建三江人民檢察院　

起 訴 書

黑建農(nóng)檢訴刑訴〔2019〕140號　

被告人陳某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼2308331983********，漢族，大學(xué)文化，無固定職業(yè)，住黑龍江省前哨農(nóng)場**小區(qū)**區(qū)**號樓**室（戶籍所在地黑龍江省撫遠(yuǎn)市前哨農(nóng)墾社區(qū)**區(qū)**委**號）。2017年7月25日因涉嫌騙取貸款被黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局刑事拘留。2017年8月31日因涉嫌騙取貸款罪被黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局取保候?qū)彙?017年10月18日因涉嫌騙取貸款罪被黑龍江省撫遠(yuǎn)市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，2018年7月30日因犯騙取貸款罪被黑龍江省撫遠(yuǎn)市人民法院處有期徒刑一年十個月，并處罰金人民幣十萬元。2018年8月31日黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局對陳某某解除取保候?qū)彙?019年7月13日刑滿釋放。2019年7月13日，因涉嫌騙取貸款罪被黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局刑事拘留，2019年7月25日，經(jīng)本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局執(zhí)行。

本案由黑龍江省墾區(qū)公安局建三江分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月，被告人陳某某因資金短缺和償還個人債務(wù)，使用虛假的農(nóng)戶聯(lián)保貸款手續(xù)，找到張某某、豐某某、徐某某、耿某某、王某某、董某某、張某甲、趙某某、程某某、郭某某、王某甲、宋某某、李某某、商某某、石某某、孫某某、郭某甲、李某甲、陳某甲、孫某某、徐某甲、徐某乙、邵某某、杜某某、劉某甲、郭某甲共計27人，以頂名貸款的方式騙取中國****銀行股份有限公司建三江支行貸款896.84萬元。其中，陳某某本人使用貸款共計596.24萬元。截至公安機(jī)關(guān)立案，因陳某某的行為共計造成中國****銀行股份有限公司建三江支行直接損失596.24萬元。

案發(fā)后，被告人陳某某于2017年7月25日主動到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1. 書證有被告人戶籍證明、到案經(jīng)過、農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款資料等；

2. 證人陳某甲、曹某某、蘭某某等人證言；

3. 被告人陳某某的供述與辯解；

4. 佳木斯市中醫(yī)院司法鑒定所司法鑒定意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后，被告人陳某某主動到案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定對其處罰。被告人陳某某在審查起訴階段自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定對其處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑三至五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，并建議適用刑事簡易程序依法判處。

此致

建三江人民法院　

檢察員：孫曉波

2019年10月25日　

附：

1. 被告人陳某某現(xiàn)羈押于黑龍江省富錦市看守所。

2. 案卷材料和證據(jù)11冊。

3. 《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4. 《適用簡易程序建議書》一份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條 犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條 犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。