貴州省務(wù)川仡佬族苗族自治縣人民檢察院

起?訴?書

務(wù)檢公訴刑訴〔2020〕42號(hào)

被告人陳朝暉，男，1970年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5221011970********，漢族，專科文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省遵義市匯川區(qū)，住匯川區(qū)**路**號(hào)**單元**樓**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月22?日至23日臨時(shí)羈押于清鎮(zhèn)市看守所，于2019年8月24日被務(wù)川自治縣公安局刑事拘留，于2019年9月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被務(wù)川自治縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼5221261986********，苗族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省務(wù)川自治縣，住務(wù)川自治縣**鎮(zhèn)**棟**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月14日被14日被臨時(shí)寄押于懷集縣看守所，于2019年7月20日被務(wù)川自治縣公安局刑事拘留，于2019年8月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被務(wù)川自治縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由務(wù)川自治縣公安局偵查終結(jié)，以被告人陳朝暉、李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清，證據(jù)不足退回務(wù)川自治自治縣公安局補(bǔ)充偵查二次（2019年12月9日至2020年1月3日、2020年2月13日至2020年3月10日）；因案件復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（2019年11月26日至2019年12月10日、2020年2月4日至2020年2月18日）。

經(jīng)依法審查查明：

自2016年至2018年期間，被告人陳朝暉、李某甲經(jīng)共謀后，由被告人陳朝暉安排李某甲操作，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，通過“口口相傳”，宣稱虛假的“裕通理財(cái)”、“深圳斯坦夢教育”、“第e金融”、“長城保代”投資理財(cái)產(chǎn)品利率可達(dá)4.25%-6.75%，引誘務(wù)川自治縣不特定20人多次存款共人民幣171.71萬元到被告人陳朝暉掌控的賬號(hào)內(nèi)。以上錢款被二人用于支付前期本金和利息、日常開銷等。截止到案發(fā)前，被告人陳朝暉、李某甲共計(jì)返息2.49萬元，返還本金3萬元，未返還本金168.71萬元。具體如下:

1、2016年3月10日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)川農(nóng)業(yè)銀行東門營業(yè)廳，以投資“裕通理財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率5.25%,通過卡卡轉(zhuǎn)賬方式，將被害人肖某甲持有的卡號(hào)為62284811985********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出10萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62282711960********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。2017年3月10日和2018年3月12日，被告人陳朝暉兩次向被害人肖某甲支付利息共計(jì)1萬元,本金10萬元未返還。

2、2017年1月25日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)川農(nóng)業(yè)銀行東門營業(yè)廳，以投資“裕通理財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率4.75%，通過卡卡轉(zhuǎn)賬方式，將被害人簡某某持有的卡號(hào)為62284811904********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出5萬元進(jìn)入李某甲控制的卡號(hào)為62284811980********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)；2017年2月10日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)川農(nóng)業(yè)銀行東門營業(yè)廳，以承諾存款年利率為4.75%，通過卡卡轉(zhuǎn)賬方式，將被害人簡某某持有的卡號(hào)為62284811904********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出2萬元進(jìn)入李某甲卡號(hào)為62284811980********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。2019年1月26日，被告人李某甲向被害人簡某某支付利息4750元現(xiàn)金;2019年3月,被告人李某甲退還被害人簡某某本金1萬元，本金6萬元未返還。

3、2017年1月21日,被告人李某甲在被害人龔某甲家中，以投資“裕通理財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品的名義,承諾存款年利率為4.75%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人龔某甲持有的卡號(hào)為62284811985********農(nóng)業(yè)銀行卡和龔某甲持有的其兒子龔某乙的卡號(hào)為62179970300********郵政銀行卡轉(zhuǎn)出共計(jì)30萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62284811986********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)；2017年11月7日,被告人李某甲在被害人龔某甲家中,以投資“裕通理財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率為5.75%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人龔某甲持有的卡號(hào)為62284811985********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出3萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。2018年11月8日，被告人陳朝暉向被害人龔某甲支付1500元，本金33萬元未返還。

4、2018年2月9日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi)，以“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品名義，承諾存款年利率為4.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人陳某某持有的卡號(hào)為62177900010********農(nóng)商銀行卡轉(zhuǎn)出8萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金8萬元未返還。

5、2017年2月28日，被告人李某甲在被害人肖某乙家中，以投資“裕通理財(cái)”理財(cái)產(chǎn)品的名義,承諾存款年利率為第一年4.75%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人肖某乙持有的卡號(hào)為62284811983********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出10萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62284811986********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)；2018年2月28日將“裕通理財(cái)”變更為“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品，承諾存款年利率為5.25%，將到期10萬元存款續(xù)存。2018年3月3日，被告人陳朝暉通過支付寶向被害人肖某乙支付利息4750元,本金10萬元未返還。

