湖北省云某某人民檢察院

起?訴?書

鄂云檢刑訴﹝2020﹞17號

被告人張某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號碼4209231977********，漢族，大學文化，原湖北云夢**銀行股份有限公司**支行行長，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，男，1978年**月**日出生，身份證號碼4209231978********，漢族，大專文化，原湖北云夢**銀行股份有限公司**支行副行長，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4209231990********，漢族，大專文化，原湖北云夢**銀行股份有限公司**支行信貸員，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由云某某監(jiān)察委員會調(diào)查終結(jié)，以被告人陳某甲、張某甲、黃某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人訴訟權(quán)利義務和認罪認罰可能導致的法律后果，聽取了被告人及辯護人的意見，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案情復雜，于2020年1月16日延長審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明:

2015年7月21日，被告人張某甲任湖北云夢**銀行**支行行長、被告人陳某甲任湖北**商業(yè)銀行**支行副行長、被告人黃某某任湖北云夢**業(yè)銀行**支行信貸員期間，在辦理陳某乙個人經(jīng)營性保證擔保貸款過程中，明知貸款人與實際使用人不一致，未認真核實貸款資料中的“購銷合同”、“采購合同”、“驗資報告”、“審計報告”的真實性，未實地調(diào)查貸款人、擔保人的經(jīng)營狀況，違反規(guī)定向陳某乙發(fā)放貸款700萬元，尚有貸款本金6264789.75元未收回。

2019年7月9日，黃某某到云某某監(jiān)察委員會投案，2019年7月22日，陳某甲到云某某監(jiān)察委員會投案，2019年7月23日，張某甲到云某某監(jiān)察委員會投案。2020年1月14日，張某甲、陳某甲、黃某某主動償還貸款本金人民幣3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.基本信息、湖北云夢**銀行股份有限公司文件、戶籍信息、營業(yè)執(zhí)照、驗資報告、審計報告、購銷合同、采購合同、個人貸款客戶面談記錄、個人借款申請書、貸款申請書、借款申請人經(jīng)濟情況調(diào)查表、擔保承諾書、經(jīng)營項目證明責任人承諾書、調(diào)查報告、貸款第一責任人確認書、大額貸款責任承諾書、貸款審批表、審查報告、大額貸款通知書、個人借款合同、保證合同、支付放貸通知書及借款憑證、定期存單、提款申請書、貸款展期申請書、展期調(diào)查報告、貸款申請表、借款展期協(xié)議、說明及銀行交易記錄、到案情況說明及交易記錄；2.證人王某甲、羅某某、甘某某、董某某、張某乙、彭某某、趙某某、郭某某、王某乙、徐某某、陳某乙、辛某某、鐘某某、陳某丙、歐陽某某、余某某、王某丙、楊某某等人的證言；3.被告人陳某甲、張某甲、黃某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人陳某甲、張某甲、黃某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款人民幣700萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人陳某甲、張某甲、黃某某系自首、認罪認罰，分別適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省云某某人民法院

檢察員：陳克宏

2020年2月5日

附：

1.被告人陳某甲、張某甲、黃某某現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系方式分別為1387185****、1379715****、1550729****；

案卷材料及證據(jù)10冊。