莆田市秀嶼區(qū)人民檢察院

起?訴?書

秀檢二部刑訴〔2020〕22號(hào)

被告人陳某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503211970********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，出生地與戶籍地均為福建省莆田市荔城區(qū)，現(xiàn)住福建省莆田市荔城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。曾因犯信用卡詐騙罪，于2016年7月12日被秀嶼區(qū)人民法院決定逮捕，2020年1月14日被秀嶼公安分局執(zhí)行逮捕，于同月16日被莆田市秀嶼區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣30000元?，F(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，羈押于莆田市第一看守所。

本案由莆田市公安局秀嶼分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人陳某某使用妻子林某某的身份證于2009年4月向中國(guó)銀行莆田秀嶼分行申領(lǐng)了一張卡號(hào)為62276022********的信用卡。該信用卡申領(lǐng)后由被告人陳某某持有并使用，平時(shí)信用卡透支消費(fèi)用于周轉(zhuǎn)其夫妻一起經(jīng)營(yíng)養(yǎng)鴨廠所需要的飼料費(fèi)。因在用卡中保持良好信用記錄，2011年12月8日中國(guó)銀行秀嶼分行系統(tǒng)自動(dòng)為林某某配發(fā)一張卡號(hào)為62590735********的白金信用卡。2013年4月9日持卡人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦配發(fā)的白金信用卡，新卡卡號(hào)為62590735********，該卡申領(lǐng)后由被告人陳某某持有并使用，后被告人陳某某撥打客服專線電話，將新卡預(yù)留的聯(lián)系電話變更為自己的手機(jī)號(hào)碼1805957****，被告人陳某某于2013年4月15日開始持卡消費(fèi)使用。2013年8月30日被告人陳某某和林某某雙方自愿協(xié)議離婚。后因生意失敗資金無(wú)法周轉(zhuǎn)，2014年被告人陳某某在明知自己無(wú)能力償還的情況下使用該信用卡消費(fèi)后欠款不還，2015年1月27日至2015年12月24日，中國(guó)銀行秀嶼分行以電話、短信、上門、信函、公告等方式多次進(jìn)行催收，后被告人陳某某改變聯(lián)系方式逃避還款。截至2015年12月28日，陳某某所使用的卡號(hào)為62590735********的信用卡共透支本金人民幣79471.19元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：信用卡的交易明細(xì)、消費(fèi)和存入記錄、銀行催收記錄、被告人陳某某的戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)等書證；

2.證人證言：證人林某某、祁某某2人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陳某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：證人林某某辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某以非法占有為目的，以惡意透支的方式利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取人民幣79471.19元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系在判決宣告后刑罰執(zhí)行完畢前發(fā)現(xiàn)的漏罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條、第七十條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個(gè)判決所判處的刑罰，實(shí)行數(shù)罪并罰。被告人陳某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

莆田市秀嶼區(qū)人民法院

副檢察長(zhǎng)：朱志偉

檢察官助理：林俊彬

2020年5月28日

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)羈押于莆田市第一看守所。

2．移送卷宗壹冊(cè)。

3．補(bǔ)充材料壹份共陸拾頁(yè)。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》和《量刑建議書》各壹份。_?