長沙市岳某某人民檢察院

起?訴?書

長岳檢刑訴〔2020〕87號

被告人鄧某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼4301041986********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地湖南省長沙市，住長沙市岳某某**村委**村**組。因涉嫌詐騙罪于2019年7月5日被長沙市公安局岳麓分局刑事拘留；2019年8月9日經(jīng)本院批準逮捕，次日由長沙市公安局岳麓分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼4305241989********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)，戶籍所在地湖南省長沙市，住長沙市望城區(qū)**街道**村**組**號。因涉嫌詐騙罪于2019年7月5日被長沙市公安局岳麓分局刑事拘留；2019年8月9日經(jīng)本院批準逮捕，次日由長沙市公安局岳麓分局執(zhí)行逮捕。

被告人潘某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼4301041987********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地湖南省長沙市，住長沙市岳某某**街道**村**組**號。因涉嫌詐騙罪于2019年7月5日被長沙市公安局岳麓分局刑事拘留；2019年8月9日經(jīng)本院批準逮捕，次日由長沙市公安局岳麓分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局岳麓分局偵查終結(jié)，以被告人鄧某某、陳某甲、潘某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害人及其法定代理人（近親屬）有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月22日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年12月19日補查重報。本院延長審查起訴期限二次（自2019年11月9日至2019年11月23日；自2020年1月20日至2020年2月3日）。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月起，被告人鄧某某在長沙市岳某某西中心T2航站樓2205房設(shè)立小額貸款公司，伙同陳某甲、潘某某制作民間借貸假象，以“手續(xù)簡單、放款速度快、無需抵押、不看征信”為噱頭，誘騙征信較差的被害人來借款，簽訂虛高的借款合同，制造資金走賬流水，故意認定違約，實施“套路貸”。其中，被告人鄧某某負責(zé)放貸資金，獲取放貸收益；被告人陳某甲為公司業(yè)務(wù)員，負責(zé)通過同行及個人客戶資源介紹被害人，管理公司財務(wù)，并從收取被害人的中介費中獲得提成；被告人潘某某為外訪人員，負責(zé)外訪和被害人借款逾期后債務(wù)的催收。

被告人陳某甲以“手續(xù)簡單、放款速度快、無需抵押、不看征信”為噱頭，誘騙征信較差的被害人來借款，了解被害人需要借貸金額，對被害人進行初步審核后，將被害人介紹給鄧某某。然后鄧某某要求潘某某進行外訪，潘某某到被害人家中核實被害人的房產(chǎn)等信息并將外訪情況向鄧某某、陳某甲匯報，鄧某某審核通過后通知潘某某要求被害人出具金額虛高的借條，被害人手持身份證和借條拍照，然后鄧某某向被害人放款，轉(zhuǎn)賬借條上的金額。金額到賬后，潘某某當場通過微信從被害人處收取平臺費、中介費、砍頭息、外訪費等不明費用，再將收取的費用轉(zhuǎn)賬給陳某甲，陳某甲再轉(zhuǎn)給鄧某某，制造資金走賬流水。被告人鄧某某、陳某甲提出嚴格的支付本金和利息的條件，如按日支付本金，每十日支付一次利息，故意認定違約。在被害人沒有按要求及時還款出現(xiàn)逾期時，潘某某在鄧某某和陳某甲的授意下通過電話、短信、上門等方式進行催收。

被告人鄧某某、陳某甲實施詐騙，涉案既遂金額96570元，未遂金額38800元。被告人潘某某實施詐騙，涉案既遂金額81050元，未遂金額38800元。

具體犯罪事實如下：

1、2019年3月15日，被害人朱某某由被告人陳某甲介紹從鄧某某處貸款30000元，鄧某某要求朱某某寫下了一張60000元的借條，并通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬60000元給被害人朱某某，隨后要求被害人朱某某將包括平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用的38650元轉(zhuǎn)賬給被告人陳某甲，制造60000元資金走賬流水的虛假給付事實，被害人朱某某實際借貸到手21350元。被告人鄧某某、陳某甲要求朱某某每天償還本金200元，利息是按照每天償還約定借款金額30000元的百分之一計算，每十天還一次利息共3000元，直至全部債務(wù)清償為止。至案發(fā)前被害人朱某某已經(jīng)按照鄧某某、陳某甲要求支付本金、利息36300元，鄧某某、陳某甲要求其按照每天200元本金、每十天3000元利息的方式繼續(xù)償還27000元。期間，朱某某還款有逾期，鄧某某將催收事宜交給潘某某，潘某某先后兩次到朱某某家樓下向朱某某催收，收回欠款11000元，已將8000元交給陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲、潘某某已獲利14950元。

