌勒市鼎信投資有限公司財務馬某甲通過其銀行賬戶每月向陳某某銀行賬戶支付借款利息。

2015年8月8日張某某、陳某某向銀行歸還該筆貸款后，于2015年8月19日再次以夫妻二人共同所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**街**號房屋及張某甲所有的位于彌勒市**鎮(zhèn)**村**號房屋作為抵押，向彌勒市農村信用社吉山分社貸款60萬元。張某某于同日將該60萬元轉入王某某銀行賬戶，王某某于同日將該筆貸款轉入馬某甲銀行賬戶進行高利放貸。馬某甲依舊通過其銀行賬戶每月向陳某某銀行賬戶支付借款利息。張某某、陳某某夫妻于2017年1月5日將該筆貸款還清。

經司法鑒定：張某某、陳某某兩次貸款轉貸獲得利息共計393600元，共支付銀行利息209687.83元，張某某、陳某某實際獲利183912.17元。

案發(fā)后，被告人陳某某經公安機關電話通知后主動投案，并對指控的犯罪事實沒有異議，自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某某以牟利為目的，套取銀行信貸資金轉貸給他人，違法所得數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、一百七十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據確實充分，應當以高利轉貸罪追究其刑事責任。被告人陳某某主動到公安機關投案并如實供述自己的犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑六個月至十個月，并處罰金，依法可適用緩刑。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，特提起公訴，請依法判處。

此致

云南省彌勒市人民法院

檢察員：施興榮

2019年9月20日

附：

1、被告人陳某某現住家中，聯系電話1364963****；

2、隨案移送偵查卷宗五冊；

3、隨案移送認罪認罰具結書一份。