云浮市云城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

云區(qū)檢一部刑訴〔2020〕Z114號

被告人陳某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4453021990********，漢族，大學(xué)文化，戶籍所在地廣東省云浮市云城區(qū)云城街道**社區(qū)***路131號，住廣東省**市**鎮(zhèn)西沖市場附近一出租屋。因涉嫌詐騙，于2020年7月1日被云浮市公安局云城分局刑事拘留；同年8月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由云浮市公安局云城分局執(zhí)行逮捕。

本案由云浮市公安局云城分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月28日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1、2019年1月30日，被害人陳閣莊由平安普惠融資擔(dān)保有限公司廣東分公司（以下簡稱平安普惠公司）擔(dān)保，通過時任該公司銷售人員的陳某某辦理借款手續(xù)，向蘇州銀行股份有限公司借款人民幣20萬元。2019年10月20日，陳閣莊想提前還款，就打電話聯(lián)系陳某某讓其辦理提前還款業(yè)務(wù)。被告人陳某某已于2019年8月16日從公司離職，因其有賭博惡習(xí)，經(jīng)濟(jì)拮據(jù)，遂產(chǎn)生了詐騙的想法，并隱瞞已離職的情況，答應(yīng)幫陳閣莊辦理提前還款業(yè)務(wù)。

2019年10月31日，陳某某詐稱辦理還款手續(xù)，在云城區(qū)河口街道***石材廠與被害人會面，利用陳閣莊的手機(jī)進(jìn)行操作，獲得手機(jī)驗證碼，并通過第三方代扣，將陳閣莊建設(shè)銀行卡的5萬元，工商銀行卡的10萬元，一共15萬元非法占為己有，然后欺騙陳閣莊已完成提前還款手續(xù)，并離開現(xiàn)場。

2、2018年12月8日，被害人藍(lán)某某通過時任平安普惠公司銷售員的被告人陳某某辦理貸款業(yè)務(wù)，并貸得人民幣15萬元。2019年1月，藍(lán)某某準(zhǔn)備提前償還8萬元借款，并聯(lián)系陳某某辦理手續(xù)。

2019年1月24日，陳某某詐稱辦理提前還款手續(xù)，在云城區(qū)新世紀(jì)廣場一樓一奶茶店與被害人會面，利用藍(lán)某某的手機(jī)進(jìn)行操作，獲得手機(jī)驗證碼，并通過第三方代扣，將藍(lán)某某建設(shè)銀行卡的8萬元非法占為己有，然后欺騙藍(lán)某某已提前還款8萬元，并離開現(xiàn)場。

2019年5月，藍(lán)某某準(zhǔn)備提前償還剩余貸款，并聯(lián)系陳某某辦理手續(xù)。2019年5月15日，陳某某去到藍(lán)某某公司辦公室，詐稱辦理提前還款手續(xù)，用上述方法，將藍(lán)某某工商銀行卡的1萬元非法占為己有，然后欺騙藍(lán)某某已提前還款1萬元，并離開現(xiàn)場。

2019年5月17日，陳某某去到藍(lán)某某公司，詐稱繼續(xù)辦理提前還款手續(xù)，用上述方法，將藍(lán)某某農(nóng)業(yè)銀行卡的3.4797萬元非法占為己有，然后欺騙藍(lán)某某已完成提前還款手續(xù)，并離開現(xiàn)場。陳某某通過上述手法共騙取藍(lán)某某人民幣12.4797萬元。

3、2019年1月，被告人陳某某以沖高業(yè)績?nèi)蝿?wù)為借口，請求被害人鄧某某君通過陳某某向平安普惠公司辦理貸款10萬元人民幣，并謊稱為期一至二個月就能辦理結(jié)清貸款業(yè)務(wù)。2019年1月11日，鄧某某君通過陳某某向平安普惠公司辦理貸款業(yè)務(wù)，并貸款9.4萬元人民幣。當(dāng)天，陳某某即利用第三方劃扣軟件將鄧某某君農(nóng)業(yè)銀行賬戶中的5萬元非法占為己有。

2019年1月20日，陳某某約鄧某某君在云城區(qū)金山路林某某苑某某宜某某見面，并謊稱繼續(xù)幫助鄧某某君進(jìn)行操作，利用鄧某某君的手機(jī)進(jìn)行操作，并通過第三方代扣，將鄧某某君農(nóng)業(yè)銀行卡的4.4萬元非法占為己有，然后欺騙鄧某某君已經(jīng)完成操作，離開現(xiàn)場。陳某某以鄧某某君的名義進(jìn)行部分還款，至案發(fā)時，還有本金5.80721萬元尚未償還。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害人陳述；2、被告人供述和辯解；3、物證、書證；3、現(xiàn)場勘驗筆錄等。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人陳某某對指控的事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，導(dǎo)致被害人做出錯誤的財物處分，非法占有被害人的財物金額達(dá)332869.1元人民幣，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰；建議以詐騙罪判處被告人陳某某有期徒刑五年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百一十五條的規(guī)定，建議本案適用普通程序進(jìn)行審理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云浮市云城區(qū)人民法院?????

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檢察官：朱海峰

檢察官助理：羅文立

2020年10月28日

本件與原件核對無異

附:1、被告人陳某某現(xiàn)羈押于云浮市第一看守所；

2、案卷三冊、提訊證一份、證據(jù)目錄一份隨案移送。