2、2019年5月6日，被害人高某甲通過被告人陳某甲介紹從鄧某某處貸款30000元，并寫下了一張30000元的借條。被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬30000元給被害人高某甲，隨后要求被害人高某甲將包括平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用的4600元微信轉(zhuǎn)賬給了被告人陳某甲，制造資金走賬流水的虛假給付事實。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人高某甲每天還款200元本金，利息是按照每天償還借條金額的百分之一計算，每十天償還一次利息共3000元。被害人高某甲出具30000元的借條，實際借貸到手25400元。至案發(fā)前，被害人高某甲已經(jīng)按照鄧某某、陳某甲的要求支付本金、利息共41100元，本息均已付清。鄧某某、陳某甲獲利15700元。

2019年6月19日，被害人高某甲又通過被告人陳某甲介紹從鄧某某處貸款20000元，潘某某負責(zé)外訪，潘某某按照鄧某某的指示要求高某甲寫下了一張20000元的借條，鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬20000元給被害人高某甲，并要求被害人高某甲將包括平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用的9000元轉(zhuǎn)賬給了被告人潘某某，潘某某扣除500元外訪費后將8500元轉(zhuǎn)給了陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人高某甲每天還款200元本金，利息是按照每天償還借條金額的百分之一計算，每十天償還一次利息共2000元。被害人高某甲按照被告人鄧某某、陳某甲、潘某某的要求出具了20000元的借條，實際借貸到手11000元。至案發(fā)前，被害人高某甲已按照被告人鄧某某、陳某甲的要求支付本金、利息共6200元。

3、2019年4月23日，被害人高某乙從鄧某某處借款180000元，鄧某某要求高某乙出具了180000元的借條，被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬180000元給被害人高某乙，并要求高某乙將奔馳車的一片車鑰匙質(zhì)押，奔馳車仍由高某乙使用。隨后鄧某某要求被害人高某乙將平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用67200元轉(zhuǎn)賬給被告人陳某甲，制造180000元資金走賬流水的虛假給付事實。4月24日，高某乙又介紹鄒俊借款20000元給高某乙，鄒俊收取了高某乙6500元的費用。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人高某乙每個月支付利息48000元，2個月后還清所有本息。被害人高某乙按照被告人鄧某某、陳某甲的要求出具了180000元的借條，實際借貸到手126300元。2019年5月22日，被告人陳某甲要求被害人高某乙支付48000元利息。2019年5月23日，被害人高某乙由于資金周轉(zhuǎn)困難未及時支付48000元利息，被告人鄧某某、潘某某到高某乙小區(qū)車庫將其奔馳轎車開走，第二天高某乙還款48000元后將車開回。2019年6月22日，由于高某乙未按照鄧某某、陳某甲的要求支付48000元利息，被告人鄧某某、潘某某和鄒俊再次到高某乙小區(qū)車庫將高某乙的奔馳車開走，將車停至潘某某家加州陽光樓下。至案發(fā)前，被害人高某乙已按照鄧某某、陳某甲的要求支付利息48000元。

4、2019年5月31日，被害人陳某乙通過被告人陳某甲的介紹從被告人鄧某某處借貸20000元，潘某某負責(zé)外訪，按照鄧某某的指示要求陳某乙出具了一張20000元的借條，被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬20000元給被害人陳某乙，并隨即要求被害人陳某乙將平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用6500元轉(zhuǎn)賬給了外訪人員潘某某，潘某某扣除500元外訪費后將6000元轉(zhuǎn)給了陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人陳某乙每天支付200元本金，每十天償還借條本金20000元的百分之十二即2400元。被害人陳某乙按照被告人鄧某某、陳某甲、潘某某的要求出具了20000元的借條，實際借貸到手13500元。至案發(fā)前，被害人陳某乙按照鄧某某、陳某甲的要求已支付34天左右的本金和利息共12584元。期間，被害人陳某乙沒有及時某某，出現(xiàn)逾期，被告人鄧某某、陳某甲要求被害人陳某乙繼續(xù)償還本金和利息18000元。

