江西省南昌市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

西檢三部刑訴〔2020〕148號(hào)

被告人陳某某，男，19**年**月**日出生，公民身份號(hào)碼35222619******1010，漢族，小學(xué)文化程度，江西**實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司法定代表人，家住福建省**市**鎮(zhèn)**街**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月25日被南昌市公安局西湖分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南昌市公安局西湖分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年4月24日，被告人陳某某以其擔(dān)任法定代表人的江西**實(shí)業(yè)有限公司的名義，使用沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的虛假的《購(gòu)銷合同》向原**銀行**支行申請(qǐng)保證流動(dòng)性貸款810萬(wàn)元。陳建取得810萬(wàn)元貸款后，將810萬(wàn)貸款用于償還生意所欠債務(wù)和購(gòu)買(mǎi)鋼材，該810萬(wàn)元貸款期限一年。2012年12月3日，陳建提前歸還310萬(wàn)元貸款，當(dāng)日陳某某又以江西**實(shí)業(yè)有限公司的名義，使用沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的虛假的《購(gòu)銷合同》向原**銀行**支行申請(qǐng)了620萬(wàn)元承兌匯票（辦理承兌匯票申請(qǐng)人需交納310萬(wàn)元保證金，陳某某實(shí)際使用承兌匯票資金310萬(wàn)元）。貸款到期后至今，陳某某有437.5萬(wàn)元貸款本金未歸還；承兌匯票到期后至今，陳某某有310萬(wàn)元本金未歸還。2019年11月25日，被告人陳某某向南昌市公安局西湖分局投案自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.歸案經(jīng)過(guò)、微信聊天記錄、銀行流水等書(shū)證；

2.證人張某某的證言；

3.被害單位代表黃某某的陳述；

4.被告人陳某某的供述和辯解；

5.視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以欺騙手段取得銀行貸款810萬(wàn)元、票據(jù)承兌310萬(wàn)元，給銀行造成747.5萬(wàn)元的特別重大損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定的自首情節(jié)，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南昌市西湖區(qū)人民法院

檢察員：楊少華

??????????????????????????????2020年6月28日

附：1.被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。