上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8899號(hào)

被告人陳某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3206841987********，漢族，碩士研究生文化，*****上海**管理有限公司靜安門(mén)店團(tuán)隊(duì)主管、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、**上海證**金融信息服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，戶(hù)籍在上海市靜安區(qū)**路**弄**號(hào)**室，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

被告人朱某某，男，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3206811983********，漢族，碩士研究生文化，*****上海**管理有限公司靜安門(mén)店團(tuán)隊(duì)主管、**上海證**金融信息服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，住上海市虹口區(qū)**路**號(hào)**座**室。

被告人陳某某、朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年8月30日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月31日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年11月22日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年12月24日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月，2020年1月21日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月31日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲戴某某（另案處理）以其擔(dān)任法定代表人的**上海**發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**文創(chuàng)”）為總部，先后注冊(cè)成立**上海**投資咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**投資咨詢(xún)”）、*****上海**管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“*****”）、**上海*甲服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**金服”）、**上海*乙服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**愛(ài)特”）、**上海**技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**網(wǎng)絡(luò)”）等多家公司，組建、經(jīng)營(yíng)“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊，由*****負(fù)責(zé)線(xiàn)下理財(cái)和線(xiàn)上客戶(hù)導(dǎo)流業(yè)務(wù)，由**愛(ài)特負(fù)責(zé)線(xiàn)上“撈財(cái)寶”平臺(tái)理財(cái)業(yè)務(wù)，由**投資咨詢(xún)負(fù)責(zé)對(duì)外放貸業(yè)務(wù)，由**金服通過(guò)控股或其他方式對(duì)*****、**愛(ài)特、**投資咨詢(xún)等三家公司實(shí)行統(tǒng)一管理，由**網(wǎng)絡(luò)負(fù)責(zé)為金融業(yè)務(wù)開(kāi)展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

2011年10月起，戴某甲戴某某等人通過(guò)*****在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)設(shè)門(mén)店，采用線(xiàn)下招攬客戶(hù)、推廣介紹等公開(kāi)宣傳手段，與集資參與人簽訂《個(gè)人出借咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售“**月收”“**季喜”“**年豐”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過(guò)**愛(ài)特運(yùn)營(yíng)“撈財(cái)寶”平臺(tái)，采用網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)推銷(xiāo)及*****線(xiàn)下推廣等公開(kāi)宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會(huì)不特定公眾銷(xiāo)售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品。線(xiàn)下、線(xiàn)上業(yè)務(wù)募集所得資金分別主要?dú)w集至戴某乙（另案處理）個(gè)人銀行賬戶(hù)和**愛(ài)特企業(yè)賬戶(hù)，用于對(duì)外放貸、投資、支付辦公費(fèi)用、通道手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、員工工資補(bǔ)貼、稅款等。經(jīng)審計(jì)，2011年11月至2019年8月，*****、**愛(ài)特累計(jì)向35萬(wàn)余人銷(xiāo)售線(xiàn)上、線(xiàn)下理財(cái)產(chǎn)品，銷(xiāo)售訂單金額共計(jì)人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對(duì)應(yīng)的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計(jì)7,521,686,234.21元，未兌付2萬(wàn)余人；涉案賬戶(hù)共計(jì)收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認(rèn)的投資人兌付資金共計(jì)42,303,519,789.04元。

2015年5月至2019年6月，被告人陳某某先后擔(dān)任“*****”靜安門(mén)店銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)主管、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，被告人朱某某擔(dān)任“*****”靜安門(mén)店銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)主管，明知“*****”“**愛(ài)特”公司未獲得相關(guān)資質(zhì)且設(shè)立“資金池”進(jìn)行自融，仍負(fù)責(zé)招攬集資參與人并組織下屬業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)外宣傳、推廣、銷(xiāo)售公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，幫助公司非法募集資金。經(jīng)審計(jì)，被告人陳某某累計(jì)銷(xiāo)售訂單金額639,321,097.11元，其本人及近親屬投資金額合計(jì)52,813,721.45元；截至案發(fā)，被告人陳某某累計(jì)取得涉案公司發(fā)放的應(yīng)發(fā)工資共計(jì)2,397,682.64元，實(shí)發(fā)工資1,986,065.04元；被告人朱某某累計(jì)銷(xiāo)售訂單金額337,205,018.99元，其本人及近親屬投資金額合計(jì)29,656,925.61元，截至案發(fā)，被告人朱某某累計(jì)取得涉案公司發(fā)放的應(yīng)發(fā)工資共計(jì)1,839,587.57元，實(shí)發(fā)工資1,559,820.41元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.**文創(chuàng)、**金服、*****、**愛(ài)特等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、顧某某、侯某某等人的證言，集資參與人杭某某、裴某某等人的報(bào)案筆錄，個(gè)人出借咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議等書(shū)證，證實(shí)涉案公司的基本情況以及采用公開(kāi)宣傳手段向社會(huì)公眾銷(xiāo)售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收資金的事實(shí)。

3.證人黃某某的證言，上海**事務(wù)所有限公司出具的司法審計(jì)報(bào)告，證實(shí)被告人陳某某、朱某某參與非法吸收公眾存款的事實(shí)及金額。

4.中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)工商銀行客戶(hù)回單，證實(shí)被告人陳某某案發(fā)后已退賠贓款98萬(wàn)元、朱某某案發(fā)后已退賠贓款115萬(wàn)元。

4.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人陳某某、朱某某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶(hù)籍資料，證實(shí)被告人陳某某、朱某某的身份情況。

7.被告人陳某某、朱某某對(duì)犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某某、朱某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某某、朱某某作為**上海**發(fā)展有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某、朱某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某某、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人陳某某、朱某某具有可以視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑三年，并處罰金；建議判處朱某某有期徒刑兩年，并處罰金；如在一審判決前全額退贓，均可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官俞琳

檢察官助理任志偉

2020年11月26日

附：

1.被告人陳某某、朱某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲?lián)系方式：1391628****、1811721****）。

2.案卷材料1冊(cè)，司法鑒定意見(jiàn)書(shū)1冊(cè)，補(bǔ)充材料1冊(cè)。

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)（合議制）。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中其次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。