浙江省蘭溪市人民檢察院　

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2019〕19號　

　　被告人陳某，男，1966年**月**日出生，居民身份證號碼3307021966********，漢族，文化程度大學(xué)本科，原蘭溪市****中學(xué)教師。戶籍所在地浙江省蘭溪市**街道**幢**單元**室，現(xiàn)住蘭溪市**街道**路**號。因本案于2019年7月28日被蘭溪市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月2日被蘭溪市公安局逮捕。

本案由蘭溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

2010年至2016年期間，被告人陳某以承包新農(nóng)村水網(wǎng)改造、水電安裝工程、經(jīng)營五交化商店需要資金等為由，以月息1-2分為誘惑，向37名社會不特定對象吸收資金，累計(jì)金額7214497元，案發(fā)前已歸還本金18.2萬元。具體如下:

一、2014年至2015年期間，被告人陳某向蘭溪市****中學(xué)同事周某甲?(現(xiàn)已退休)出具共計(jì)26張借條，累計(jì)金額90.6萬元：

1、2014年10月24日，向周某甲借款30000元，借期一年，月利率1.?5%?；

2、2014年10月25日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

3、2015年01月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

4、2015年01月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

5、2015年01月19日，向周某甲周某甲借款70000元，借期一年，月利率1.?5%?；

6、2015年01月21日，向周某甲借款60000元，借期一年，月利率1.?5%?；

7、2015年02月01日，向周某甲借款40000元，借期一年，月利率1.?5%?；

8、2015年02月03日，向周某甲借款50000元，借期一年，月利率1.?5%?；

9、2015年02月06日，向周某甲借款25000元，借期一年，月利率1.?5%?；

10、2015年3月03日，向周某甲借款80000元，借期一年，月利率1.?5%?；

11、2015年3月03日，向周某甲借款7000元，借期一年，月利率1.?5%?；

12、2015年3月07日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

13、2015年3月10日，向周某甲借款15000元，月利率1.?5%?；

14、2015年3月10日，向周某甲周某甲借款14000元，借期一年，月利率1.?5%?；

15、2015年3月21日，向周某甲借款13000元，借期一年，月利率1.?5%?；

16、2015年4月23日，向周某甲周某甲借款35000元，借期一年，月利率1.?5%?；

17、2015年4月23日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1.?5%?；

18、2015年6月10日，向周某甲借款50000元，借期一年，月利率1.?5%?；

19、2015年7月11日，向周某甲借款21000元，借期一年，月利率1.?5%?；

20、2015年7月11日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

21、2015年9月01日，向周某甲借款30000元，借期一年，月利率1.?5%?；

22、2015年9月03日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1.?5%?；

23、2015年9月13日，向周某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?5%?；

24、2015年9月15日，向周某甲借款16000元，借期一年，月利率1.?5%?；

25、2015年9月24日，向周某甲借款10000元，借期一年，月利率1.?5%?；

26、2015年10月11日，向周某甲借款200000元，借期到2016年3月15日，月利率1.?2%?。

二、2014年至2015年期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事滕某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)9張借條，累計(jì)金額28.2530萬元：

1、2014年10月11日，向滕某某借款5000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2014年11月16日，向滕某某借款40000元，借期一年，月利率1.?2%?；

3、2014年11月27日，向滕某某借款23000元，借期一年，月利率1.?2%?；

4、2014年12月10日，向滕某某借款22880元，借期一年，月利率1.?2%?；

5、2014年12月25日，向滕某某借款40000元，借期一年，月利率1.?2%?；

6、2015年1月18日，向滕某某借款20000元，月利率1.?2%?；

7、2015年1月18日，向滕某某借款35500元，借期一年，月利率1.?2%?；

8、2015年1月23日，向滕某某借款30000元，借期一年，月利率1.?2%?；

9、2015年5月3日，向滕某某借款66150元，借期一年，月利率1.?2%?。

三、2010年2月，被告人陳某向原蘭溪市**初中教師嚴(yán)某某出具共計(jì)2張借條，累計(jì)金額30萬元：

1、2010年2月11日，向嚴(yán)某某借款200000元，月利率1.?5%；

2、2010年2月11日，向嚴(yán)某某借款100000元，月利率1.?5%。

四、2015年4月至8月期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)教師舒某某出具共計(jì)2張借條，累計(jì)金額8萬元：

1、2015年4月11日，向舒某某借款50000元，借期一年，月利率1.?5%?；

2、2015年8月2日，向舒某某借款30000元，借期一年，月利率1.?5%?。

五、2015年4月1日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事董某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)1張借條，借款20萬元，借期一年，月利率1.?5%

六、2015年1月至9月期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事黃某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)4張借條，累計(jì)金額29.2767萬元：

1、2015年1月1日，向黃某某借款83544元，借期一年，月利率1.?5%?；

2、2015年1月29日，向黃某某借款37461元，借期一年，月利率1.?5%?；

3、2015年9月1日，向黃某某借款131442元，借期一年，月利率1.?5%?；

4、2015年9月8日，向黃某某借款40320元，借期一年，月利率1.?5%?。

七、2015年11月3日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事鮑某某出具共計(jì)1張借條，借款30萬元，借期一年，月利率1.?5%?。