6、2017年11月8日,被告人李某甲在被害人李某乙家中,以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率為4.75%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人李某乙持有的卡號(hào)為62284811981********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出6萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)；2018年2月27日，被告人李某甲在被害人李某乙家中，以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義,承諾存款年利率為6.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人李某乙持有的卡號(hào)為62284811981********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出5萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********的建設(shè)銀行卡內(nèi);2018年11月10日，被告人李某甲在被害人李某乙家中，以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率為6.25%，通過微信轉(zhuǎn)賬的方式,將被害人張某甲（李某乙之妻）微信賬戶上的1萬元轉(zhuǎn)入自己的微信賬戶內(nèi)。2018年11月8日,被告人陳朝暉向被害人李某乙支付利息3000元，本金12萬元未返還。

7、2018年3月3日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租屋內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率4.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人敖某某持有的卡號(hào)為62177900010********農(nóng)商銀行卡轉(zhuǎn)出7萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金7萬元未返還。

8、2018年3月16日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率5.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人徐某某持有的卡號(hào)為62177900010********農(nóng)商銀行卡轉(zhuǎn)出10萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金10萬元未返還。

9、2018年3月5日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi)，以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率6.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人周某某持有的卡號(hào)為62289300011********農(nóng)商銀行卡轉(zhuǎn)出1萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金1萬元未返還。

10、2018年6月18日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi)，以投資“第e金融”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率4.75%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人文某某持有的卡號(hào)為62284811983********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出10萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金10萬元未返還。

11、2017年11月14日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率為6.75%,并贈(zèng)送兩份100萬身份的保險(xiǎn)合同，通過P0S機(jī)刷卡方式,將被害人毛某某持有的卡號(hào)為62179970300********郵政銀行卡轉(zhuǎn)出22萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)；2018年3月27日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣新城區(qū)務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi)，以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，諾存款年利率為5.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人毛某某持有的卡號(hào)為62179870310********郵政銀行卡轉(zhuǎn)出3萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金25萬元未返還。

12、2018年2月10日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率5.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人余某某持有的卡號(hào)為23290300010********農(nóng)商銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)出9萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金9萬元未返還。

13、2018年2月26日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率6.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人王某甲持有的卡號(hào)為62179970300********郵政銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)出1萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金1萬元未返還。

14、2018年2月26日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率6.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人王某乙持有的卡號(hào)為62177900080********農(nóng)商銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)出5萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金5萬元未返還。

15、2018年6月20日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi)，以投資“第e金融”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率4.25%，通過POS機(jī)刷卡方式，將被害人張某乙持有的卡號(hào)為62159000080********農(nóng)商銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)出1萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息,本金1萬元未返還。

16、2018年9月5日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣老一中附近一出租房內(nèi)，以投資“長城保代”理財(cái)產(chǎn)品的名義,承諾存款年利率4.75%，通過POS機(jī)刷卡方式,將被害人張某丙持有的卡號(hào)為62177900010********農(nóng)商銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)出1萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金1萬元未返還。

17、2018年6月3日,被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)星鑫港12棟一單元1102何某某出租房內(nèi),以投資“深圳斯坦夢教育”理財(cái)產(chǎn)品的名義，承諾存款年利率為5.0%，通過P0S機(jī)刷卡方式,將被害人田某甲持有的卡號(hào)為62179970300********郵政銀行卡轉(zhuǎn)出12萬元進(jìn)入陳朝暉控制的卡號(hào)為62170071100********建設(shè)銀行卡內(nèi)。未支付過利息，本金12萬元未返還。

18、2017年6月15日，被告人李某甲在務(wù)川自治縣務(wù)川農(nóng)業(yè)銀行東門營業(yè)廳，承諾存款年利率為5.5%，將陳朝暉和王某丙結(jié)算給申某某卡號(hào)為62284811985********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)的4.51萬元轉(zhuǎn)出到李某甲62284811980********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。2018年6月10日退回本金2萬元，未支付過利息，尚欠本金2.51萬元未返還。

19、2016年6月4日，被告人李某甲以承諾存款年利率5.5%，將鄧某某卡號(hào)為62284811985********農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出1.6萬元到李某甲本人卡號(hào)為62283014840********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)；2017年6月10日，又通過該卡轉(zhuǎn)出1萬元到李某甲卡號(hào)為62284811980********農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)；2018年6月4日，被告人李某甲以現(xiàn)金方式吸收鄧某某0.6萬元；2019年2月13日，被告人以現(xiàn)金方式吸收鄧某某2萬元。除1.6萬元得利息900元外，其余本金未支付利息，本金5.2萬元未返還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：pos機(jī)、銀行卡；2.書證：戶籍證明、銀行流水等；3.證人證言：證人田某乙、李某丙等人的證言：4.被害人陳述：被害人簡某某、鄧某某等人的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人陳朝暉、李某甲的供述與辯解；6.辨認(rèn)筆錄；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤1張。

本院認(rèn)為，被告人陳朝暉、李某甲，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其二人的行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳朝暉、李某甲系共同犯罪，犯罪過程中被告的李某甲起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省務(wù)川仡佬族苗族自治縣人民法院

檢?察?官?楊玲玲

2020年3月16日

附：1.被告人現(xiàn)羈押于務(wù)川自治縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)十冊（文書卷1冊共69頁、證據(jù)卷8冊共1012頁、補(bǔ)充卷2冊共116頁），光盤1張

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份