上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕84號(hào)

被告人陳某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3522301971********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，戶籍在福建省周寧縣**鎮(zhèn)**號(hào)，現(xiàn)暫住廣東省肇慶市四會(huì)市**路**號(hào)?，F(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月29日由上海市公安局刑事拘留，同年10月30日由該局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：左靖，上海邦信陽(yáng)中建中匯律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月1日移送上海市人民檢察院第二分院審查起訴，上海市人民檢察院第二分院于2020年4月16日將本案交由本院審查起訴。本院受理后，于2020年4月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人陳某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人陳某某在負(fù)債累累的情況下，于2010年8月向中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市第一支行申領(lǐng)一張透支額度高達(dá)人民幣100萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣）的牡丹白金信用卡（卡號(hào)：52404700********）后，自2010年9月22日至2013年4月26日期間，持卡消費(fèi)、提取現(xiàn)金共計(jì)30余筆，總金額為2299218.78元，用于支付鋼材貨款、購(gòu)買車輛和個(gè)人生活消費(fèi)等。其間，主要以每月支付最低還款額和申請(qǐng)分期還款的方式履行還款義務(wù)，至2013年11月21日累計(jì)還款1611801元，無(wú)全額清償記錄。因逾期不能償還欠款，自2013年6月1日起經(jīng)發(fā)卡銀行多次以電話、短信、信函、派員上門等方式催收，超過(guò)三個(gè)月仍不歸還。截至2013年12月27日立案日，仍有本金687417.78元尚未歸還。

2013年12月底，被告人陳某某獲悉中國(guó)工商銀行股份有限公司上海市第一支行已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案后，為逃避銀行催收和公安機(jī)關(guān)調(diào)查而逃離上海。

2019年10月28日15時(shí)52分許，被告人陳某某電話聯(lián)系上海市公安局，表達(dá)了自首意愿，并與公安人員約定投案時(shí)間和地點(diǎn)。次日20時(shí)許，陳某某前往廣東省肇慶市四會(huì)市**大道**號(hào)約定地點(diǎn)，向公安人員投案自首。案發(fā)后，被告人陳某某家屬為其退繳了全部贓款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人陳某某的多次供述證實(shí)，其在明知沒(méi)有還款能力的情況下，向中國(guó)工商銀行上海市第一支行申領(lǐng)一張牡丹白金信用卡并透支使用，共計(jì)拖欠本金68萬(wàn)余元，經(jīng)該行多次催收超過(guò)規(guī)定期限仍不歸還，后為逃避銀行催收和公安機(jī)關(guān)調(diào)查而逃匿的事實(shí)。

2.被害單位中國(guó)工商銀行上海市第一支行出具的報(bào)案書、信用卡申請(qǐng)表、信用卡交易明細(xì)、催收記錄材料等證據(jù)證實(shí)，被告人陳某某向該行申領(lǐng)一張牡丹白金信用卡并透支使用，共計(jì)拖欠本金68萬(wàn)余元，經(jīng)銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍未歸還的事實(shí)。

3.公安機(jī)關(guān)扣押清單、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)證實(shí)，被告人陳某某投案后退繳贓款687417.78元的事實(shí)。

4.公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過(guò)證實(shí)，被告人陳某某主動(dòng)投案自首的經(jīng)過(guò)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某持本人信用卡惡意透支，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某某主動(dòng)投案，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??官：樊??蓉

檢察官助理：吳正倩

2020年7月15日

附件：1.被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄鋾鹤〉?，?lián)系方式：1302557****?

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》二份

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份

6.《隨案移送贓證款物品清單》一份

7.?相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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