福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢公訴刑訴〔2019〕243號(hào)

被告人陳智能，男，1994年**月**日出生，身份證號(hào)碼4408111994********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地廣東省湛江市麻章區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**房。曾因犯敲詐勒索罪，于2012年10月31日被廣東省湛江市麻章區(qū)人民法院判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣三千元，2013年2月21日刑滿釋放；曾因吸食毒品于2015年7月4日被湛江市公安局麻章分局處行政拘留；曾因吸食毒品于2017年3月3日被湛江市公安局麻章分局處行政拘留并社區(qū)戒毒三年；現(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2018年8月6日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，于同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

被告人童某某，男，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3213221990********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地江蘇省沭陽縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月9日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，于同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

被告人黃某某，男，1998年**月**日出生，身份證號(hào)碼4408111998********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地廣東省湛江市麻章區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**房。曾因吸食毒品于2016年3月26日被湛江市公安局麻章分局處行政拘留；曾因吸食毒品于2016年5月22日被湛江市公安局麻章分局處行政拘留；現(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2018年9月18日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，于同年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告人陳智能、童某某、黃某某涉嫌詐騙罪，于2018年11月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同年11月9日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師和被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，依法延長審查起訴期限二次，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年1月18日、4月1日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2018年5月至6月間，被告人童某某群發(fā)含有可以提升信用卡額度及釣魚網(wǎng)站網(wǎng)址的虛假信息，誘騙被害人點(diǎn)擊短信提供的網(wǎng)址鏈接，進(jìn)入釣魚網(wǎng)站內(nèi)填寫個(gè)人信用卡資料及手機(jī)銀行短信驗(yàn)證碼，并將上述信息通過QQ發(fā)送給被告人陳智能，由被告人陳智能在作案手機(jī)上綁定被害人銀行卡后通過ATM機(jī)無卡取現(xiàn)、Pos機(jī)刷卡等方式，轉(zhuǎn)移被害人銀行卡內(nèi)的錢款并分成，共計(jì)造成被害人損失達(dá)人民幣159773.28元，被告人陳智能、童某某實(shí)際獲得錢款人民幣158613.2元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月20日冒用被害人廖某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣5000元；

2.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月20日冒用被害人譚某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣5000元；

3.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月27日冒用被害人鄭某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣20000元；

4.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月29日冒用被害人顏某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣19887.65元；

5.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月29日冒用被害人孫某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣399.95元；

6.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人劉某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣19885.67元；

7.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人高某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣11985.5元；

8.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人傅某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣2397.12元；

9.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年5月30日冒用被害人王某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣399.52元；

10.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年6月4日冒用被害人翁某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣14985.62元；

11.被告人童某某伙同被告人陳智能，采用上述手段，于2018年6月5日冒用被害人曾某某銀行卡，騙取錢款共計(jì)人民幣59832.25元。

被告人陳智能還與被告人黃某某事前通謀，在被告人陳智能盜刷他人信用卡后，由被告人黃某某持由被告人陳智能實(shí)際控制的銀行卡至ATM機(jī)取款并分贓，共計(jì)幫助取現(xiàn)人民幣38000元。

2018年8月6日，被告人陳智能于廣東省湛江市麻章區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)**室被抓獲；同年8月9日，被告人童某某于四川省閬中市**巷**號(hào)**客棧**房被抓獲；同年9月18日，被告人黃某某于廣東省湛江市遂溪縣第六中學(xué)被抓獲。到案后，上述三名被告人均自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.短信發(fā)射器、筆記本電腦、手機(jī)、銀行卡等物證；

2.招商銀行出具的損失客戶信息、銀行卡交易明細(xì)、手機(jī)PAY信息、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄截圖、被害人收到的短信截圖等書證；

3.被害人廖某某、譚某某、鄭某某等人的陳述；

4.證人徐某某、童某某的證言；

5.被告人陳智能、童某某、黃某某的供述和辯解；

6.福建中證司法鑒定中心司法鑒定意見書等鑒定意見；

7.搜查、辨認(rèn)筆錄；

8.銀行取款錄像等視聽資料；

9.到案經(jīng)過、前科判決書、行政處罰決定書、戶籍信息以及公安機(jī)關(guān)的工作情況及訴訟文書等證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人童某某、黃某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人陳智能、童某某、黃某某，共同以非法占有為目的，多次騙取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)和通訊終端使用，冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，其中，被告人陳智能、童某某涉及金額人民幣158613.2元，數(shù)額巨大；被告人黃某某涉及金額人民幣38000元，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定，本案系共同犯罪。被告人黃某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人陳智能、童某某、黃某某到案后均能如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人童某某有期徒刑五年以上五年六個(gè)月以下，并處罰金人民幣五萬元以上五萬五千元以下；判處被告人黃某某有期徒刑一年六個(gè)月以上二年以下，并處罰金人民幣二萬元以上三萬元以下。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　員：江羽佳

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　代理檢察員：?林?璐

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2019年4月26日 ??

附：

　　1.被告人陳智能、童某某、黃某某現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所；

　　2.全部案卷和證據(jù)材料4冊(cè)；

　　3.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各2份；

　　4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份；

　　5.本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文。

本案相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。”

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
　　二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在5000元以上不滿5萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在5萬元以上不滿50萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。

刑法第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

（一）拾得他人信用卡并使用的；

（二）騙取他人信用卡并使用的；

（三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的；

（四）其他冒用他人信用卡的情形。