湖北省云某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄂云檢刑訴﹝2020﹞17號(hào)

被告人張某甲，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼4209231977********，漢族，大學(xué)文化，原湖北云夢(mèng)**銀行股份有限公司**支行行長(zhǎng)，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼4209231978********，漢族，大專文化，原湖北云夢(mèng)**銀行股份有限公司**支行副行長(zhǎng)，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼4209231990********，漢族，大專文化，原湖北云夢(mèng)**銀行股份有限公司**支行信貸員，出生地湖北省云某某，住云某某**鎮(zhèn)**棟**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由云某某監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié)，以被告人陳某甲、張某甲、黃某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人訴訟權(quán)利義務(wù)和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)人的意見(jiàn)，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，于2020年1月16日延長(zhǎng)審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明:

2015年7月21日，被告人張某甲任湖北云夢(mèng)**銀行**支行行長(zhǎng)、被告人陳某甲任湖北**商業(yè)銀行**支行副行長(zhǎng)、被告人黃某某任湖北云夢(mèng)**業(yè)銀行**支行信貸員期間，在辦理陳某乙個(gè)人經(jīng)營(yíng)性保證擔(dān)保貸款過(guò)程中，明知貸款人與實(shí)際使用人不一致，未認(rèn)真核實(shí)貸款資料中的“購(gòu)銷合同”、“采購(gòu)合同”、“驗(yàn)資報(bào)告”、“審計(jì)報(bào)告”的真實(shí)性，未實(shí)地調(diào)查貸款人、擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)狀況，違反規(guī)定向陳某乙發(fā)放貸款700萬(wàn)元，尚有貸款本金6264789.75元未收回。

2019年7月9日，黃某某到云某某監(jiān)察委員會(huì)投案，2019年7月22日，陳某甲到云某某監(jiān)察委員會(huì)投案，2019年7月23日，張某甲到云某某監(jiān)察委員會(huì)投案。2020年1月14日，張某甲、陳某甲、黃某某主動(dòng)償還貸款本金人民幣3萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.基本信息、湖北云夢(mèng)**銀行股份有限公司文件、戶籍信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、驗(yàn)資報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、購(gòu)銷合同、采購(gòu)合同、個(gè)人貸款客戶面談?dòng)涗?、個(gè)人借款申請(qǐng)書(shū)、貸款申請(qǐng)書(shū)、借款申請(qǐng)人經(jīng)濟(jì)情況調(diào)查表、擔(dān)保承諾書(shū)、經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目證明責(zé)任人承諾書(shū)、調(diào)查報(bào)告、貸款第一責(zé)任人確認(rèn)書(shū)、大額貸款責(zé)任承諾書(shū)、貸款審批表、審查報(bào)告、大額貸款通知書(shū)、個(gè)人借款合同、保證合同、支付放貸通知書(shū)及借款憑證、定期存單、提款申請(qǐng)書(shū)、貸款展期申請(qǐng)書(shū)、展期調(diào)查報(bào)告、貸款申請(qǐng)表、借款展期協(xié)議、說(shuō)明及銀行交易記錄、到案情況說(shuō)明及交易記錄；2.證人王某甲、羅某某、甘某某、董某某、張某乙、彭某某、趙某某、郭某某、王某乙、徐某某、陳某乙、辛某某、鐘某某、陳某丙、歐陽(yáng)某某、余某某、王某丙、楊某某等人的證言；3.被告人陳某甲、張某甲、黃某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人陳某甲、張某甲、黃某某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款人民幣700萬(wàn)元，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某甲、張某甲、黃某某系自首、認(rèn)罪認(rèn)罰，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省云某某人民法院

檢察員：陳克宏

2020年2月5日

附：

1.被告人陳某甲、張某甲、黃某某現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系方式分別為1387185****、1379715****、1550729****；

案卷材料及證據(jù)10冊(cè)。