莆田市秀嶼區(qū)人民檢察院

起?訴?書

秀檢二部刑訴〔2020〕22號

被告人陳某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼3503211970********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，出生地與戶籍地均為福建省莆田市荔城區(qū)，現(xiàn)住福建省莆田市荔城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。曾因犯信用卡詐騙罪，于2016年7月12日被秀嶼區(qū)人民法院決定逮捕，2020年1月14日被秀嶼公安分局執(zhí)行逮捕，于同月16日被莆田市秀嶼區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣30000元。現(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，羈押于莆田市第一看守所。

本案由莆田市公安局秀嶼分局偵查終結，以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：被告人陳某某使用妻子林某某的身份證于2009年4月向中國銀行莆田秀嶼分行申領了一張卡號為62276022********的信用卡。該信用卡申領后由被告人陳某某持有并使用，平時信用卡透支消費用于周轉其夫妻一起經(jīng)營養(yǎng)鴨廠所需要的飼料費。因在用卡中保持良好信用記錄，2011年12月8日中國銀行秀嶼分行系統(tǒng)自動為林某某配發(fā)一張卡號為62590735********的白金信用卡。2013年4月9日持卡人申請掛失補辦配發(fā)的白金信用卡，新卡卡號為62590735********，該卡申領后由被告人陳某某持有并使用，后被告人陳某某撥打客服專線電話，將新卡預留的聯(lián)系電話變更為自己的手機號碼1805957****，被告人陳某某于2013年4月15日開始持卡消費使用。2013年8月30日被告人陳某某和林某某雙方自愿協(xié)議離婚。后因生意失敗資金無法周轉，2014年被告人陳某某在明知自己無能力償還的情況下使用該信用卡消費后欠款不還，2015年1月27日至2015年12月24日，中國銀行秀嶼分行以電話、短信、上門、信函、公告等方式多次進行催收，后被告人陳某某改變聯(lián)系方式逃避還款。截至2015年12月28日，陳某某所使用的卡號為62590735********的信用卡共透支本金人民幣79471.19元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：信用卡的交易明細、消費和存入記錄、銀行催收記錄、被告人陳某某的戶籍證明、抓獲經(jīng)過等書證；

2.證人證言：證人林某某、祁某某2人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人陳某某的供述和辯解；

4.辨認筆錄：證人林某某辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某某以非法占有為目的，以惡意透支的方式利用信用卡進行詐騙活動，騙取人民幣79471.19元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。本案系在判決宣告后刑罰執(zhí)行完畢前發(fā)現(xiàn)的漏罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十條的規(guī)定，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，實行數(shù)罪并罰。被告人陳某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

莆田市秀嶼區(qū)人民法院

副檢察長：朱志偉

檢察官助理：林俊彬

2020年5月28日

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)羈押于莆田市第一看守所。

2．移送卷宗壹冊。

3．補充材料壹份共陸拾頁。

4．《認罪認罰具結書》和《量刑建議書》各壹份。_?