八、2015年5月至12月期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事邵某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)4張借條，累計(jì)金額20.2萬元：

1、2015年5月01日，向邵某某借款10000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2015年5月01日，向邵某某借款20000元，借期一年，月利率1.?2%?；

3、2015年9月01日，向邵某某借款160000元，借期一年，月利率1.?2%?；

4、2015年12月1日，向邵某某借款12000元，借期一年，月利率1.?2%?，該筆借款已歸還本金2000元。

九、2015年5月至7月期間，被告人陳某向何某某出具共計(jì)2張借條，累計(jì)金額4萬元，分別是：

1、2015年5月23日，向何某某借款25000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2015年7月27日，向何某某借款15000元，借期一年，月利率1.?2%?。

十、2015年7月2日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)電工吳某甲出具共計(jì)1張借條，借款2萬元，月利率1.?5%?。

十一、2015年4月2日，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師駱某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)1張借條，借款10萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

十二、2015年10月14日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事周某乙出具共計(jì)1張借條，借款5萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

十三、2014年3月10日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事盧云仙出具共計(jì)1張借條，借款3.5萬元，月利率2.?0%?。

十四、2014年10月8日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事蔣某甲出具共計(jì)1張借條，借款9萬元，借期半年，月利率1.?2%?。該筆借款已歸還本金1萬元。

十五、2014年11月5日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事陳某某出具共計(jì)1張借條，借款5萬元，借期一年，月利率1.?5%?。

十六、2014年10月24日，被告人陳某向唐某某出具共計(jì)1張借條，借款20萬元，借期一年，月利率1.?5%?。

十七、2014年4月12日，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師王某甲出具共計(jì)1張借條，借款5萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

十八、2014年9月5日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)教師賈某甲出具共計(jì)1張借條，借款10萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

十九、2015年4月至2016年3月期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事鄭某甲（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)9張借條，累計(jì)金額49.5萬元：

1、2015年04月28日，向鄭某甲借款40000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2015年06月06日，向鄭某甲借款33000元，借期一年，月利率1.?2%?；

3、2015年09月20日，向鄭某甲借款77000元，借期一年，月利率1.?2%?；

4、2015年09月27日，向鄭某甲借款107000元，借期一年，月利率1.?2%；

5、2015年10月08日，向鄭某甲借款73000元，借期一年，月利率1.?2%?；

6、2015年11月04日，向鄭某甲借款56000元，借期一年，月利率1.?2%?；

7、2015年11月24日，向鄭某甲借款34000元，借期一年，月利率1.?2%?；

8、2016年02月08日，向鄭某甲借款55000元，借期一年，月利率1.?2%?；

9、2016年03月08日，向鄭某甲借款20000元，借期一年，月利率1.?2%?。

二十、2014年3月2日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事童某甲出具共計(jì)1張借條，借款5萬元，借期一年，月利率1.?2%?。該筆借款已歸還本金1.5萬元。

二十一、2014年12月20日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事潘某某出具共計(jì)1張借條，借款25萬元，借期一年，月利率1.?5%?。

二十二、2013年9月10日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事蔣某乙共計(jì)出具1張借條，借款5萬元，借期一年，月利率1.?2%?。該筆借款已歸還本金1.5萬元。

二十三、2015年3月11日，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師宋某某（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)1張借條，借款10萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

二十四、2014年至2015年期間，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師章某甲兒子賈某乙共計(jì)出具2張借條，累計(jì)金額20萬元：

1、2014年12月7日，向賈某乙借款100000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2015年3月28日，向賈某乙借款100000元，借期一年，月利率1.?2%?。

二十五、2015年3月至11月期間，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師柳某甲（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)11張借條，累計(jì)金額39萬元：

