海南省三亞市城郊人民檢察院　

起?訴?書

三城檢一刑訴〔2020〕Z552號　

????被告人陳某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼4602001984********，漢族，大專文化程度，原系**股份有限公司三亞支行工作人員，戶籍所在地海南省三亞市天涯區(qū)**路**號，捕前住三亞市吉陽區(qū)**小區(qū)**棟**房。因涉嫌盜竊罪于2019年9月25日被三亞市公安局吉陽分局刑事拘留，因涉嫌職務(wù)侵占罪于2019年10月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月30日被三亞市公安局吉陽分局逮捕。

本案由三亞市公安局吉陽分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌職務(wù)侵占罪，于2019年12月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年12月30日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足退回補(bǔ)充偵查二次（自2020年2月11日至2020年3月11日、2020年4月26日至2020年5月26日），因案情重大、復(fù)雜延長審查起訴期限二次（自2020年1月28日至2020年2月11日、2020年4月12日至2020年4月26日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月份起，被告人陳某某分別任**股份有限公司三亞支行理財(cái)經(jīng)理助理、渠道經(jīng)理助理、三亞**街社區(qū)支行渠道經(jīng)理助理。

2019年6月19日，哈某某到三亞市吉陽區(qū)**路**銀行購買**銀行理財(cái)產(chǎn)品，由陳某某負(fù)責(zé)接待，陳某某將哈某某帶到**銀行無監(jiān)控辦公區(qū)內(nèi)，向哈某某介紹**銀行理財(cái)產(chǎn)品尊貴智慧91天理財(cái)項(xiàng)目，哈某某同意購買該產(chǎn)品后陳某某在平板電腦上登陸**銀行官網(wǎng)，由哈某某登陸個人網(wǎng)上銀行選擇200萬元人民幣的理財(cái)產(chǎn)品并輸入銀行密碼支付款項(xiàng)。陳某某提交哈某某購買產(chǎn)品的訂單，網(wǎng)頁顯示購買申請?zhí)峤怀晒?，起息日?019年6月20日，到期自動兌付時間為2019年9月19日，此時哈某某購買理財(cái)產(chǎn)品的200萬元人民幣被凍結(jié)，等到次日起息時，該款項(xiàng)自動轉(zhuǎn)入銀行賬戶內(nèi)。隨后，陳某某以幫忙領(lǐng)取相關(guān)活動禮品為由，讓哈某某在平板電腦上登陸個人網(wǎng)銀，進(jìn)入網(wǎng)頁后，陳某某在哈某某不知情的情況下，撤銷哈某某購買理財(cái)產(chǎn)品的訂單，此時哈某某購買理財(cái)產(chǎn)品的200萬元人民幣由凍結(jié)狀態(tài)變?yōu)榛钇跔顟B(tài)，陳某某在哈某某的網(wǎng)銀頁面辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，分三筆共200萬元人民幣轉(zhuǎn)到陳某某的銀行賬戶（卡號62305800000********，持卡人為陳某某)。期間，每次轉(zhuǎn)賬均需要哈某某本人輸入密碼，陳某某以領(lǐng)取網(wǎng)上禮品需要輸入銀行卡密碼為由，讓哈某某輸入密碼，后陳某某稱需要手機(jī)上的驗(yàn)證碼，將哈某某的手機(jī)騙取過來，輸入轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼，然后在哈某某不知情的情況下刪除轉(zhuǎn)賬信息。2019年9月19日，哈某某未收到其購買理財(cái)項(xiàng)目的本金和收益，便聯(lián)系陳某某，陳某某以各種理由推脫。

2019年9月24日，被告人陳某某被抓獲。經(jīng)審查，陳某某自2017年4月份起在辦理客戶購買**銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，利用職務(wù)便利通過上述方式多次侵占理財(cái)產(chǎn)品的本金，其中王某甲250萬元人民幣、朱某某65萬元人民幣、趙某某100萬元人民幣、王某乙140萬元人民幣、沈某甲43萬元人民幣、藍(lán)某某132萬元人民幣、邵某某15萬元人民幣。陳某某將所得款項(xiàng)用于彩票賭博及個人花銷。破案后，**銀行已退還哈某某、王某甲等八人本金共計(jì)人民幣945萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

犯罪事實(shí)證據(jù)：1. 物證：iphone手機(jī)一部、銀行卡七張等；2.書證：常住人口信息、扣押清單、手機(jī)信息提取筆錄、個人賬戶清單、理財(cái)產(chǎn)品的購買清單及購買結(jié)果單、服務(wù)人員調(diào)崗?fù)ㄖ獣趧雍贤?、情況說明等；3.證人證言：證人覃某某、黎某某、哈某某、王某甲、朱某某、趙某某、王某乙、沈某乙、藍(lán)某某、邵某某的證言；4.被害人陳述：被害人鄧某某的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人陳某某的供述與辯解；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場勘查筆錄、辨認(rèn)筆錄。

量刑情節(jié)證據(jù)：到案經(jīng)過、違法犯罪記錄查詢等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某作為**銀行三亞支行工作人員，利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，涉案數(shù)額共計(jì)人民幣945萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三亞市城郊人民法院　

????????????????????????????????檢?察?官：黃麗娜

????????????????????????????????書?記?員：姚莉娜

?????????????????????????????????2020年6月24日　?

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)羈押于三亞市第二看守所；

2．案卷材料和證據(jù)十一冊；

3．《量刑建議書》一份；

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

5.《適用簡易程序建議書》一份；

6. 涉案財(cái)物iphone手機(jī)一部、銀行卡七張、錢包一個暫扣于三亞市公安局天涯分局。