上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕8899號

被告人陳某某，男，1987年**月**日生，公民身份號碼：3206841987********，漢族，碩士研究生文化，*****上海**管理有限公司靜安門店團隊主管、團隊經(jīng)理、**上海證**金融信息服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**弄**號**室，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號**室。

被告人朱某某，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3206811983********，漢族，碩士研究生文化，*****上海**管理有限公司靜安門店團隊主管、**上海證**金融信息服務(wù)有限公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，住上海市虹口區(qū)**路**號**座**室。

被告人陳某某、朱某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年8月30日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年8月31日延長刑事拘留期限至三十天，同年9月27日經(jīng)本院批準，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年11月22日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限一個月，同年12月24日經(jīng)上海市人民檢察院批準，由上海市公安局浦東分局延長偵查羈押期限二個月，2020年1月21日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人陳某某、朱某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月31日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月至2019年8月，戴某甲戴某某（另案處理）以其擔(dān)任法定代表人的**上海**發(fā)展有限公司（以下簡稱“**文創(chuàng)”）為總部，先后注冊成立**上海**投資咨詢有限公司（以下簡稱“**投資咨詢”）、*****上海**管理有限公司（以下簡稱“*****”）、**上海*甲服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金服”）、**上海*乙服務(wù)有限公司（以下簡稱“**愛特”）、**上海**技術(shù)有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡(luò)”）等多家公司，組建、經(jīng)營“**系”企業(yè)金融業(yè)務(wù)板塊，由*****負責(zé)線下理財和線上客戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)，由**愛特負責(zé)線上“撈財寶”平臺理財業(yè)務(wù)，由**投資咨詢負責(zé)對外放貸業(yè)務(wù)，由**金服通過控股或其他方式對*****、**愛特、**投資咨詢等三家公司實行統(tǒng)一管理，由**網(wǎng)絡(luò)負責(zé)為金融業(yè)務(wù)開展提供技術(shù)支持，在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準的情況下，進行非法集資活動。

2011年10月起，戴某甲戴某某等人通過*****在全國范圍內(nèi)開設(shè)門店，采用線下招攬客戶、推廣介紹等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《個人出借咨詢服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至11.5%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“**月收”“**季喜”“**年豐”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。2015年5月后，戴某甲等人通過**愛特運營“撈財寶”平臺，采用網(wǎng)絡(luò)、電話推銷及*****線下推廣等公開宣傳手段，與集資參與人簽訂《借款協(xié)議》《智投寶服務(wù)協(xié)議》等合同，承諾5%至15%的年化收益率，向社會不特定公眾銷售“月月寶”“智投寶”“鴻鑫寶”等債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品。線下、線上業(yè)務(wù)募集所得資金分別主要歸集至戴某乙（另案處理）個人銀行賬戶和**愛特企業(yè)賬戶，用于對外放貸、投資、支付辦公費用、通道手續(xù)費、服務(wù)費、員工工資補貼、稅款等。經(jīng)審計，2011年11月至2019年8月，*****、**愛特累計向35萬余人銷售線上、線下理財產(chǎn)品，銷售訂單金額共計人民幣（以下幣種同）59,666,922,427.02元，已兌付訂單對應(yīng)的本金及利息金額53,944,834,026.98元，未兌付金額共計7,521,686,234.21元，未兌付2萬余人；涉案賬戶共計收到已查證的投資人流入資金47,971,824,125.79元，已查證確認的投資人兌付資金共計42,303,519,789.04元。

2015年5月至2019年6月，被告人陳某某先后擔(dān)任“*****”靜安門店銷售團隊主管、團隊經(jīng)理，被告人朱某某擔(dān)任“*****”靜安門店銷售團隊主管，明知“*****”“**愛特”公司未獲得相關(guān)資質(zhì)且設(shè)立“資金池”進行自融，仍負責(zé)招攬集資參與人并組織下屬業(yè)務(wù)團隊對外宣傳、推廣、銷售公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品，幫助公司非法募集資金。經(jīng)審計，被告人陳某某累計銷售訂單金額639,321,097.11元，其本人及近親屬投資金額合計52,813,721.45元；截至案發(fā)，被告人陳某某累計取得涉案公司發(fā)放的應(yīng)發(fā)工資共計2,397,682.64元，實發(fā)工資1,986,065.04元；被告人朱某某累計銷售訂單金額337,205,018.99元，其本人及近親屬投資金額合計29,656,925.61元，截至案發(fā)，被告人朱某某累計取得涉案公司發(fā)放的應(yīng)發(fā)工資共計1,839,587.57元，實發(fā)工資1,559,820.41元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.**文創(chuàng)、**金服、*****、**愛特等涉案公司的工商登記資料，證人戴某甲、顧某某、侯某某等人的證言，集資參與人杭某某、裴某某等人的報案筆錄，個人出借咨詢服務(wù)協(xié)議等書證，證實涉案公司的基本情況以及采用公開宣傳手段向社會公眾銷售債權(quán)轉(zhuǎn)讓類理財產(chǎn)品，非法吸收資金的事實。

3.證人黃某某的證言，上海**事務(wù)所有限公司出具的司法審計報告，證實被告人陳某某、朱某某參與非法吸收公眾存款的事實及金額。

4.中國建設(shè)銀行、中國工商銀行客戶回單，證實被告人陳某某案發(fā)后已退賠贓款98萬元、朱某某案發(fā)后已退賠贓款115萬元。

4.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊出具的案發(fā)經(jīng)過，證實被告人陳某某、朱某某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局經(jīng)濟犯罪偵查支隊一大隊調(diào)取的戶籍資料，證實被告人陳某某、朱某某的身份情況。

7.被告人陳某某、朱某某對犯罪事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人陳某某、朱某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人陳某某、朱某某作為**上海**發(fā)展有限公司的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某、朱某某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人陳某某、朱某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當從輕或者減輕處罰。被告人陳某某、朱某某具有可以視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人陳某某有期徒刑三年，并處罰金；建議判處朱某某有期徒刑兩年，并處罰金；如在一審判決前全額退贓，均可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官俞琳

檢察官助理任志偉

2020年11月26日

附：

1.被告人陳某某、朱某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲?lián)系方式：1391628****、1811721****）。

2.案卷材料1冊，司法鑒定意見書1冊，補充材料1冊。

3.適用簡易程序建議書（合議制）。

4.《認罪認罰具結(jié)書》2份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中其次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將卷宗材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。