1、2015年03月15日，向柳某甲借款25000元，月利率1.?4%?；

2、2015年08月13日，向柳某甲借款60000元，月利率1.?4%；

3、2015年09月14日，向柳某甲借款20000元，月利率1.?4%?；

4、2015年11月06日，向柳某甲借款70000元，月利率1.?4%；

5、2015年11月07日，向柳某甲借款55000元，借期一年，月利率1.?4%?；

6、2015年11月07日，向柳某甲借款30000元，月利率1.?4%；

7、2015年11月11日，向柳某甲借款20000元，月利率1.?4%?；

8、2015年11月12日，向柳某甲借款50000元，月利率1.?4%；

9、2015年11月13日，向柳某甲借款20000元，月利率1.?4%?；

10、2015年11月15日，向柳某甲借款20000元，月利率1.?4%?；

11、2015年11月23日，向柳某甲借款20000元，月利率1.?4%?。

二十六、2015年3月13日，被告人陳某向柳某乙共計(jì)出具1張借條，借款9萬元，月利率1.?4%?。

二十七、2015年4月1日，被告人陳某向袁某某共計(jì)出具1張借條，借款11萬元，月利率1.?4%?。

二十八、2013年至2015年期間，被告人陳某向童某乙、王某乙夫妻出具共計(jì)10張借條，累計(jì)金額55萬元：

1、2013年5月15日，向童某乙借款50000元，月利率2.?0%?；

2、2014年3月30日，向童某乙妻子王某乙借款30000元，月利率2.?0%?；

3、2014年5月10日，向童某乙借款200000元，日息150元；

4、2014年6月02日，向童某乙妻子王某乙借款10000元，月利率2.?0%?；

5、2014年7月03日，向童某乙妻子王某乙借款20000元，月利率2.?0%?；

6、2015年3月08日，向童某乙妻子王某乙借款30000元，月利率2.?0%?；

7、2015年4月05日，向童某乙妻子王某乙借款20000元，月利率2.?0%?；

8、2015年5月18日，向童某乙借款50000元，月利率2.?0%?；

9、2015年6月18日，向童某乙借款100000元，月利率2.?0%?；

10、2015年8月23日，向童某乙妻子王某乙借款40000元，月利率2.?0%?。

二十九、2015年6月5日，被告人陳某向王某丙出具共計(jì)1張借條，借款10萬元，月利率2.?0%?。

三十、2012年至2014年期間，被告人陳某向吳某乙出具共計(jì)4張借條，累計(jì)金額12萬元：

1、2012年05月02日，向吳某乙借款10000元，月利率1.?0%；

2、2012年11月06日，向吳某乙借款30000元，借期一年，月利率1.?0%?；

3、2014年05月16日，向吳某乙借款40000元，月利率1.?2%；

4、2014年10月21日，向吳某乙借款40000元，月利率1.?2%。

三十一、2015年6月21日，被告人陳某向蘭溪市**小學(xué)教師鄭某乙（現(xiàn)已退休）出具共計(jì)1張借條，借款20萬元，借期半年，月利率1.?5%?。

三十二、2015年3月10日，被告人陳某向王某丁出具共計(jì)1張借條，借款1.5萬元，借期一年，月利率1.?5%?。

三十三、2015年6月19日，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事徐某某出具共計(jì)1張借條，借款15.5萬元，月利率1.?5%?。

三十四、2014年至2015年期間，被告人陳某向蘭溪市**中學(xué)同事胡某某出具共計(jì)3張借條，累計(jì)金額28.12萬元：

1、2014年09月06日，向胡某某借款173400元，借期一年，月利率1.?3%?；

2、2014年10月17日，向胡某某借款50000元；

3、2015年01月29日，向胡某某借款57800元，借期一年，月利率1.?3%?。

三十五、2015年1月至9月期間，被告人陳某向吳某丙、孫某某夫妻共計(jì)出具借條3張，累計(jì)金額41萬元：

1、2015年1月27日，向吳某丙丈夫?qū)O某某借款100000元，借期一年，月利率1.?2%?；

2、2015年6月20日，向吳某丙借款200000元，借期一年，月利率1.?2%?；

3、2015年9月27日，向吳某丙借款110000元，借期一年，月利率1.?2%?。

三十六、2015年8月18日，被告人陳某向章某乙共計(jì)出具1張借條，借款15萬元，借期一年，月利率1.?2%?。

三十七、2015年5月19日，被告人陳某向盛某某出具共計(jì)1張借條，借款20萬元，借期一年，月利率2.?0%。該筆借款已歸還本金14萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：抓獲經(jīng)過、陳某涉嫌非法吸收公眾存款案的借款情況、戶籍資料、接受證據(jù)清單、身份證復(fù)印件、借條復(fù)印件、民事判決書復(fù)印件、銀行交易明細(xì)、合同協(xié)議書、建筑業(yè)統(tǒng)一發(fā)票、不動產(chǎn)權(quán)屬查詢結(jié)果單、協(xié)助查封通知書、查封清單、公告、現(xiàn)場照片及說明、證明、關(guān)于對自行脫黨的黨員陳某除名的決定、陳某涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額一覽表陳某借款、還款、支付利息的銀行交易數(shù)據(jù)、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、銀行交易明細(xì)、存款分戶明細(xì)查詢、情況說明；

2.證人證言：證人周某甲、滕某某、嚴(yán)某某、舒某某、董某某、黃某某、鮑某某、邵某某、吳某甲、駱某某、周某乙、盧某某、蔣某甲、陳某某、蔣某丙、唐某某、施某某、王某甲、章某甲、賈某甲、鄭某甲、童某甲、潘某某、蔣某乙、宋某某、賈某乙、柳某甲、柳某乙、袁某某、童某乙、王某丙、吳某乙、鄭某乙、吳某丁、王某丁、徐某某、胡某某、吳某丙、章某乙、盛某某、吳某戊、寧某某、錢某某的證言。

3.被告人陳某的供述與辯解；

4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人陳某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蘭溪市人民法院　

檢察員：王宏偉

2019年11月28日　

附：

????1．被告人陳某現(xiàn)羈押在蘭溪市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)五冊，光盤一張。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．量刑建議書一份。