浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕94號(hào)

被告人陳某某，男，1971年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302221971********，漢族，文化程度大專，***集團(tuán)職工、寧波***貿(mào)易有限公司法定代表人，住浙江省慈溪市**街道**路村**號(hào)。因本案于2019年5月8日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月11日被依法逮捕。

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷資料。期間，退回補(bǔ)充偵查2次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月至2015年12月，寧波**學(xué)校、浙江***控股集團(tuán)有限公司法定代表人鄭某甲（另案處理）因資金周轉(zhuǎn)需要，以其控制的寧波***物業(yè)管理有限公司、寧波***貿(mào)易有限公司、象山**管理咨詢有限公司、寧波**裝飾工程有限公司、象山**文具制造有限公司、象山**建材有限公司、寧波***貿(mào)易有限公司等公司名義向象山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱信用聯(lián)社）營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)其哥哥時(shí)任信用聯(lián)社主任的鄭某乙（另案處理）及時(shí)任信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的吳某某（另案處理）幫忙，鄭某乙、吳某某明知上述公司不符合貸款條件，仍答應(yīng)幫助鄭某甲貸款。期間，被告人陳某某受鄭某甲指使負(fù)責(zé)辦理貸款，向營(yíng)業(yè)部提供上述公司虛假的購(gòu)銷合同等貸款資料，并在自己名下的寧波***貿(mào)易有限公司貸款申請(qǐng)表上簽字。鄭某乙、吳某某指使信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理陸某某、客戶經(jīng)理練某某（均另案處理）辦理貸款。陸某某、練某某明知上述公司不符合貸款條件，未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查，并將不真實(shí)的貸款資料層報(bào)至鄭某乙、吳某某處，鄭某乙、吳某某利用二人的貸款審批權(quán)審批通過(guò)，使上述公司共獲得貸款人民幣2800萬(wàn)元。案發(fā)后，上述2800萬(wàn)元貸款均無(wú)法收回。

2019年5月8日，被告人陳某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、職務(wù)聘任通知、貸款資料、購(gòu)銷合同、貸款審批表、銀行交易明細(xì)等；

2.證人證言：證人毛某某的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人陳某某及同案犯鄭某乙、鄭某甲、吳某某、陸某某、練某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人陳某某與銀行工作人員串通，結(jié)伙違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人陳某某案發(fā)后自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察員：潘成波

2020年1月14日

附：

1.被告人陳某某現(xiàn)羈押于象山縣看守所；

2.移送證據(jù)資料見(jiàn)清單。