廣西壯族自治區(qū)南寧市興寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

南市興檢刑訴〔2020〕48號(hào)

被告人陳啟利，男，xxxx年xx月xx日出生，公民身份號(hào)碼xxxx，漢族，高中文化，福建省周寧縣人，戶籍地址：福建省周寧縣七步鎮(zhèn)官洋村白巖3號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月14日被南寧市公安局興寧分局刑事拘留，同年11月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被南寧市公安局興寧分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局興寧分局偵查終結(jié)，以被告人陳啟利涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年10月15日，被告人陳啟利作為廣西業(yè)創(chuàng)鋼鐵有限公司（另案處理，以下簡(jiǎn)稱業(yè)創(chuàng)公司）法定代表人，為了獲得銀行貸款，與廣西強(qiáng)覽貿(mào)易有限公司（另案處理，以下簡(jiǎn)稱強(qiáng)覽公司）簽訂的一份《產(chǎn)品購銷合同》，合同約定業(yè)創(chuàng)公司向強(qiáng)覽公司購買的2309.85噸鋼材，產(chǎn)品總價(jià)為9849105元。同年10月26日業(yè)創(chuàng)公司以該份《產(chǎn)品購銷合同》向被害單位交通銀行廣西區(qū)分行申請(qǐng)小企業(yè)流動(dòng)資金貸款750萬元，并要求將貸款轉(zhuǎn)賬至強(qiáng)覽公司的賬戶。后業(yè)創(chuàng)公司與強(qiáng)覽公司并未實(shí)際履行合同，而是將該筆貸款通過強(qiáng)覽公司轉(zhuǎn)給了廣西貝躍金屬公司挪作他用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、小企業(yè)流動(dòng)資金借款合同、電腦咨詢單等；

2．證人證言：證人黃德群、文善軍、曾桂蕓、張慶等的證言；

3.?被害人陳述：被害人黃云英的陳述；

4．被告人的供述和辯解：被告人陳啟利的供述和辯解；

5．勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳啟利對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳啟利以欺騙手段取得銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳啟利認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)南寧市興寧區(qū)人民法院

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檢察員：甘鴻翔

2020年2月14日

附：

1.被告人陳啟利現(xiàn)羈押于南寧市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)19冊(cè)，提訊提解證和換押證各1份。

廣西壯族自治區(qū)南寧市興寧區(qū)人民檢察院

起?訴?書

南市興檢刑訴〔2020〕48號(hào)

被告人陳某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3522301979********，漢族，高中文化，福建省**縣人，戶籍地址：福建省**縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月14日被南寧市公安局興寧分局刑事拘留，同年11月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被南寧市公安局興寧分局執(zhí)行逮捕。

本案由南寧市公安局興寧分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年10月15日，被告人陳某某作為廣西**鋼鐵有限公司（另案處理，以下簡(jiǎn)稱甲公司）法定代表人，為了獲得銀行貸款，與廣西**貿(mào)易有限公司（另案處理，以下簡(jiǎn)稱乙公司）簽訂的一份《產(chǎn)品購銷合同》，合同約定*甲公司向*乙公司購買的2309.85噸鋼材，產(chǎn)品總價(jià)為9849105元。同年10月26日*甲公司以該份《產(chǎn)品購銷合同》向被害單位交通銀行廣西區(qū)分行申請(qǐng)小企業(yè)流動(dòng)資金貸款750萬元，并要求將貸款轉(zhuǎn)賬至*乙公司的賬戶。后*甲公司與*乙公司并未實(shí)際履行合同，而是將該筆貸款通過*乙公司轉(zhuǎn)給了丙公司挪作他用。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、小企業(yè)流動(dòng)資金借款合同、電腦咨詢單等；

2．證人證言：證人黃某甲、文某某、曾某某、張某某等的證言；

3.?被害人陳述：被害人黃某乙的陳述；

4．被告人的供述和辯解：被告人陳某某的供述和辯解；

5．勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以欺騙手段取得銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)南寧市興寧區(qū)人民法院

檢??察??員：??甘鴻翔

2020年2月14日

附：

1.被告人陳某某現(xiàn)羈押于南寧市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十九冊(cè)，提訊提解證和換押證各一份。