5、2019年6月17日，被害人鐘某某通過被告人陳某甲從鄧某某處借貸15000元，被告人潘某某負責(zé)外訪，按照鄧某某的指示要求鐘某某出具了15000元的借條，被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬15000元給被害人鐘某某，并要求被害人鐘某某將平臺費、保證金、砍頭息、外訪費等費用5000元轉(zhuǎn)賬給被告人潘某某，潘某某扣除500元外訪費后將4500元轉(zhuǎn)賬給了陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人鐘某某每天支付100元本金，每十天支付1200元利息。被害人鐘某某按照被告人鄧某某、陳某甲、潘某某的要求出具了15000元的借條，實際借貸到手10000元。至案發(fā)前，被害人鐘某某按照被告人鄧某某、陳某甲的要求支付16天的本金和利息共2800元。

6、2019年6月20日，被害人蔡某某通過被告人陳某甲從被告人鄧某某處貸款20000元，被告人潘某某負責(zé)外訪，按照鄧某某的指示要求蔡某某出具了一張20000元的借條，隨后被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬20000元給被害人蔡某某，并要求被害人蔡某某將包括平臺費、保證金、砍頭息、外訪費、中介費等費用10200元微信轉(zhuǎn)賬給被告人潘某某，潘某某將10200元轉(zhuǎn)賬給了陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲要求被害人蔡某某每天支付200元本金，30天還清所有本息。被害人蔡某某按照被告人鄧某某、陳某甲、潘某某的要求出具了2萬元借條，實際借貸到手9800元。至案發(fā)前，被害人蔡某某已按照鄧某某、陳某甲的要求支付本金2600元。

7、2019年7月1日，被害人彭某某通過被告人陳某甲向被告人鄧某某借貸20000元，潘某某負責(zé)外訪，并按照鄧某某指示要求彭某某出具了一張20000元借條，被告人鄧某某通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬20000元給彭某某，并要求被害人彭某某將平臺費、中介費等費用共7000元微信轉(zhuǎn)賬給了被告人潘某某，潘某某將7000元全部轉(zhuǎn)給了被告人陳某甲。被告人鄧某某、陳某甲要求彭某某每天支付200元本金，利息按照每天支付200元的方式，每十天支付一次利息2000元。被害人彭某某按照鄧某某、陳某甲、潘某某的要求出具了20000元的借條，實際借貸到手13000元。至案發(fā)前，被害人彭某某還未還款，被告人鄧某某、陳某甲、潘某某即已被抓獲。

被害人高某乙、陳某乙、彭某某、鐘某某、高某甲、朱某某、蔡某某均已出具諒解書，對被告人鄧某某的行為表示諒解。

2019年7月4日，被告人潘某某、陳某甲被公安機關(guān)抓獲歸案，被告人鄧某某于當日18時到望城坡派出所投案接受調(diào)查。被告人鄧某某、陳某甲、潘某某到案后如實供述了其犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人戶籍證明、抓獲經(jīng)過、現(xiàn)場檢測報告、諒解書、轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天截圖、交易記錄、借條、情況說明、悔過書、授權(quán)委托書、湖南弘一律師事務(wù)所公函、律師事務(wù)所函；2.證人何某某的證言：3.被害人高某乙、陳某乙、彭某某、鐘某某、高某甲、朱某某、蔡某某的陳述；4.被告人鄧某某、陳某甲、潘某某的供述與辯解；5.搜查筆錄、辨認筆錄。

本院認為，被告人鄧某某、陳某甲、潘某某以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人鄧某某系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定；被告人陳某甲、潘某某系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定；被告人鄧某某、陳某甲、潘某某系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定；其中，被告人鄧某某、陳某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款之規(guī)定；被告人潘某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市岳某某人民法院

檢察員：鄒甜

2020年2月3日

附：

1.被告人鄧某某、潘某某現(xiàn)羈押于長沙市第一看守所，被害人陳某甲現(xiàn)羈押于長沙市第四看守所。

2.案卷材料和證據(jù)叁冊、光盤叁張。

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