甘肅省武威市涼州區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

涼檢二部刑訴〔2019〕13號(hào)　

　

　 被告人陳某某，男，1966年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6223011966********，漢族，初中文化，群眾，戶籍所在地甘肅省武威市涼州區(qū)，現(xiàn)住新疆維吾爾族自治區(qū)生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)**團(tuán)**連。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年7月28日被甘肅省武威市涼州區(qū)公安局刑事拘留并上網(wǎng)追逃，同年9月29日被新疆維吾爾族自治區(qū)奎屯墾區(qū)公安局風(fēng)城派出所抓獲，同年10月11日被押解回武威市涼州區(qū)公安局執(zhí)行拘留，同年10月25日經(jīng)本院不批準(zhǔn)逮捕，同日被武威市涼州區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省武威市涼州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月10日，被告人陳某某用其和其妻子李某某的身份信息在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行武威分行涼州支行清源分理處申領(lǐng)了兩張信用卡，均由陳某某使用。陳某某于2015年12月12日透支其名下信用卡（卡號(hào)為622830364008****）款項(xiàng)39999.91元，于2015年12月24日透支其妻子李某某名下信用卡（卡號(hào)為622830364008****）款項(xiàng)49998.98元，透支款項(xiàng)均被陳某某用于消費(fèi)及償還個(gè)人債務(wù)。截止2017年6月5日，上述兩張信用卡累計(jì)透支本金89998.89元、利息及違約金24044.68元，本息合計(jì)114043.57元。2017年9月25日、2019年10月11日陳某某分別償還了上述全部透支款項(xiàng)。被告人陳某某到案后自愿如實(shí)供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書證：信用卡逾期情況記錄、還款明細(xì)復(fù)印件；證人證言：證人馮某甲、邵某某、李某某證言；被害人陳述：被害人馮某乙陳述；被告人供述和辯解：被告人陳某某的供述與辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某違反國(guó)家對(duì)信用卡的管理規(guī)定，以非法占有為目的，持信用卡惡意透支，數(shù)額較大，且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某到案后能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑一年至一年六個(gè)月，并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

甘肅省武威市涼州區(qū)人民法院　

???????????????????????????????????????檢察員：何磊

?????????????????????????????????????2019年12月26日　

附：

1．被告人陳某某現(xiàn)被武威市涼州區(qū)公安局取保候?qū)徲谄渥∷亍?/span>

2．案卷材料和證據(jù)一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4. 量刑建議書兩份。